Whalesbook
ICRA ਐਨਾਲਿਟਿਕਸ ਨੇ ਰਿਪੋਰਟ ਦਿੱਤੀ ਹੈ ਕਿ ਭਾਰਤੀ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ, ਆਪਣੀਆਂ ਇਕਵਿਟੀ ਅਤੇ ਡੈਟ ਦੋਵਾਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿੱਚ ਸਥਿਰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਬਰਕਰਾਰ ਰੱਖਿਆ ਹੈ.
ਇਕਵਿਟੀ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨੇ 3-ਸਾਲ, 5-ਸਾਲ ਅਤੇ 10-ਸਾਲ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਔਸਤ ਰਿਟਰਨ ਦਿਖਾਈ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ 1-ਸਾਲ ਦੀ ਰਿਟਰਨ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਰਹੀ, ਜਿਸ ਦਾ ਕਾਰਨ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਅਤੇ ਵਿਸ਼ਵਵਿਆਪੀ ਅਨਿਸ਼ਚਿਤਤਾਵਾਂ ਹਨ। ਇਸ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ, ਇਕਵਿਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦਾ ਨਜ਼ਰੀਆ ਅਨੁਕੂਲ ਬਣਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ, ਜਿਸ ਨੂੰ ਰਿਟੇਲ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਵਧਦੀ ਭਾਗੀਦਾਰੀ ਅਤੇ ਸਮੁੱਚੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਵਾਧੇ ਤੋਂ ਹੁਲਾਰਾ ਮਿਲਿਆ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਮਾਲ ਅਤੇ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਨੂੰ ਫਾਇਦਾ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ 5-ਸਾਲ ਅਤੇ 10-ਸਾਲ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਰਹੇ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੇ 5 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਔਸਤਨ 27.59% ਰਿਟਰਨ ਹਾਸਲ ਕੀਤੀ। ਇਸ ਦੇ ਉਲਟ, ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਲਗਭਗ 4.92% ਦਾ ਔਸਤ 1-ਸਾਲ ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ ਝੱਲਿਆ.
ਡੈਟ ਫੰਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ, ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਰਿਸਕ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਔਸਤ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤੀ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ 6-ਮਹੀਨੇ ਦੀ ਸਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ 10.02% ਰਹੀ। ਲੋ ਡਿਊਰੇਸ਼ਨ ਫੰਡਾਂ ਨੇ 1-ਮਹੀਨੇ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ 18.57% ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕੀਤੀ। ਸਾਰੇ ਡੈਟ ਫੰਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਨੇ 1-ਸਾਲ, 3-ਸਾਲ, 5-ਸਾਲ ਅਤੇ 10-ਸਾਲ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਲਗਾਤਾਰ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤੀ ਹੈ। ਇਸ ਸਥਿਰਤਾ ਦਾ ਸਬੰਧ ਅਨੁਕੂਲ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਅਤੇ ਸਹਾਇਕ ਵਿੱਤੀ ਉਪਾਵਾਂ ਨਾਲ ਹੈ.
Impact: ਇਹ ਖ਼ਬਰ ਭਾਰਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਬਹੁਤ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਜੋ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਫੰਡ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਰੁਝਾਨਾਂ ਬਾਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਦੇ ਲਾਭਾਂ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀ ਗਤੀਸ਼ੀਲਤਾ ਅਤੇ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਕੇ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰਾਂ ਅਤੇ ਵਿਆਪਕ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾ ਖੇਤਰ ਨੂੰ ਵੀ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦੀ ਹੈ.
Rating: 7/10
Difficult Terms:
- Equity Mutual Funds (ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ): ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਫੰਡ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਤੋਂ ਪੈਸਾ ਇਕੱਠਾ ਕਰਕੇ ਸਟਾਕ ਖਰੀਦਦੇ ਹਨ, ਜਿਸਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਪੂੰਜੀ ਵਾਧਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
- Debt Mutual Funds (ਡੈਟ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ): ਇਹ ਫੰਡ ਸਰਕਾਰੀ ਬਾਂਡ, ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਬਾਂਡ ਅਤੇ ਹੋਰ ਡੈਟ ਸਾਧਨਾਂ ਵਰਗੇ ਨਿਸ਼ਚਿਤ-ਆਮਦਨ ਸੁਰੱਖਿਆਵਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਜੋ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਅਤੇ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ।
- Volatility (ਅਸਥਿਰਤਾ): ਇਹ ਵਪਾਰਕ ਕੀਮਤ ਲੜੀ ਵਿੱਚ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਪਰਿਵਰਤਨ ਦੀ ਡਿਗਰੀ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਜਿਸਨੂੰ ਅਕਸਰ ਮਿਆਰੀ ਵਿਕਲਣ (standard deviation) ਨਾਲ ਮਾਪਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਉੱਚ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਕੀਮਤਾਂ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਅਤੇ ਅਣਪ੍ਰੇਖਯ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬਦਲ ਰਹੀਆਂ ਹਨ।
- Small Cap Funds (ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡ): ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜੋ ਛੋਟੀਆਂ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪਿਟਲਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉੱਚ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਪਰ ਉੱਚ ਵਿਕਾਸ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ।
- Large Cap Funds (ਲਾਰਜ ਕੈਪ ਫੰਡ): ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜੋ ਵੱਡੀਆਂ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪਿਟਲਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਜੋ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਥਾਪਿਤ ਅਤੇ ਸਥਿਰ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਮਾਲ ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
- Credit Risk Funds (ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਰਿਸਕ ਫੰਡ): ਇੱਕ ਕਿਸਮ ਦਾ ਡੈਟ ਫੰਡ ਜੋ ਘੱਟ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਰੇਟਿੰਗ (AAA ਜਾਂ AA ਤੋਂ ਹੇਠਾਂ) ਵਾਲੇ ਬਾਂਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਡਿਫਾਲਟ ਦੇ ਵਧੇ ਹੋਏ ਜੋਖਮ ਦੇ ਬਦਲੇ ਉੱਚ ਉਪਜ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ।
- Low Duration Funds (ਲੋ ਡਿਊਰੇਸ਼ਨ ਫੰਡ): ਘੱਟ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਵਾਲੀ ਮਿਆਦ ਵਾਲੇ ਡੈਟ ਸੁਰੱਖਿਆਵਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਡੈਟ ਫੰਡ, ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ 6 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ 3 ਸਾਲ ਤੱਕ। ਇਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਮੁਕਾਬਲਤਨ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਦਰਮਿਆਨੀ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ।
- Gilt Funds (ਗਿਲਟ ਫੰਡ): ਡੈਟ ਫੰਡ ਜੋ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੇਂਦਰੀ ਅਤੇ ਰਾਜ ਸਰਕਾਰਾਂ ਦੁਆਰਾ ਜਾਰੀ ਕੀਤੀਆਂ ਸਰਕਾਰੀ ਸੁਰੱਖਿਆਵਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਸਭ ਤੋਂ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
- Fiscal Measures (ਵਿੱਤੀ ਉਪਾਅ): ਅਰਥਚਾਰੇ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਸਰਕਾਰ ਦੁਆਰਾ ਟੈਕਸ ਅਤੇ ਖਰਚਿਆਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਚੁੱਕੇ ਗਏ ਕਦਮ।