Invesco India Financial Services Fund ਨੇ ਆਪਣੇ ਮੁੱਖ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪਛਾੜਦੇ ਹੋਏ 3 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ **17%** ਦਾ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ (CAGR) ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਫੰਡ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਮਾਮਲੇ 'ਚ ਸਭ ਤੋਂ ਅੱਗੇ ਹੈ, ਪਰ ਇਹ ਯਾਦ ਰੱਖਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ ਕਿ ਸੈਕਟਰਲ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਡਾਈਵਰਸੀਫਾਈਡ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਜ਼ਿਆਦਾ ਰਿਸਕ (Volatility) ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਨੂੰ ਵੀ 1 ਸਾਲ ਅਤੇ 3 ਸਾਲਾਂ ਦੋਵਾਂ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਮਾਤ ਦਿੱਤੀ ਹੈ।
Detailed Coverage
ਸੈਕਟਰ 'ਚ ਕਿਵੇਂ ਮਾਰੀ ਬਾਜ਼ੀ?
Invesco India Financial Services Fund ਨੇ ਫਾਈਨੈਂਸ਼ੀਅਲ ਸਰਵਿਸਿਜ਼ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਕੈਟਾਗਰੀ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲਾ ਸਥਾਨ ਹਾਸਲ ਕੀਤਾ ਹੈ। ACE MF ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਮੁਤਾਬਕ, ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ ਪਿਛਲੇ 3 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 17.0% ਦੀ ਕੰਪਾਊਂਡਡ ਐਨੂਅਲ ਗਰੋਥ ਰੇਟ (CAGR) ਦਰਜ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਇਹ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਅਤੇ ਇਸੇ ਸੈਕਟਰ ਦੇ ਹੋਰ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ ਫੰਡਾਂ ਤੋਂ ਲਗਾਤਾਰ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।
ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਤੁਲਨਾ
Invesco India Financial Services Fund ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਆਪਣੇ ਮੁੱਖ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਤੋਂ ਕਾਫੀ ਬਿਹਤਰ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਦੇ ਤੌਰ 'ਤੇ, SBI Banking & Financial Services Fund ਨੇ 3 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 14.6% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ, ਜਦੋਂ ਕਿ Sundaram Fin Serv Opp Fund ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਇਸੇ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ 12.1% ਰਿਹਾ। ਹਾਲਾਂਕਿ, Invesco ਫੰਡ ਨੇ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਮਾਮਲੇ 'ਚ ਬੜ੍ਹਤ ਬਣਾਈ ਹੈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅਕਸਰ ਫੰਡ ਦੇ ਆਕਾਰ (Fund Size) ਵਰਗੇ ਹੋਰ ਮਾਪਦੰਡਾਂ 'ਤੇ ਵੀ ਧਿਆਨ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। SBI Banking & Financial Services Fund ₹10,844.8 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਇਸਨੂੰ ਆਪਣੇ ਸੈਗਮੈਂਟ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ (ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਕੋਲ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ₹1,500 ਕਰੋੜ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਹੈ)।
ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਨੂੰ ਪਛਾੜਿਆ
Invesco India Financial Services Fund ਦੀ ਇੱਕ ਹੋਰ ਖਾਸ ਗੱਲ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਇਸ ਨੇ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਨੂੰ ਕਾਫੀ ਵੱਡੇ ਮਾਰਜਿਨ ਨਾਲ ਹਰਾਇਆ ਹੈ। 3 ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ, ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦੇ 8.2% ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ 8.8% ਜ਼ਿਆਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ। ਇਹ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਛੋਟੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਦੇਖਣ ਨੂੰ ਮਿਲਿਆ ਹੈ; ਫੰਡ ਨੇ 1 ਸਾਲ ਵਿੱਚ 5.9% ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਇਸੇ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦਾ ਰਿਟਰਨ -2.3% ਰਿਹਾ। ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ 3 ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ ਫੰਡ ਨੇ 2.8% ਦਾ ਵਾਧਾ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਅਤੇ ਪਿਛਲੇ ਮਹੀਨੇ ਸਿਰਫ -0.7% ਦੀ ਗਿਰਾਵਟ ਦੇਖੀ ਗਈ, ਜੋ ਕਿ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਲਗਾਤਾਰ ਬਿਹਤਰ ਹੈ।
ਸੈਕਟਰਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਰਿਸਕ ਨੂੰ ਸਮਝੋ
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਯਾਦ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਸੈਕਟਰਲ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਖਾਸ ਰਿਸਕ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਇੱਕੋ ਉਦਯੋਗ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਡਾਈਵਰਸੀਫਾਈਡ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਉਲਟ ਜੋ ਕਈ ਸੈਕਟਰਾਂ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਫੈਲਾਉਂਦੇ ਹਨ, ਇੱਕ ਸੈਕਟਰਲ ਫੰਡ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਉਦਯੋਗ ਦੀ ਸਿਹਤ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਜੇ ਇਹ ਸੈਕਟਰ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਬਦਲਾਅ, ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਦੇ ਚੱਕਰ, ਜਾਂ ਆਰਥਿਕ ਮੰਦੀ ਕਾਰਨ ਦਬਾਅ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਫੰਡ ਦਾ ਮੁੱਲ ਇੱਕ ਵਿਆਪਕ ਬਾਜ਼ਾਰ ਸੂਚਕਾਂਕ ਨਾਲੋਂ ਵਧੇਰੇ ਅਸਥਿਰ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਵਿੱਤੀ ਸੈਕਟਰ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵੱਧਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਪਰ ਇਹ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਕਿ ਅਜਿਹੇ ਫੰਡ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਕੁੱਲ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦਾ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਹਿੱਸਾ ਬਣਨ, ਨਾ ਕਿ ਪੂਰੀ ਨੀਂਹ। ਇਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਕਿਸੇ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਈ ਮੁੱਖ ਗੱਲ ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਵਿੱਤੀ ਸੈਕਟਰ ਦਾ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦਾ ਰੁਝਾਨ ਅਤੇ ਕੀ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਚੱਕਰਾਂ ਨੂੰ ਵਿਆਪਕ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਤੋਂ ਬਿਹਤਰ ਢੰਗ ਨਾਲ ਨੈਵੀਗੇਟ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।