Mirae Asset Large & Midcap Fund ਨੇ 16 ਸਾਲ ਪੂਰੇ ਕਰ ਲਏ ਹਨ। ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ ₹10,000 ਦੀ ਮਾਸਿਕ SIP ਨੂੰ ਲਗਭਗ ₹96.9 ਲੱਖ ਬਣਾ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਫੰਡ ਨੇ 18.44% ਦਾ XIRR ਦਿੱਤਾ ਹੈ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸਾਂ ਨੂੰ ਲਗਾਤਾਰ ਮਾਤ ਦਿੰਦਾ ਰਿਹਾ ਹੈ।
SIP ਰਾਹੀਂ ਕੀਤੀ ਕਮਾਈ
Mirae Asset Large & Midcap Fund ਨੇ ਹਾਲ ਹੀ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ 16 ਸਾਲ ਪੂਰੇ ਕੀਤੇ ਹਨ, ਜੋ ਕਿ ਸਿਸਟਮੈਟਿਕ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਪਲਾਨ (SIP) ਰਾਹੀਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਦੌਲਤ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੇ ਜੁਲਾਈ 2010 ਵਿੱਚ ਫੰਡ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋਣ 'ਤੇ ₹10,000 ਦੀ ਮਾਸਿਕ SIP ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ ਸੀ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਕੁੱਲ ₹19 ਲੱਖ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਮੁੱਲ 31 ਮਈ 2026 ਤੱਕ ਲਗਭਗ ₹96.9 ਲੱਖ ਹੋ ਗਿਆ। ਇਹ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ 18.44% ਦੇ XIRR (Internal Rate of Return) ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਬੈਂਚਮਾਰਕਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ
ਫੰਡ ਦਾ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦਾ ਰਿਕਾਰਡ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇਸ ਨੇ ਵੱਡੇ ਮਾਰਕੀਟ ਇੰਡੈਕਸਾਂ ਨੂੰ ਵਾਰ-ਵਾਰ ਮਾਤ ਦਿੱਤੀ ਹੈ। ਪਿਛਲੇ 15 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ, ਇਸ ਸਕੀਮ ਨੇ 18.85% ਦਾ ਕੰਪਾਊਂਡ ਐਨੂਅਲ ਗਰੋਥ ਰੇਟ (CAGR) ਦਰਜ ਕੀਤਾ। ਇਸਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ, Nifty LargeMidcap 250 Total Return Index ਨੇ 14.60% CAGR ਦਿੱਤਾ, ਜਦੋਂ ਕਿ BSE Sensex Total Return Index ਨੇ ਇਸੇ ਮਿਆਦ ਦੌਰਾਨ 11.22% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ। ਇਹ ਤੁਲਨਾ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਆਪਣੇ ਮੁੱਖ ਅਤੇ ਵਿਆਪਕ ਬਾਜ਼ਾਰ ਬੈਂਚਮਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਸਫਲਤਾਪੂਰਵਕ ਪਛਾੜਨ ਵਿੱਚ ਕਾਮਯਾਬ ਰਿਹਾ ਹੈ।
ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਅਤੇ ਰਣਨੀਤੀ
31 ਮਈ 2026 ਤੱਕ, ਫੰਡ ਨੇ ਕੁੱਲ ₹42,792.20 ਕਰੋੜ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕੀਤਾ। ਇਹ ਸਕੀਮ ਇੱਕ ਓਪਨ-ਐਂਡ ਇਕੁਇਟੀ ਰਣਨੀਤੀ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਜੋ ਲਾਰਜ-ਕੈਪ ਅਤੇ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਮਿਸ਼ਰਣ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ ਟੀਮ ਦੀ ਅਗਵਾਈ Neelesh Surana ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ, ਜੋ ਫੰਡ ਦੇ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋਣ ਤੋਂ ਇਸ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ, ਅਤੇ Ankit Jain, ਜੋ ਜਨਵਰੀ 2019 ਤੋਂ ਸਹਿ-ਪ੍ਰਬੰਧਕ ਹਨ। ਫੰਡ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਲਾਰਜ ਅਤੇ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਸਪੇਸ ਤੋਂ ਸਟਾਕ ਚੁਣ ਕੇ ਪੂੰਜੀ ਵਾਧਾ ਕਰਨਾ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਵਿਵਸਥਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਲਚਕਤਾ ਬਣਾਈ ਰੱਖਣੀ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਵਿਚਾਰਨਯੋਗ ਗੱਲਾਂ
ਹਾਲਾਂਕਿ ਪਿਛਲੇ 16 ਸਾਲਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਾਫੀ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਸਮਝਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਜੋਖਮਾਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਫੰਡ ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲਾਰਜ ਅਤੇ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਸੈਗਮੈਂਟਾਂ ਵਿੱਚ ਇਸਦੀ ਸਟਾਕ ਚੋਣ ਦੁਆਰਾ ਚਲਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਸ਼ੁੱਧ ਲਾਰਜ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਵਧੇਰੇ ਅਸਥਿਰ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਕਿਸੇ ਵੀ ਇਕੁਇਟੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਾਂਗ, ਭਵਿੱਖ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਅਤੀਤ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨਾਲ ਮੇਲ ਖਾਂਦਾ ਹੋਵੇਗਾ, ਇਸਦੀ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਫੰਡ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਟਰਨਓਵਰ, ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਸਥਿਰਤਾ, ਅਤੇ ਬਦਲਦੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਚੱਕਰਾਂ ਵਿੱਚ Nifty LargeMidcap 250 ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਬਰਕਰਾਰ ਰੱਖਦਾ ਹੈ, ਇਸ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।