ICICI Prudential Floating Interest Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ **6.4%** ਦਾ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਕੇ ਆਪਣੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪਛਾੜ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਯਾਦ ਰੱਖਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮੇਂ ਦੇ ਅੰਤਰਾਲਾਂ 'ਤੇ ਰੈਂਕਿੰਗ ਬਦਲ ਸਕਦੀ ਹੈ।
ICICI Prudential Floating Interest Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ ਵੱਡੇ ਫਲੋਟਿੰਗ-ਰੇਟ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ। 9 ਅਗਸਤ, 2026 ਤੱਕ, ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ 6.4% ਦਾ ਕੰਪਾਊਂਡ ਐਨੂਅਲ ਗਰੋਥ ਰੇਟ (CAGR) ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਨਾਲ, ਇਹ HDFC Floating Rate Debt Fund ਅਤੇ Aditya Birla SL Floating Rate Fund ਵਰਗੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਤੋਂ ਥੋੜ੍ਹਾ ਅੱਗੇ ਹੈ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਇਸੇ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ 6.1% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।
ਇਸ ਤੁਲਨਾ ਵਿੱਚ ₹1,500 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸੰਪਤੀ (Assets Under Management) ਵਾਲੇ ਸਕੀਮਾਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ ਤਾਂ ਜੋ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਇਆ ਜਾ ਸਕੇ ਕਿ ਤੁਲਨਾ ਵੱਡੇ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਢੁਕਵੀਂ ਰਹੇ। ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ, HDFC Floating Rate Debt Fund ਆਪਣੇ ₹16,400 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਕਾਰਪਸ ਦੇ ਨਾਲ ਕਾਫੀ ਵੱਡਾ ਹੈ।
ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮੇਂ 'ਚ ਬਦਲਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ
ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅਕਸਰ ਪੈਸਾ ਕਿੱਥੇ ਲਗਾਉਣਾ ਹੈ ਇਹ ਚੁਣਨ ਲਈ ਇਹਨਾਂ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਅੰਕੜਿਆਂ ਨੂੰ ਦੇਖਦੇ ਹਨ, ਪਰ ਇਹ ਯਾਦ ਰੱਖਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਰੈਂਕਿੰਗ ਸਮੇਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਕਾਫੀ ਬਦਲ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿ ICICI Prudential ਨੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਵਿੱਚ ਲੀਡ ਲਿਆ, HDFC Floating Rate Debt Fund ਨੇ ਤਿੰਨ-ਸਾਲ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ 7.6% ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਪਹਿਲਾ ਸਥਾਨ ਹਾਸਲ ਕੀਤਾ। UTI Floater Fund ਵਰਗੇ ਹੋਰ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਇੱਕ-ਮਹੀਨੇ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਰਗੇ ਛੋਟੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਲੀਡਰਸ਼ਿਪ ਦਿਖਾਈ ਹੈ। ਇਹ ਅੰਤਰ ਦੱਸਦਾ ਹੈ ਕਿ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਫੰਡ ਚੁਣਨਾ ਗੁੰਮਰਾਹਕੁੰਨ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਜੋਖਮਾਂ ਅਤੇ ਰਣਨੀਤੀ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ
ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਤੋਂ ਪਰੇ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਸਮਝਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਫੰਡ ਕੀ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਫਲੋਟਿੰਗ-ਰੇਟ ਫੰਡ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਡੈਬਟ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿੱਥੇ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਬਲਕਿ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਰੀਸੈੱਟ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਡਿਜ਼ਾਈਨ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉਦੋਂ ਲਾਭਦਾਇਕ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਆਰਥਿਕਤਾ ਵਿੱਚ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਦੇ ਅਸਥਿਰ ਜਾਂ ਵੱਧਣ ਦੀ ਉਮੀਦ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਫੰਡ ਦਰਾਂ ਦੇ ਅਨੁਕੂਲ ਹੋਣ 'ਤੇ ਸੰਭਾਵੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਧੇਰੇ ਆਮਦਨ ਕਮਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਜੋਖਮ-ਮੁਕਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਨਹੀਂ ਹਨ। ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਜੋਖਮ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਜਿਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਪੂੰਜੀ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਉਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਜਾਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੀ ਗੁਣਵੱਤਾ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਡੈਬਟ ਫੰਡ ਰੱਖਦਾ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਇਹਨਾਂ ਡੈਬਟ ਪੇਪਰਾਂ ਦੇ ਜਾਰੀਕਰਤਾ ਵਿੱਤੀ ਮੁਸ਼ਕਲ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਫੰਡ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਕਿਸੇ ਵੀ ਮਾਰਕੀਟ-ਲਿੰਕਡ ਸਾਧਨ ਵਾਂਗ, ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਨੈੱਟ ਐਸੇਟ ਵੈਲਯੂ (NAV) ਵਿਆਪਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਦੇ ਅਧਾਰ 'ਤੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਟਰੈਕ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਿਰਫ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ ਤੋਂ ਪਰੇ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਫੰਡ ਦੀ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਗੁਣਵੱਤਾ ਅਤੇ ਵਿਆਪਕ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦੇ ਮਾਹੌਲ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਕਾਰਕ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਰਿਟਰਨ 'ਤੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਪ੍ਰਭਾਵ ਪਾਉਣਗੇ।