Invesco India ELSS Tax Saver Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ 3 ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ **6.9%** ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਕੇ ਕੈਟਾਗਰੀ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲਾ ਸਥਾਨ ਹਾਸਲ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਬਦਲਦੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਜ਼ਰੀਏ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ Quant ਅਤੇ HSBC ਵਰਗੇ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਨਤੀਜੇ ਦਿਖਾਏ ਹਨ। ELSS ਫੰਡ ਸੈਕਸ਼ਨ 80C ਟੈਕਸ ਲਾਭਾਂ ਲਈ ਪ੍ਰਸਿੱਧ ਹਨ ਅਤੇ ਇਨ੍ਹਾਂ 'ਤੇ ਲਾਜ਼ਮੀ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦਾ ਲਾਕ-ਇਨ ਪੀਰੀਅਡ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
Invesco India ELSS Tax Saver Fund ਨੇ ਇਕੁਇਟੀ-Linked Savings Scheme (ELSS) ਕੈਟਾਗਰੀ ਵਿੱਚ ਪਿਛਲੇ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਵਿੱਚ ਸਿਖਰਲਾ ਸਥਾਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨੇ 6.9% ਦਾ ਵਾਧਾ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਤਾਜ਼ਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਵਾਲੇ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਵਾਲੇ ਲੈਂਡਸਕੇਪ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਸਨੇ Quant ELSS Tax Saver Fund ਅਤੇ HSBC ELSS Tax Saver Fund ਵਰਗੀਆਂ ਹੋਰ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਸਕੀਮਾਂ ਨੂੰ ਪਛਾੜ ਦਿੱਤਾ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਇਸੇ ਮਿਆਦ ਲਈ ਕ੍ਰਮਵਾਰ 6.2% ਅਤੇ 4.8% ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਸੀ। ਇਹ ਡਾਟਾ, 29 ਜੁਲਾਈ, 2026 ਤੱਕ ਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ₹1,500 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਧੀਨ ਸੰਪਤੀਆਂ (AUM) ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਕੇਂਦਰਿਤ ਹੈ।
ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਵਿੱਚ ਬਦਲਾਅ
ਹਾਲਾਂਕਿ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਮੁਨਾਫੇ ਧਿਆਨ ਖਿੱਚਦੇ ਹਨ, ਪਰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਜ਼ਰੀਏ ਤੋਂ ਦੇਖੇ ਜਾਣ 'ਤੇ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਅਕਸਰ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਬਦਲਦਾ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, Quant ELSS Tax Saver Fund ਨੇ ਛੇ ਮਹੀਨੇ ਅਤੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਵਧੇਰੇ ਸਥਿਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਿਖਾਇਆ ਹੈ, ਜਿਸ ਨੇ ਕ੍ਰਮਵਾਰ 14.5% ਅਤੇ 12.2% ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਕੈਟਾਗਰੀ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਇਸ ਦੌਰਾਨ, ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਸਮੇਂ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣ 'ਤੇ, HSBC ELSS Tax Saver Fund ਚੋਟੀ ਦੇ ਪੰਜ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਅੱਗੇ ਆਇਆ, ਜਿਸ ਨੇ 16.3% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ।
ਇਹ ਰੁਝਾਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਯਾਦ ਦਿਵਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕ ਫੰਡ ਦੀ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਸਫਲਤਾ ਹਮੇਸ਼ਾ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਵਿੱਚ ਨਹੀਂ ਬਦਲਦੀ। ELSS ਕੈਟਾਗਰੀ ਵਿੱਚ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਰੈਂਕਿੰਗ ਗਤੀਸ਼ੀਲ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜੋ ਅਕਸਰ ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਰਣਨੀਤੀ, ਸਟਾਕ ਚੋਣ, ਅਤੇ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੀ ਵਿਆਪਕ ਬਾਜ਼ਾਰ ਸਥਿਤੀਆਂ ਪ੍ਰਤੀ ਪ੍ਰਤੀਕਿਰਿਆ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
ਆਕਾਰ ਅਤੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਤੋਂ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ
ਫੰਡ ਦੇ ਸਥਿਰਤਾ ਅਤੇ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ੀਲਤਾ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਲਈ ਸੰਪਤੀ ਦਾ ਆਕਾਰ ਅਤੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਮੁੱਖ ਮੈਟ੍ਰਿਕ ਹਨ। ਚੋਟੀ ਦੇ ਪੰਜ ELSS ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚੋਂ, Axis ELSS Tax Saver Fund ਆਪਣੇ ਆਕਾਰ ਦੇ ਹਿਸਾਬ ਨਾਲ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਬਣਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ, ਜਿਸ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ₹31,869.3 ਕਰੋੜ ਹੈ। ਰਿਟਰਨ ਵਿੱਚ ਭਿੰਨਤਾਵਾਂ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ, Invesco India ELSS Tax Saver Fund ਨੇ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ੀਲਤਾ ਦਿਖਾਈ ਹੈ। ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ, ਜਿਸ ਸਮੇਂ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੇ -1.2% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦੇਖਿਆ, ਫੰਡ ਨੇ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ 1.0 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਅੰਕਾਂ ਨਾਲ ਪਛਾੜ ਦਿੱਤਾ। ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ, ਫੰਡ ਨੇ ਇਸ ਲੀਡ ਨੂੰ ਬਰਕਰਾਰ ਰੱਖਿਆ, ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ 3.9 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਅੰਕਾਂ ਨਾਲ ਪਛਾੜਿਆ, ਜਿਸ ਨੇ 8.5% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ ਐਕਟ ਦੀ ਧਾਰਾ 80C ਦੇ ਤਹਿਤ ਉਪਲਬਧ ਟੈਕਸ-ਬਚਤ ਲਾਭਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨ ਲਈ ELSS ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਲਾਜ਼ਮੀ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦਾ ਲਾਕ-ਇਨ ਪੀਰੀਅਡ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇਹ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਵਪਾਰ ਦੀ ਬਜਾਏ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਦੌਲਤ ਸਿਰਜਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ। ਇਨ੍ਹਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਹ ਟਰੈਕ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਕਿ ਕੋਈ ਫੰਡ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਬਾਜ਼ਾਰ ਚੱਕਰਾਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਿਵੇਂ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਹਮੇਸ਼ਾ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਇਸਦੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਇਕਸਾਰਤਾ, ਅਤੇ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਤਿੰਨ-ਤੋਂ-ਪੰਜ ਸਾਲ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦਾ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ।