Invesco India Large & Mid Cap Fund ਨੇ ਆਪਣੇ ਕੈਟੇਗਰੀ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦੇ ਹੋਏ, 3 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 23.9% ਦਾ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ (CAGR) ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਨਾਲੋਂ ਕਿਤੇ ਜ਼ਿਆਦਾ, ਇਸਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਨੇ ਸਿਰਫ਼ 9.2% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।
ਕੀ ਹੋਇਆ?
Invesco India Large & Mid Cap Fund ਨੇ 3-ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਆਪਣੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪਿੱਛੇ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਫੰਡ ਨੇ ਪਿਛਲੇ 3 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 23.9% ਦਾ ਕੰਪਾਊਂਡ ਐਨੂਅਲ ਗਰੋਥ ਰੇਟ (CAGR) ਹਾਸਲ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਇਸਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਦੇ 9.2% ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਤੋਂ ਕਾਫੀ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ।
ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਫੰਡ ਨੇ ਛੋਟੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਮਜ਼ਬੂਤ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਿਖਾਇਆ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਵਿੱਚ 9.8% ਅਤੇ 3 ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ 24.0% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।
ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨਾਲ ਤੁਲਨਾ ਅਤੇ ਫੰਡ ਦਾ ਆਕਾਰ
ਇਸੇ ਕੈਟੇਗਰੀ ਵਿੱਚ ਹੋਰ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਵੀ ਚੰਗਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ। Motilal Oswal Large & Midcap Fund ਨੇ 23.0% ਦਾ 3-ਸਾਲਾ CAGR ਦਰਜ ਕੀਤਾ, ਜਦਕਿ Bandhan Large & Mid Cap Fund 20.1% ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਇਸਦੇ ਪਿੱਛੇ ਰਿਹਾ। ਇਹ ਧਿਆਨ ਦੇਣ ਯੋਗ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਆਕਾਰ (AUM) ਵਿੱਚ ਵੀ ਫਰਕ ਹੈ। Bandhan Large & Mid Cap Fund ਦਾ AUM ₹17,460.9 ਕਰੋੜ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ Invesco India Large & Mid Cap Fund ₹10,152.7 ਕਰੋੜ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।
ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ
ਕਿਹੜਾ ਫੰਡ ਲੀਡ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਇਹ ਸਮੇਂ ਦੇ ਫਰੇਮ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿ Invesco ਫੰਡ ਨੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਿਖਾਇਆ ਹੈ, ਦੂਜੇ ਫੰਡ ਛੋਟੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵੱਖਰਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, HSBC Large & Mid Cap Fund ਨੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ 9.9% ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਲੀਡ ਕੀਤਾ ਸੀ। ਇਹ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਕਾਰਨ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਫੰਡ ਉੱਭਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਨਿਵੇਸ਼ ਰਣਨੀਤੀ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ
Large-and-mid-cap ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵੱਡੀਆਂ, ਸਥਾਪਿਤ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਸਥਿਰਤਾ ਅਤੇ ਮੱਧ-ਆਕਾਰ ਦੇ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਦੀ ਵਿਕਾਸ ਸੰਭਾਵਨਾ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਸੰਤੁਲਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਇਸ ਕੈਟੇਗਰੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੋਵਾਂ ਹਿੱਸਿਆਂ ਤੋਂ ਮੁੱਲ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਫੰਡ ਮੱਧ-ਆਕਾਰ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ੁੱਧ ਲਾਰਜ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਜ਼ਿਆਦਾ ਬਾਜ਼ਾਰ ਅਸਥਿਰਤਾ (Volatility) ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਕੈਟੇਗਰੀ ਵਿੱਚ ਸਫਲਤਾ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੀ ਉੱਚ-ਵਿਕਾਸ ਵਾਲੇ ਸਟਾਕਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਅਤੇ ਛੋਟੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਮੁੱਲਾਂ ਵਿੱਚ ਮੌਜੂਦ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਗਤਾ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਕੀ ਧਿਆਨ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ?
ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਿਰਫ਼ ਚੋਟੀ ਦੀਆਂ ਸੂਚੀਆਂ ਤੋਂ ਪਰ੍ਹੇ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਮੁੱਖ ਕਾਰਕਾਂ ਵਿੱਚ ਫੰਡ ਦਾ ਐਕਸਪੈਂਸ ਰੇਸ਼ੀਓ, ਮੈਨੇਜਰ ਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਸ਼ੈਲੀ ਦੀ ਇਕਸਾਰਤਾ, ਅਤੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਸਮੁੱਚੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਰੈਂਕਿੰਗਾਂ ਹਾਲੀਆ ਬਾਜ਼ਾਰ ਰੁਝਾਨਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਬਦਲਦੀਆਂ ਹਨ, ਇਸ ਲਈ ਸਿਰਫ਼ ਸਭ ਤੋਂ ਤਾਜ਼ਾ 3-ਮਹੀਨੇ ਜਾਂ 3-ਸਾਲ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਬਜਾਏ, ਕਈ ਬਾਜ਼ਾਰ ਚੱਕਰਾਂ ਵਿੱਚ ਫੰਡ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਨਾ ਅਕਸਰ ਵਧੇਰੇ ਮਦਦਗਾਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।