ICICI Prudential Retirement Fund-Pure Equity Plan ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ **6.0%** ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਕੇ ਆਪਣੀ ਕੈਟਾਗਰੀ 'ਚ ਸਭ ਤੋਂ ਬਿਹਤਰੀਨ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ ਵੀ **8.9%** ਅੰਕਾਂ ਨਾਲ ਪਛਾੜ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।
ICICI Prudential Retirement Fund-Pure Equity ਨੇ ਮਾਰੀ ਬਾਜ਼ੀ
ICICI Prudential Retirement Fund-Pure Equity Plan ਸੋਲਿਊਸ਼ਨ-ਓਰੀਐਂਟਿਡ, ਇਕੁਇਟੀ-ਓਰੀਐਂਟਿਡ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਫੰਡ ਕੈਟਾਗਰੀ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਅੱਗੇ ਨਿਕਲਿਆ ਹੈ। 6 ਜੁਲਾਈ 2026 ਨੂੰ ਖਤਮ ਹੋਏ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਸਮੇਂ 'ਚ ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ 6.0% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਇਆ ਹੈ। ਇਸ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੇ ਹੋਰ ਮਕਬੂਲ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਪਲਾਨਸ ਨੂੰ ਵੀ ਪਿੱਛੇ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ACE MF ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਮੁਤਾਬਕ, ਇਸੇ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ Tata Retirement Savings Fund-Moderate Plan ਨੇ 2.7% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ, ਜਦਕਿ SBI Retirement Benefit Fund-Aggressive Hybrid Plan ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਸਿਰਫ 2.3% ਰਿਹਾ।
ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ ਵੀ ਪਛਾੜਿਆ
ਇਸ ਫੰਡ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਸਿਰਫ ਇਸਦੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੇ ਰਿਟਰਨ ਕਰਕੇ ਹੀ ਨਹੀਂ, ਸਗੋਂ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ ਮਿਲੀ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਲੀਡ ਕਾਰਨ ਵੀ ਖਾਸ ਹੈ। ਪਿਛਲੇ ਸਾਲ ਜਦੋਂ ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ 6.0% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ, ਉਦੋਂ ਇਸਦਾ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ 2.9% ਡਿੱਗਿਆ ਸੀ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ 8.9% ਅੰਕਾਂ ਦਾ ਫਰਕ ਬਣਿਆ। ਇਹ ਸਮਰੱਥਾ ਕਿ ਜਦੋਂ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਖਰਾਬ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੋਵੇ, ਉਦੋਂ ਵੀ ਪੂੰਜੀ ਨੂੰ ਬਚਾਉਣਾ ਜਾਂ ਵਧਾਉਣਾ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ (Investors) ਲਈ ਇੱਕ ਮੁੱਖ ਮੈਟਰਿਕ ਹੈ। ਇਹ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ ਪਛਾੜਨ ਦਾ ਰੁਝਾਨ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਜਾਰੀ ਰਿਹਾ, ਜਿੱਥੇ ਫੰਡ ਨੇ 21.7% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਇਆ, ਜੋ ਕਿ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦੇ 9.1% ਰਿਟਰਨ ਨਾਲੋਂ 12.6% ਅੰਕ ਵੱਧ ਹੈ।
ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਵਿੱਚ ਬਦਲਾਅ ਨੂੰ ਸਮਝੋ
ਹਾਲਾਂਕਿ ICICI Prudential ਸਕੀਮ ਇੱਕ ਸਾਲ ਅਤੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਅੱਗੇ ਹੈ, ਪਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਅੰਕੜੇ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਨ ਕਿ ਕਿਹੜਾ ਫੰਡ ਅੱਗੇ ਰਹੇਗਾ, ਇਹ ਸਮੇਂ ਦੇ ਅੰਤਰਾਲ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ, Nippon India Retirement Fund-Wealth Creation ਨੇ 4.6% ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਬਿਹਤਰੀਨ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ। ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ, Tata Retirement Savings Fund-Progressive Plan ਨੇ 16.5% ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਕੈਟਾਗਰੀ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਕੀਤੀ।
ਇਹ ਲੀਡਰਸ਼ਿਪ ਵਿੱਚ ਬਦਲਾਅ ਇਕੁਇਟੀ-ਓਰੀਐਂਟਿਡ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਆਮ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਬਾਜ਼ਾਰੀ ਬਦਲਾਵਾਂ 'ਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਪ੍ਰਤੀਕਿਰਿਆ ਦਿੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਨ੍ਹਾਂ ਰੈਂਕਿੰਗਜ਼ ਨੂੰ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਨਤੀਜਿਆਂ ਦੀ ਗਾਰੰਟੀ ਦੀ ਬਜਾਏ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਾ ਇੱਕ ਸਨੈਪਸ਼ਾਟ ਮੰਨਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਤਿੰਨ ਜਾਂ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ, ਵਿੱਚ ਨਿਰੰਤਰਤਾ ਅਕਸਰ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਪਲਾਨਿੰਗ ਲਈ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਨਾਲੋਂ ਜ਼ਿਆਦਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਮੰਨੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
ਫੰਡ ਦਾ ਆਕਾਰ ਅਤੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ
ਰੈਂਕਿੰਗਜ਼ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ₹1,500 ਕਰੋੜ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ। ਚੋਟੀ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚੋਂ, Nippon India Retirement Fund-Wealth Creation ਆਪਣੇ ਪੈਮਾਨੇ ਲਈ ਖਾਸ ਹੈ, ਜਿਸਦਾ ਕੋਰਪਸ ₹3,035.3 ਕਰੋੜ ਹੈ। ਇਨ੍ਹਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ ਦੀ ਇਕਸਾਰਤਾ, ਫੰਡ ਦੇ ਐਕਸਪੈਂਸ ਰੇਸ਼ੀਓ, ਅਤੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਆਪਣੀ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਟਾਈਮਲਾਈਨ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਨਾਲ ਕਿਵੇਂ ਮੇਲ ਖਾਂਦਾ ਹੈ, ਇਸ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਕਿਉਂਕਿ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਅਕਸਰ ਲਾਕ-ਇਨ ਪੀਰੀਅਡ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਫੈਸਲੇ ਲੈਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਆਪਣੇ ਸਾਥੀਆਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਫੰਡ ਦੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਦਮ ਹੈ।