Kotak Floating Rate Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਵਰਗ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ **0.7%** ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕਰਵਾ ਕੇ ਸਾਰਿਆਂ ਨੂੰ ਪਿੱਛੇ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਹੋਰ ਫੰਡ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਿਖਾ ਰਹੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ 'ਤੇ ਭਰੋਸਾ ਕਰਨ ਦੀ ਬਜਾਏ, ਇਨ੍ਹਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾਵਾਂ 'ਤੇ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
Detailed Coverage
Kotak Floating Rate Fund ਦਾ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ
Kotak Floating Rate Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਵਿੱਚ 0.7% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾ ਕੇ ਫਲੋਟਿੰਗ-ਰੇਟ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲਾ ਸਥਾਨ ਹਾਸਲ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਅੰਕੜੇ 22 ਜੁਲਾਈ, 2026 ਤੱਕ ਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ₹1,500 ਕਰੋੜ ਸੰਪਤੀ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਇਸੇ ਦੌਰਾਨ, Aditya Birla SL Floating Rate Fund ਅਤੇ UTI Floater Fund ਵਰਗੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨੇ 0.6% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।
ਛੋਟੀ ਅਤੇ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ
ਜਿੱਥੇ Kotak Floating Rate Fund ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦੀ ਰੈਂਕਿੰਗ ਵਿੱਚ ਅੱਗੇ ਹੈ, ਉੱਥੇ ਹੀ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਗੱਲ ਕਰੀਏ ਤਾਂ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਵਿੱਚ ਬਦਲਾਅ ਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਮਿਸਾਲ ਵਜੋਂ, ICICI Pru Floating Interest Fund ਨੇ ਮੱਧ-ਤੋਂ-ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਵਧੇਰੇ ਸਥਿਰਤਾ ਦਿਖਾਈ ਹੈ। ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਛੇ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ 3.2% ਅਤੇ ਪਿਛਲੇ ਸਾਲ ਵਿੱਚ 6.1% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਇਸ ਖਾਸ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾ ਵਿੱਚ ਬਾਕੀਆਂ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਹੈ।
ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਮਾਰੀਏ ਤਾਂ ਮੁਕਾਬਲਾ ਹੋਰ ਵੀ ਸਥਿਰ ਨਜ਼ਰ ਆਉਂਦਾ ਹੈ। Kotak Floating Rate Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 7.5% ਦਾ ਕੰਪਾਊਂਡ ਐਨੂਅਲ ਗ੍ਰੋਥ ਰੇਟ (CAGR) ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਇਸ ਦੀ ਮਜ਼ਬੂਤੀ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ। Aditya Birla SL Floating Rate Fund ਵੀ ਇਸ ਦੇ ਨੇੜੇ ਹੈ, ਜਿਸਦਾ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦਾ CAGR 7.3% ਹੈ।
ਫਲੋਟਿੰਗ ਰੇਟ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ
ਫਲੋਟਿੰਗ ਰੇਟ ਫੰਡ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਅਜਿਹੇ ਡੈੱਬਟ (Debt) ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਬਦਲਦੀਆਂ ਰਹਿੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਫੰਡ ਉਦੋਂ ਲਾਭਦਾਇਕ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਦੋਂ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵਧਦੀਆਂ ਹਨ, ਕਿਉਂਕਿ ਬਾਂਡਾਂ 'ਤੇ ਰਿਟਰਨ ਵੀ ਵੱਧ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਦੇ ਉਲਟ, ਜਦੋਂ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਸਥਿਰ ਰਹਿੰਦੀਆਂ ਹਨ ਜਾਂ ਘਟਦੀਆਂ ਹਨ, ਤਾਂ ਇਹ ਫੰਡ ਫਿਕਸਡ-ਇਨਕਮ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਵੱਖਰਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਿਖਾ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਡੈੱਬਟ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਦੇ ਕਾਰਨ, ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਅਕਸਰ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਦੇ ਚੱਕਰ ਅਤੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਦੀ ਗੁਣਵੱਤਾ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਧਿਆਨ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਆਪਣੇ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਪੱਧਰ ਦੇ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜਾਂ ਵਿਆਜ ਦਰ ਜੋਖਮ (Risk) ਲੈ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਕਈ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾਵਾਂ - ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇੱਕ ਸਾਲ, ਤਿੰਨ ਸਾਲ ਅਤੇ ਪੰਜ ਸਾਲ - 'ਤੇ ਫੰਡ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨਾ, ਮੈਨੇਜਰ ਦੁਆਰਾ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਬਾਜ਼ਾਰ ਹਾਲਾਤਾਂ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਨਜਿੱਠਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਇਸਦੀ ਇੱਕ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤਸਵੀਰ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਲਾਭ ਜੋ ਕਿ ਅਸਥਾਈ ਬਾਜ਼ਾਰੀ ਹਲਚਲ ਕਾਰਨ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਦੀ ਬਜਾਏ ਕਈ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਲਗਾਤਾਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਅਕਸਰ ਵਧੇਰੇ ਭਰੋਸੇਯੋਗ ਸੂਚਕ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।