ICICI Prudential Aggressive Hybrid Active Fund of Funds (FOF) ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਮਹੀਨੇ **2.8%** ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕਰਕੇ ਆਪਣੀ ਕੈਟਾਗਰੀ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲਾ ਸਥਾਨ ਹਾਸਲ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਪਰ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਉਛਾਲ ਤੋਂ ਅੱਗੇ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਹੋਰ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਵਧੇਰੇ ਨਿਰੰਤਰਤਾ ਅਤੇ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਦਿਖਾਈ ਹੈ। ਫੰਡ ਦੀ ਚੋਣ ਲਈ ਹਾਲੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ ਨੂੰ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ।
ICICI Prudential Aggressive Hybrid Active Fund of Funds (FOF) ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਮਹੀਨੇ 2.8% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਹਾਸਲ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਇਹ ਅਗਸਤ 2026 ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੱਕ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ-ਆਫ-ਫੰਡਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਫੰਡ ਬਣ ਗਿਆ ਹੈ। ਇਸ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੇ ਇਸਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਨੂੰ 1.2% ਅੰਕਾਂ ਨਾਲ ਪਛਾੜ ਦਿੱਤਾ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਮਾਸਿਕ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਉਤਾਰ-ਚੜ੍ਹਾਅ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖਣ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦਾ ਧਿਆਨ ਖਿੱਚਿਆ ਹੈ।
ਇਹ ਖਾਸ ਫੰਡ, ਜੋ ਲਗਭਗ ₹9,265 ਕਰੋੜ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਹੋਰ ਸਰਗਰਮ ਇਕੁਇਟੀ ਅਤੇ ਡੈਟ-ਓਰੀਐਂਟਿਡ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ 'ਐਗਰੈਸਿਵ' ਰਣਨੀਤੀ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਇਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਕੁਇਟੀ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਉੱਚ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਬਣਾਈ ਰੱਖਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਕਾਰਨ ਇਹ ਫੰਡ ਸਿਰਫ ਉੱਚ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਢੁਕਵਾਂ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਸਨੂੰ "ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ" ਜੋਖਮ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਧਿਆਨ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਆਫ਼ ਫੰਡ ਹੋਣ ਕਾਰਨ, ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰਾਂ ਦੁਆਰਾ ਚੁਣੀਆਂ ਗਈਆਂ ਅੰਦਰੂਨੀ ਸਕੀਮਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ 'ਤੇ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਹਾਲਾਂਕਿ 2.8% ਦਾ ਵਾਧਾ ਇੱਕ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਹੈ, ਪਰ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਅਕਸਰ ਚੱਕਰੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦੇ ਰਿਟਰਨ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕਰਨਾ ਗੁੰਮਰਾਹਕੁੰਨ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ, ਦੇ ਹੋਰਾਈਜ਼ਨਾਂ ਨੂੰ ਦੇਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ Kotak Multi Asset Omni FOF ਵਰਗੀਆਂ ਹੋਰ ਸਕੀਮਾਂ ਨੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਮਜ਼ਬੂਤੀ ਦਿਖਾਈ ਹੈ, ਜਿਸਦੇ ਰਿਟਰਨ ਹਾਲੀਆ ਮੁਲਾਂਕਣਾਂ ਵਿੱਚ 15.4% ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਗਏ ਹਨ। ਇਹ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਵਿੱਚ ਚਾਰਟਾਂ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਫੰਡ ਲੰਬੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਚੱਕਰ ਵਿੱਚ ਜ਼ਰੂਰੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਨਿਰੰਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦਾ।
ਰਿਟਰਨ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਲਾਗਤਾਂ 'ਤੇ ਵੀ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ICICI Prudential ਫੰਡ ਦੇ ਰੈਗੂਲਰ ਪਲਾਨ ਲਈ ਲਗਭਗ 1.49% ਦਾ ਐਕਸਪੈਂਸ ਰੇਸ਼ੀਓ ਹੈ। ਇਹ ਫੀਸ ਫੰਡ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਤੋਂ ਵਸੂਲੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਸਿੱਧੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੇ ਗਏ ਨੈੱਟ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਜੇਕਰ ਯੂਨਿਟਾਂ ਨੂੰ ਖਰੀਦ ਦੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਅੰਦਰ ਰਿਡੀਮ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਫੰਡ 1% ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਲਗਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਖਰਚੇ, ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਇਕੁਇਟੀ-ਭਾਰੀ ਜੋਖਮ ਦੇ ਨਾਲ, ਕਿਸੇ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਈ ਇਹ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਲਈ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਾਰਕ ਹਨ ਕਿ ਕੀ ਇਹ ਫੰਡ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਨਿੱਜੀ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਨਾਲ ਮੇਲ ਖਾਂਦਾ ਹੈ।
ਅੰਤ ਵਿੱਚ, ਬਾਜ਼ਾਰ ਡਾਟਾ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਅਸਥਿਰ ਹੈ। ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਦੌਲਤ ਸਿਰਜਣ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅਕਸਰ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦੀ ਰੈਂਕਿੰਗ ਵਿੱਚ ਇਸਦੀ ਸਥਿਤੀ 'ਤੇ ਪ੍ਰਤੀਕਿਰਿਆ ਕਰਨ ਦੀ ਬਜਾਏ, ਤਿੰਨ-ਸਾਲ ਅਤੇ ਪੰਜ-ਸਾਲ ਦੀਆਂ ਵਿੰਡੋਜ਼ ਵਿੱਚ ਫੰਡ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਕੇ ਬਿਹਤਰ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਮੁੱਖ ਗੱਲ ਇਹ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਨਾ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਫੰਡ ਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਸ਼ੈਲੀ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ ਅਤੇ ਸਮਾਂ ਸੀਮਾ ਨਾਲ ਮੇਲ ਖਾਂਦੀ ਹੈ।