Invesco India Multicap Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਵਿੱਚ **3.6%** ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ LIC MF ਅਤੇ Quant Multi Cap ਵਰਗੇ ਫੰਡਾਂ ਤੋਂ ਬਿਹਤਰ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਧਿਆਨ ਰੱਖਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਥੋੜ੍ਹੀ ਦੇਰ ਲਈ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਕੀ ਹੋਇਆ?
Invesco India Multicap Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਵਿੱਚ 3.6% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ₹1,500 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਜ਼ਿਆਦਾ ਸੰਪਤੀ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਅੱਗੇ ਰਿਹਾ ਹੈ। 28 ਜੂਨ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਮੁਤਾਬਕ, LIC MF Multi Cap Fund ਅਤੇ Quant Multi Cap Fund ਨੇ ਕ੍ਰਮਵਾਰ 3.4% ਅਤੇ 2.9% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।
ਮਲਟੀ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝੋ
ਮਲਟੀ-ਕੈਪ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੀ ਸੰਪਤੀ ਦਾ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 25% ਹਿੱਸਾ ਲਾਰਜ-ਕੈਪ, ਮਿਡ-ਕੈਪ ਅਤੇ ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਬਣਤਰ ਦਾ ਮਕਸਦ ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਸਥਿਰਤਾ ਅਤੇ ਛੋਟੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਉੱਚ ਵਿਕਾਸ ਸੰਭਾਵਨਾ ਨੂੰ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਇਹ ਫੰਡ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਸਾਰੇ ਹਿੱਸਿਆਂ ਵਿੱਚ ਆਉਣ ਵਾਲੀਆਂ ਬਦਲਾਵਾਂ ਪ੍ਰਤੀ ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾਵਾਂ 'ਤੇ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ
ਰੈਂਕਿੰਗ ਅਕਸਰ ਮਾਪੀ ਜਾ ਰਹੀ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿ Invesco ਨੇ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਵਿੱਚ ਲੀਡ ਕੀਤਾ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਇਹ ਬਦਲ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, LIC MF Multi Cap Fund ਨੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ 18.9% ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਮਜ਼ਬੂਤੀ ਦਿਖਾਈ ਹੈ। ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ, Tata Multicap Fund 7.4% ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਅੱਗੇ ਰਿਹਾ, ਜਦੋਂ ਕਿ Quant Multi Cap Fund ਛੇ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਵਿੰਡੋ ਵਿੱਚ 7.9% ਦੇ ਨਾਲ ਸਭ ਤੋਂ ਅੱਗੇ ਸੀ।
ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਗੁੰਮਰਾਹਕੁੰਨ ਕਿਉਂ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ?
ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਅਕਸਰ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੀ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਦੀ ਬਜਾਏ, ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਰੌਲੇ-ਰੱਪੇ ਜਾਂ ਕੁਝ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਅਸਥਾਈ ਵਾਧੇ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਸਿਰਫ਼ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦੇ ਰਿਟਰਨ 'ਤੇ ਭਰੋਸਾ ਕਰਨ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅਜਿਹੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਾ ਪਿੱਛਾ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜੋ ਸ਼ਾਇਦ ਬਰਕਰਾਰ ਨਾ ਰਹੇ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਕੀ ਟਰੈਕ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ?
ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਦੇਖਣ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦੇਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ, ਆਦਰਸ਼ਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਤਿੰਨ ਤੋਂ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਤੱਕ। ਟਰੈਕ ਕਰਨ ਲਈ ਮੁੱਖ ਕਾਰਕਾਂ ਵਿੱਚ ਫੰਡ ਦਾ Expense Ratio (ਸਾਲਾਨਾ ਫੀਸ) ਅਤੇ ਇਸਦੀ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਨਿਰੰਤਰਤਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ। ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ ਵੀ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ।