ICICI Prudential Floating Interest Fund ਨੇ ਫਲੋਟਿੰਗ-ਰੇਟ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਸਾਲਾ ਰਿਟਰਨ ਚਾਰਟ ਵਿੱਚ **6.2%** CAGR ਨਾਲ ਸਿਖਰ 'ਤੇ ਆਪਣੀ ਜਗ੍ਹਾ ਬਣਾਈ ਹੈ। HDFC ਅਤੇ Aditya Birla Sun Life ਫੰਡ **5.9%** ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਇਸਦੇ ਪਿੱਛੇ ਰਹੇ। ਇਹ ਅੰਕੜੇ **₹1,500 ਕਰੋੜ** ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਸਕੀਮਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਨ।
Detailed Coverage
ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ ਫਲੋਟਿੰਗ-ਰੇਟ ਡੈੱਬਟ ਫੰਡ (Floating-Rate Debt Fund) ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਾ ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਅੰਤਰ ਦੇਖਣ ਨੂੰ ਮਿਲਿਆ ਹੈ। ICICI Prudential Floating Interest Fund ਨੇ 6.2% ਦੇ ਕੰਪਾਊਂਡ ਐਨੂਅਲ ਗਰੋਥ ਰੇਟ (CAGR) ਨਾਲ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਇਹ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਅਜਿਹੇ ਡੈੱਬਟ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਅਤੇ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਬਦਲਦੀਆਂ ਰਹਿੰਦੀਆਂ ਹਨ।
ਇਸ ਲੀਡਰ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, HDFC Floating Rate Debt Fund ਅਤੇ Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund ਦੋਵਾਂ ਨੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ 5.9% ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕੀਤਾ। ਇਹ ਰੈਂਕਿੰਗ, ਜੋ ਕਿ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ₹1,500 ਕਰੋੜ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਕੇਂਦਰਿਤ ਹੈ, 21 ਜੁਲਾਈ, 2026 ਤੱਕ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਅੰਕੜਿਆਂ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ।
ਫੰਡ ਦਾ ਆਕਾਰ ਅਤੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ
ਜਿੱਥੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਤਾਜ਼ਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਾ ਇੱਕ ਸਨੈਪਸ਼ਾਟ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਉੱਥੇ ਫੰਡ ਦੇ ਕਾਰਪਸ ਦਾ ਆਕਾਰ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਅਹਿਮ ਕਾਰਕ ਹੈ। ਟਾਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ, HDFC Floating Rate Debt Fund ₹16,451.6 ਕਰੋੜ ਦਾ ਭਾਰੀ ਕਾਰਪਸ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਇਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਯੋਗ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਹੈ।
ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੀ ਨਿਰੰਤਰਤਾ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮੇਂ-ਸੀਮਾਵਾਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ICICI Prudential ਫੰਡ ਨੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ ਚੰਗਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ, Kotak Floating Rate Fund ਵਰਗੇ ਹੋਰ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਜ਼ਿਆਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿਖਾਇਆ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਵਿੱਚ 0.7% ਅਤੇ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ 1.7%। ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਦੇਖਿਆ ਜਾਵੇ ਤਾਂ HDFC Floating Rate Debt Fund ਨੇ 7.6% CAGR ਦਰਜ ਕੀਤਾ, ਜੋ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਬਾਜ਼ਾਰ ਹਾਲਾਤਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਫਾਇਦੇ ਬਦਲ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਕੀ ਧਿਆਨ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ?
ਫਲੋਟਿੰਗ-ਰੇਟ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਦੇਖਣ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਥਿਰਤਾ ਅਤੇ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਨੂੰ ਸੰਭਾਲਣ ਦੀ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਫੰਡ ਵੇਰੀਏਬਲ ਦਰਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਇਸ ਲਈ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਵਿਆਪਕ ਡੈੱਬਟ ਬਾਜ਼ਾਰ ਅਤੇ ਨੀਤੀਗਤ ਦਰ ਫੈਸਲਿਆਂ ਵਿੱਚ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਬਦਲਾਵਾਂ ਨਾਲ ਨੇੜਤਾ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਨ੍ਹਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਸਿਰਫ਼ ਹਾਲੀਆ ਰਿਟਰਨ ਤੋਂ ਪਰ੍ਹੇ ਦੇਖਣਾ ਅਤੇ ਫੰਡ ਨੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਬਾਜ਼ਾਰ ਚੱਕਰਾਂ ਵਿੱਚ ਕਿਵੇਂ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਇਸ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਲਾਭਦਾਇਕ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਪਣੇ ਅਗਲੇ ਸਮੀਖਿਆ ਵਿੱਚ ਫੰਡ ਦੀ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਗੁਣਵੱਤਾ ਅਤੇ ਐਕਸਪੈਂਸ ਰੇਸ਼ੀਓ (Expense Ratio) ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨਾ ਚਾਹ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਕਾਰਕ ਯੂਨਿਟ ਧਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਮਿਲਣ ਵਾਲੇ ਸ਼ੁੱਧ ਰਿਟਰਨ ਵਿੱਚ ਵੀ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਭੂਮਿਕਾ ਨਿਭਾਉਂਦੇ ਹਨ।