Whalesbook
ਇਕੁਇਟੀ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਅੱਗੇ
ਮੋਤੀਲਾਲ ਓਸਵਾਲ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੌਰਾਨ ਤਿੰਨ ਮੁੱਖ ਇਕੁਇਟੀ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਬੇਮਿਸਾਲ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਿਖਾ ਕੇ ਭਾਰਤੀ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਆਪਣੀ ਇੱਕ ਵੱਖਰੀ ਪਛਾਣ ਬਣਾਈ ਹੈ। ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਨਾ ਸਿਰਫ਼ ਆਪਣੀਆਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਦੇ ਸਾਥੀਆਂ ਨੂੰ ਪਛਾੜਿਆ ਹੈ, ਸਗੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਰਿਟਰਨ ਵੀ ਦਿੱਤੇ ਹਨ, ਜਿਸ ਨੇ ਵਿਕਾਸ ਦੀ ਤਲਾਸ਼ ਵਿੱਚ ਰਹਿਣ ਵਾਲੇ ਸਮਝਦਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦਾ ਧਿਆਨ ਖਿੱਚਿਆ ਹੈ।
ਮੋਤੀਲਾਲ ਓਸਵਾਲ ਲਾਰਜ ਐਂਡ ਮਿਡਕੈਪ ਫੰਡ
ਇਸ ਡਾਇਰੈਕਟ ਪਲਾਨ ਨੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 25.05% ਦਾ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਲਾਰਜ ਐਂਡ ਮਿਡਕੈਪ ਸੈਗਮੈਂਟ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲਾ ਸਥਾਨ ਹਾਸਲ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਸਦੀ ਤਾਕਤ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਤੱਕ ਵੀ ਬਣੀ ਹੋਈ ਹੈ, 5-ਸਾਲ ਦਾ CAGR 22.64% ਹੈ ਜਦੋਂ ਕਿ ਇਸਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦਾ 14.71% ਹੈ। ਇਹ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਆਲਫਾ (alpha) ਫੰਡ ਦੀ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਰਣਨੀਤੀ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਜੋ ਲਾਰਜ-ਕੈਪ ਸਥਿਰਤਾ ਨੂੰ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਵਿਕਾਸ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਨਾਲ ਜੋੜਦਾ ਹੈ। 'ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਜੋਖਮ' (Very High Risk) ਵਜੋਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਹੋਣ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ, ਇਸਦਾ ਸ਼ਾਰਪ ਰੇਸ਼ੋ (Sharpe ratio) 1.02 ਅਤੇ ਆਲਫਾ (alpha) 7.83 ਮਜ਼ਬੂਤ ਜੋਖਮ-ਸਮਾਯੋਜਿਤ ਰਿਟਰਨ ਅਤੇ ਕੁਸ਼ਲ ਸਟਾਕ ਚੋਣ ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਦਿੰਦੇ ਹਨ।
ਮੋਤੀਲਾਲ ਓਸਵਾਲ ਫਲੈਕਸੀ ਕੈਪ ਫੰਡ
ਫਲੈਕਸੀ ਕੈਪ ਫੰਡ ਦੇ ਡਾਇਰੈਕਟ ਪਲਾਨ ਨੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 23.06% ਰਿਟਰਨ ਹਾਸਲ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਇਹ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨਕਾਰੀਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਬਣ ਗਿਆ ਹੈ। ਇਸਨੇ ਲਗਾਤਾਰ ਡਬਲ-ਡਿਜਿਟ ਰਿਟਰਨ ਦਿਖਾਏ ਹਨ, ਜੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਤੱਕ ਇਸਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ ਨੇੜਿਓਂ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਨ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ 5-ਸਾਲ (14.87% vs 15.38%), 7-ਸਾਲ (14.36% vs 15.57%), ਅਤੇ 10-ਸਾਲ (14.70% vs 15.47%) ਦੇ ਸਮੇਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। 'ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਜੋਖਮ' ਵਰਗੀਕਰਨ ਅਤੇ 1.00 ਬੀਟਾ (beta) ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ, ਜੋ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਰਗੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਫੰਡ ਦਾ ਸੋਰਟੀਨੋ ਰੇਸ਼ੋ (Sortino ratio) 1.33 ਡਾਊਨਸਾਈਡ ਜੋਖਮ ਦੇ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਵੱਲ ਇਸ਼ਾਰਾ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜਿਸਨੂੰ 5.74 ਆਲਫਾ (alpha) ਦਾ ਸਮਰਥਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੈ।
ਮੋਤੀਲਾਲ ਓਸਵਾਲ ELSS ਟੈਕਸ ਸੇਵਰ ਫੰਡ
ਟੈਕਸ-ਸੇਵਿੰਗ ਸੈਗਮੈਂਟ ਵਿੱਚ, ELSS ਟੈਕਸ ਸੇਵਰ ਫੰਡ ਦੇ ਡਾਇਰੈਕਟ ਪਲਾਨ ਨੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 23.33% ਦਾ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਸਨੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਪਛਾੜਿਆ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ 5-ਸਾਲ ਦਾ ਰਿਟਰਨ 19.91% (vs 15.38% ਬੈਂਚਮਾਰਕ), 7-ਸਾਲ ਦਾ 18.57% (vs 15.57% ਬੈਂਚਮਾਰਕ), ਅਤੇ 10-ਸਾਲ ਦਾ 18.16% (vs 15.47% ਬੈਂਚਮਾਰਕ) ਹੈ। ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇਹ ਫੰਡ ਸੈਕਸ਼ਨ 80C (Section 80C) ਦੇ ਤਹਿਤ ਟੈਕਸ ਕਟੌਤੀਆਂ ਅਤੇ ਲਾਜ਼ਮੀ 3-ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਲਾਕ-ਇਨ ਦਾ ਦੋਹਰਾ ਲਾਭ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸਦਾ 'ਉੱਚ ਜੋਖਮ' (High Risk) ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ, ਜਿਸਨੂੰ 1.22 ਬੀਟਾ (beta) ਦੁਆਰਾ ਸਾਬਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਇਹ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀਆਂ ਹਰਕਤਾਂ ਨੂੰ ਵਧਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਪਰ 5.29 ਦਾ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਆਲਫਾ (alpha) ਸਰਗਰਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦੁਆਰਾ ਲਗਾਤਾਰ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਈ ਸਿੱਟਾ
ਇਹ ਮੋਤੀਲਾਲ ਓਸਵਾਲ ਫੰਡ ਉਨ੍ਹਾਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਢੁਕਵੇਂ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ ਉੱਚ ਹੈ ਅਤੇ ਜੋ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਉਤਾਰ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਨੂੰ ਸੰਭਾਲ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਉਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਲਗਾਤਾਰ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਇੱਕ ਮਜ਼ਬੂਤ ਸਟਾਕ-ਪਿਕਿੰਗ ਰਣਨੀਤੀ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਯਾਦ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਪਿਛਲਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਅਤੇ ਸਾਰੇ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਜੋਖਮਾਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹਨ।