Whalesbook
24 ਸਾਲਾਂ ਦਾ ਕਮਾਲ: SIP ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ
ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਤੱਕ ਲਗਾਤਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਫਲ ਮਿਲਿਆ ਹੈ। Kotak Bond Short Term Fund 'ਚ 2 ਮਈ, 2002 ਨੂੰ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ ਗਈ ₹10,000 ਦੀ ਮਹੀਨਾਵਾਰ SIP ਅੱਜ 24 ਸਾਲਾਂ ਬਾਅਦ ਲਗਭਗ ₹74.2 ਲੱਖ ਬਣ ਗਈ ਹੈ। ਇਹ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਕੰਪਾਊਂਡਿੰਗ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ ਕਿੰਨੀ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ।
ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਡੈਬਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਤਰੀਕਾ
ਇਹ ਫੰਡ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇੱਕ ਤੋਂ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਤੱਕ ਪਰਿਪੱਕ (mature) ਹੋਣ ਵਾਲੀਆਂ ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ (securities) ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਇੱਕ ਸਾਵਧਾਨ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਰਣਨੀਤੀ (credit strategy) ਅਪਣਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ 80% ਤੋਂ 90% ਹਿੱਸਾ ਸਰਕਾਰੀ (sovereign) ਅਤੇ ਸਭ ਤੋਂ ਉੱਚ-ਦਰਜਾ (AAA) ਪ੍ਰਾਪਤ ਡੈਬਟ ਵਿੱਚ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ, ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ (interest rates) ਵਿੱਚ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ (volatility) ਦੇ ਅਸਰ ਨੂੰ ਘੱਟ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਤੋਂ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ
ਫੰਡ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ ਲੈ ਕੇ ਹੁਣ ਤੱਕ, Kotak Bond Short Term Fund ਦੇ ਡਾਇਰੈਕਟ ਪਲਾਨ ਗਰੋਥ ਆਪਸ਼ਨ ਨੇ 7.94% ਦਾ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਕੰਪਾਊਂਡ ਐਨੂਅਲ ਗਰੋਥ ਰੇਟ (CAGR) ਹਾਸਲ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ, Nifty Short Duration Debt Index A-II, ਤੋਂ ਲਗਭਗ 0.64% ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ, ਜਿਸਨੂੰ 'alpha' ਕਿਹਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਪਤਾ ਲੱਗਦਾ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਇੰਡੈਕਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਵਾਧੂ ਮੁੱਲ (value) ਜੋੜਨ ਵਿੱਚ ਸਫਲ ਰਹੇ ਹਨ।
ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਅਤੇ ਸੰਪਤੀ ਦਾ ਆਕਾਰ
Kotak Mahindra Asset Management Company ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਇਸ ਫੰਡ ਕੋਲ ਲਗਭਗ ₹15,220 ਕਰੋੜ ਦੀ ਸੰਪਤੀ (Assets Under Management - AUM) ਹੈ। ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੀਪਕ ਅਗਰਵਾਲ (ਸਾਲ 2007 ਤੋਂ) ਅਤੇ ਅਭਿਸ਼ੇਕ ਬਿਸ਼ਨ (ਸਾਲ 2022 ਤੋਂ) ਇਸ ਡੈਬਟ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਸੰਭਾਲਣ ਵਿੱਚ ਲਗਾਤਾਰਤਾ ਅਤੇ ਮੁਹਾਰਤ ਲਿਆਉਂਦੇ ਹਨ।
ਕਿਹਨੂੰ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਨਿਵੇਸ਼ ਅਤੇ ਕੀ ਧਿਆਨ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ?
ਇਹ ਫੰਡ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਢੁਕਵਾਂ ਹੈ ਜੋ ਡੈਬਟ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਘੱਟ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ (lower volatility) ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਸਮਾਂ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 12 ਮਹੀਨਿਆਂ ਜਾਂ ਇਸ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਯਾਦ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਸਾਰੇ ਡੈਬਟ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਵਿਆਜ ਦਰ (interest rate), ਕ੍ਰੈਡਿਟ (credit), ਅਤੇ ਲਿਕੁਇਡਿਟੀ (liquidity) ਵਰਗੇ ਜੋਖਮ (risks) ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਰਿਟਰਨ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਗਰੰਟੀਸ਼ੁਦਾ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੇ।