ICICI Prudential NASDAQ 100 Index Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ **35.4%** ਦਾ ਜ਼ਬਰਦਸਤ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਜੋ ਇਸਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਅਤੇ ਹੋਰ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਮਾਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਸ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਪੈਸਾ ਲਗਾਉਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਇਸਦੇ ਵੱਡੇ ਟੈਕਨਾਲੋਜੀ ਇਕਾਗਰਤਾ, ਮੁਦਰਾ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਅਤੇ ਟੈਕਸ ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ ਵਰਗੇ ਜੋਖਮਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ICICI Prudential NASDAQ 100 Index Fund ਦਾ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ
ICICI Prudential NASDAQ 100 Index Fund ਨੇ ਅਗਸਤ 2026 ਤੱਕ ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ 35.4% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾ ਕੇ ਸਾਬਤ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਵੱਡੇ ਇੰਡੈਕਸ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ। ਇਹ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਅਮਰੀਕਾ ਦੇ NASDAQ-100 ਇੰਡੈਕਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਟੈਕਨਾਲੋਜੀ ਅਤੇ ਕੰਜ਼ਿਊਮਰ-ਫੋਕਸਡ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਹਾਲੀਆ ਮਜ਼ਬੂਤੀ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨੂੰ ਇਹ ਫੰਡ ਰੀਪਲੀਕੇਟ (replicate) ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਤੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪਿੱਛੇ ਛੱਡਿਆ
ਵਿੱਤੀ ਅੰਕੜਿਆਂ ਮੁਤਾਬਕ, ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਸਾਲ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਨੂੰ 10% ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਮਾਰਜਿਨ ਨਾਲ ਹਰਾਇਆ ਹੈ। ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵੀ, ਫੰਡ ਨੇ ਇਸ ਰੁਝਾਨ ਨੂੰ ਬਰਕਰਾਰ ਰੱਖਿਆ ਹੈ। ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਇਸ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਨਾਲ, ਇਹ ਫੰਡ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਵਿੱਚ Motilal Oswal S&P 500 Index Fund ਅਤੇ Motilal Oswal BSE Enhanced Value Index Fund ਵਰਗੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਤੋਂ ਅੱਗੇ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇੱਕ ਜਾਂ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਰਗੇ ਛੋਟੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲਿਆਂ ਵਿੱਚ ਦੂਜੇ ਇੰਡੈਕਸ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਤੇਜ਼ੀ ਦਿਖਾਈ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਧਿਆਨ ਦੇਣ ਯੋਗ ਗੱਲਾਂ
ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਇੰਡੈਕਸ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਿਰਫ਼ ਪਿਛਲੇ ਸਾਲ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਤੋਂ ਪਰ੍ਹੇ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। NASDAQ-100 ਨੂੰ ਟਰੈਕ (track) ਕਰਨ ਕਾਰਨ, ਇਸ ਫੰਡ ਦਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਟੈਕਨਾਲੋਜੀ ਅਤੇ ਕੰਜ਼ਿਊਮਰ ਸਰਵਿਸਿਜ਼ ਸੈਕਟਰਾਂ ਵਿੱਚ ਭਾਰੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੇਂਦ੍ਰਿਤ ਹੈ। ਇਸ ਇਕਾਗਰਤਾ ਨਾਲ ਸੈਕਟਰ-ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਚੱਕਰਾਂ ਪ੍ਰਤੀ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲਤਾ ਵੱਧ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਟੈਕ ਇੰਡਸਟਰੀ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਫੰਡ ਦੇ ਮੁੱਲ ਨੂੰ ਵਿਆਪਕ ਬਾਜ਼ਾਰ ਸੂਚਕਾਂਕਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਅਸਧਾਰਨ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ।
ਮੁਦਰਾ ਜੋਖਮ ਅਤੇ ਟੈਕਸ
ਭਾਰਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਹੋਰ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਾਰਕ ਮੁਦਰਾ ਜੋਖਮ (currency risk) ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਸੰਪਤੀਆਂ ਅਮਰੀਕੀ ਡਾਲਰ ਵਿੱਚ ਹਨ, ਰੁਪਏ ਦੇ ਟਰਮਾਂ ਵਿੱਚ ਫੰਡ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਨਾ ਸਿਰਫ਼ ਅਮਰੀਕੀ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਦੀਆਂ ਹਰਕਤਾਂ ਤੋਂ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਬਲਕਿ ਰੁਪਏ ਅਤੇ ਡਾਲਰ ਦੇ ਐਕਸਚੇਂਜ ਰੇਟ ਤੋਂ ਵੀ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਜੇਕਰ ਰੁਪਿਆ ਡਾਲਰ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਮਜ਼ਬੂਤ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਹ ਭਾਰਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਫੰਡ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਘਟਾ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਭਾਵੇਂ ਕਿ ਅਮਰੀਕੀ ਸਟਾਕਾਂ ਨੇ ਚੰਗਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੋਵੇ।
ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਵਜੋਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਨੂੰ ਸੰਭਾਲਣ ਲਈ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਜਾਂ ਇਸ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਟੈਕਸ ਦੇ ਪ੍ਰਭਾਵ ਵੀ ਇੱਕ ਮੁੱਖ ਦੇਖਣ ਵਾਲੀ ਚੀਜ਼ ਹਨ; ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਤੋਂ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਲਾਭ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਪੂੰਜੀਗਤ ਲਾਭ ਟੈਕਸ (capital gains tax) ਦੇ ਅਧੀਨ ਹਨ, ਅਤੇ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਟੈਕਸ ਨਿਯਮ ਘਰੇਲੂ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਲਾਗੂ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਨਿਯਮਾਂ ਤੋਂ ਵੱਖਰੇ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ 12.5% ਲੌਂਗ-ਟਰਮ ਕੈਪੀਟਲ ਗੇਨਜ਼ ਟੈਕਸ ਸਮੇਤ ਨਵੀਨਤਮ ਟੈਕਸੇਸ਼ਨ ਢਾਂਚੇ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਖਰਚੇ ਹੱਥ ਵਿੱਚ ਅਸਲ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਅੱਗੇ ਜਾ ਕੇ ਦੇਖਣ ਵਾਲਾ ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਸੂਚਕ ਫੰਡ ਦੇ ਟਰੈਕਿੰਗ ਐਰਰ (tracking error) ਦੀ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਇਕਸਾਰਤਾ ਅਤੇ ਇਹ ਅਮਰੀਕੀ ਇਕੁਇਟੀ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰੂਨੀ ਅਸਥਿਰਤਾ (volatility) ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਿਵੇਂ ਕਰਦਾ ਹੈ।