ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund ਨੇ ਆਪਣੇ ਸਾਥੀ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਪਛਾੜਦੇ ਹੋਏ 3 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ **18.5%** ਦਾ CAGR ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ 2 ਜੁਲਾਈ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਮੁਤਾਬਕ ਹੈ, ਜਿਸ ਨੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ ਵੀ ਪਿੱਛੇ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।
ਕੀ ਹੋਇਆ?
ACE MF ਦੇ 2 ਜੁਲਾਈ, 2026 ਤੱਕ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਅਨੁਸਾਰ, ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund ਆਪਣੇ ਕੈਟਾਗਰੀ 'ਚ 3 ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਸਮੇਂ 'ਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਸਕੀਮ ਬਣ ਕੇ ਉਭਰਿਆ ਹੈ। ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ 18.5% ਦਾ ਕੰਪਾਊਂਡ ਐਨੂਅਲ ਗਰੋਥ ਰੇਟ (CAGR) ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨਾਲ ਇਹ UTI Dividend Yield Fund (ਜਿਸ ਨੇ 15.9% ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ) ਅਤੇ Franklin India Dividend Yield Fund (ਜਿਸ ਨੇ 13.7% ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ) ਵਰਗੇ ਹੋਰ ਡਿਵੀਡੈਂਡ-ਯੀਲਡ ਫੰਡਾਂ ਤੋਂ ਅੱਗੇ ਨਿਕਲ ਗਿਆ ਹੈ।
ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ
ਇਸ ਫੰਡ ਦੀ ਆਪਣੇ ਨਿਰਧਾਰਤ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ ਪਿੱਛੇ ਛੱਡਣ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਵੀ ਦੇਖਣਯੋਗ ਹੈ। 3 ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ, ICICI Prudential ਸਕੀਮ ਨੇ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨਾਲੋਂ 9.2% ਜ਼ਿਆਦਾ ਕਮਾਈ ਕੀਤੀ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ ਕਿ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਸਿਰਫ਼ 9.2% ਸੀ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, 1 ਸਾਲ ਦੇ ਛੋਟੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ, ਜਿੱਥੇ ਇਸ ਨੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦੇ -4.0% ਦੇ ਨੈਗੇਟਿਵ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ 5.7% ਜ਼ਿਆਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ।
ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮਿਆਂ 'ਤੇ ਲੀਡਰਸ਼ਿਪ 'ਚ ਬਦਲਾਅ
ਹਾਲਾਂਕਿ 3 ਸਾਲਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਮਜ਼ਬੂਤ ਵਿਕਾਸ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਪਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਅੰਕੜੇ ਦੱਸਦੇ ਹਨ ਕਿ ਕੈਟਾਗਰੀ ਲੀਡਰਸ਼ਿਪ ਸਥਿਰ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਛੋਟੇ ਸਮੇਂ 'ਚ ਹੋਰ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਵੀ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤੇ ਹਨ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, SBI Dividend Yield Fund ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਅਤੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਸਮੇਂ ਲਈ 4.0% ਅਤੇ 2.4% ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਕੈਟਾਗਰੀ 'ਚ ਅੱਗੇ ਹੈ। ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ, HDFC Dividend Yield Fund 3 ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੇ ਸਮੇਂ 'ਚ 10.3% ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਪਹਿਲੇ ਸਥਾਨ 'ਤੇ ਹੈ। ਇਹ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕੋ ਕੈਟਾਗਰੀ ਦੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਫੰਡ ਵੱਖਰੀਆਂ ਸਟਾਕ ਚੋਣ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜੋ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਮਾਰਕੀਟ ਚੱਕਰਾਂ ਵਿੱਚ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ।
ਫੰਡ ਦੇ ਆਕਾਰ ਅਤੇ ਰਣਨੀਤੀ ਬਾਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ
ਇਸ ਤੁਲਨਾਤਮਕ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਵਿੱਚ ₹1,500 ਕਰੋੜ ਦੇ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਧੀਨ ਜਾਇਦਾਦ (AUM) ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਇੱਕ ਢੁਕਵਾਂ ਪੀਅਰ ਗਰੁੱਪ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਇਆ ਜਾ ਸਕੇ। ਇਸ ਗਰੁੱਪ ਵਿੱਚ, SBI Dividend Yield Fund ਦਾ ਕਾਰਪਸ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਹੈ, ਜੋ ਇਸ ਸਮੇਂ ₹8,309.9 ਕਰੋੜ ਹੈ। ਡਿਵੀਡੈਂਡ ਯੀਲਡ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਦੇਖਣ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਸਕੀਮਾਂ ਨਿਯਮਤ ਭੁਗਤਾਨਾਂ ਦੇ ਇਤਿਹਾਸ ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦਿੰਦੀਆਂ ਹਨ, ਜੋ ਕਿ ਸ਼ੁੱਧ ਵਿਕਾਸ (Growth) ਜਾਂ ਇੰਡੈਕਸ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਇੱਕ ਵੱਖਰਾ ਜੋਖਮ-ਰਿਵਾਰਡ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਇਨ੍ਹਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਰਣਨੀਤੀਆਂ, ਸੈਕਟਰ ਵੇਟਿੰਗ ਅਤੇ ਸਟਾਕ ਚੋਣਾਂ ਵਿੱਚ ਭਾਰੀ ਅੰਤਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਅਕਸਰ ਛੋਟੀ-ਮਿਆਦ ਦੀਆਂ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਵਿੱਚ ਇਕਸਾਰਤਾ ਦਾ ਬਿਹਤਰ ਸੂਚਕ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਕੀ ਟਰੈਕ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ?
ਡਿਵੀਡੈਂਡ ਯੀਲਡ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸਧਾਰਨ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਤੋਂ ਪਰੇ ਦੇਖ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਫੰਡ ਦੁਆਰਾ ਧਾਰਿਤ ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਕੰਪਨੀਆਂ ਤੋਂ ਡਿਵੀਡੈਂਡ ਭੁਗਤਾਨਾਂ ਦੀ ਇਕਸਾਰਤਾ, ਮਾਰਕੀਟ ਗਿਰਾਵਟ ਦੌਰਾਨ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ ਅਤੇ ਐਕਸਪੈਂਸ ਰੇਸ਼ੀਓ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ। ਇਹ ਟਰੈਕ ਕਰਨਾ ਕਿ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਵੱਧਦੇ ਅਤੇ ਘਟਦੇ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਦੌਰਾਨ ਕਿਵੇਂ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਬਾਰੇ ਇੱਕ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤਸਵੀਰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਫੰਡ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਇੱਕ ਠੋਸ ਨਿਵੇਸ਼ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਜਾਂ ਛੋਟੀ-ਮਿਆਦ ਦੇ ਸੈਕਟਰ ਰੋਟੇਸ਼ਨ ਦੁਆਰਾ ਸੰਚਾਲਿਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।