Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ **20.1%** ਦਾ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਇਸਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਤੋਂ **12%** ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ। ਜਦਕਿ ਇਹ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਪਰਫਾਰਮੈਂਸ ਵਿੱਚ ਅੱਗੇ ਹੈ, ਛੋਟੇ ਸਮੇਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਜਾਂ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਪੀਰੀਅਡ ਵਿੱਚ Quant ELSS Tax Saver Fund ਵਰਗੇ ਦੂਜੇ ਫੰਡ ਅੱਗੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਦੀ ਕਮਾਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਅਧਾਰ 'ਤੇ ਬਦਲ ਸਕਦੀ ਹੈ।
Motilal Oswal ELSS Fund ਦੀ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਕਮਾਈ
Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund ਨੇ ਇਕੁਇਟੀ ਲਿੰਕਡ ਸੇਵਿੰਗਜ਼ ਸਕੀਮ (ELSS) ਕੈਟਾਗਰੀ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲਾ ਸਥਾਨ ਹਾਸਲ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਪਿਛਲੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੌਰਾਨ ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ 20.1% ਦਾ ਕੰਪਾਊਂਡ ਐਨੂਅਲ ਗ੍ਰੋਥ ਰੇਟ (CAGR) ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਰਿਟਰਨ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦੇ 8.2% ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਨਾਲੋਂ ਕਾਫੀ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ 12% ਦਾ ਵੱਡਾ ਫਰਕ ਬਣਿਆ ਹੈ।
ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਫੰਡ ਨੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ 6% ਅੰਕਾਂ ਤੋਂ ਪਛਾੜ ਦਿੱਤਾ, ਭਾਵੇਂ ਕਿ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦਾ ਰਿਟਰਨ -1.7% ਰਿਹਾ।
ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾ 'ਤੇ ਪਰਫਾਰਮੈਂਸ ਵਿੱਚ ਬਦਲਾਅ
ਜਿੱਥੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਪਰਫਾਰਮੈਂਸ ਨੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਮਜ਼ਬੂਤ ਗ੍ਰੋਥ ਦਿਖਾਈ ਹੈ, ਉੱਥੇ ਹੀ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾ 'ਤੇ ELSS ਕੈਟਾਗਰੀ ਵਿੱਚ ਲੀਡਰਸ਼ਿਪ ਬਦਲਦੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਵਜੋਂ, Quant ELSS Tax Saver Fund ਨੇ ਛੋਟੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਿਖਾਇਆ ਹੈ। ਇਸਨੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੀ ਪਰਫਾਰਮੈਂਸ ਚਾਰਟ ਵਿੱਚ 13% ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਅੱਗੇ ਹੈ ਅਤੇ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ 5.1% ਦੀ ਗੇਨ ਨਾਲ ਪਹਿਲੇ ਸਥਾਨ 'ਤੇ ਹੈ। ਇਸ ਦੌਰਾਨ, HSBC ELSS Tax Saver Fund ਨੇ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦੀ ਰੈਂਕਿੰਗ ਵਿੱਚ 0% ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਸਥਿਰ ਸਥਿਤੀ ਬਣਾਈ ਰੱਖੀ, ਜਦੋਂ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਦੇਖਣ ਨੂੰ ਮਿਲਿਆ।
ਫੰਡ ਦਾ ਆਕਾਰ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਵਿਚਾਰ
ਇਹਨਾਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅਕਸਰ ਇਤਿਹਾਸਕ ਰਿਟਰਨ ਅਤੇ ਫੰਡ ਦੇ ਆਕਾਰ (Assets Under Management - AUM) ਦੋਵਾਂ ਨੂੰ ਦੇਖਦੇ ਹਨ। ਵੱਡੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚੋਂ, SBI ELSS Tax Saver Fund ਦਾ AUM ₹31,839.3 ਕਰੋੜ ਹੈ, ਹਾਲਾਂਕਿ ਇਸਦਾ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦਾ ਰਿਟਰਨ 15.4% ਰਿਹਾ। HSBC ELSS Tax Saver Fund ਵੀ 15.9% ਦੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੇ CAGR ਨਾਲ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ ਬਣਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, ਇਹ ਅੰਕੜੇ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਨ ਕਿ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਟੈਕਸ-ਬਚਾਉਣ ਵਾਲਾ ਫੰਡ ਚੁਣਨਾ ਗਲਤ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ELSS ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਲਾਜ਼ਮੀ ਲਾਕ-ਇਨ ਮਿਆਦ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਛੋਟੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਵਾਧੇ ਦੀ ਬਜਾਏ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਲਗਾਤਾਰਤਾ ਨੂੰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਤਰਜੀਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਰੈਂਕਿੰਗ ਵਿੱਚ ਇਹ ਬਦਲਾਅ ਇਸ ਗੱਲ 'ਤੇ ਜ਼ੋਰ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਚੱਕਰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਨੂੰ ਵਿਲੱਖਣ ਤਰੀਕਿਆਂ ਨਾਲ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਸੰਭਾਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਿਰਫ ਮੌਜੂਦਾ ਚੋਟੀ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਸਕੀਮ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਬਜਾਏ, ਵੱਖ-ਵੱਖ ਬਾਜ਼ਾਰੀ ਪੜਾਵਾਂ ਦੌਰਾਨ ਇਹ ਰਿਟਰਨ ਬਰਕਰਾਰ ਰੱਖਣ ਦੀ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਫੰਡ ਦੇ ਖਰਚੇ, ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਟਰਨਓਵਰ, ਅਤੇ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ ਵਿੱਚ ਕਿਸੇ ਵੀ ਬਦਲਾਅ ਵਰਗੀਆਂ ਚੀਜ਼ਾਂ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।