HSBC Large & Mid Cap Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ **16.2%** ਦਾ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਇਸਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ ਪਛਾੜਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਸ ਫੰਡ ਦੀ 'ਬਹੁਤ ਉੱਚ' (Very High) ਜੋਖਮ ਰੇਟਿੰਗ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ 'ਤੇ ਵੀ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਵੇਲੇ ਫੰਡ ਲਗਭਗ **₹5,344 ਕਰੋੜ** ਦੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।
HSBC Large & Mid Cap Fund ਦਾ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ
HSBC Large & Mid Cap Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ 16.2% ਦੀ ਕੰਪਾਊਂਡ ਸਾਲਾਨਾ ਵਿਕਾਸ ਦਰ (CAGR) ਹਾਸਲ ਕਰਕੇ ਮਜ਼ਬੂਤ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਿਖਾਇਆ ਹੈ। ਇਹ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਇਸਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ, NIFTY Large Midcap 250 TRI, ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਕਾਫੀ ਬਿਹਤਰ ਹੈ, ਜਿਸ ਨੇ ਇਸੇ ਮਿਆਦ ਦੌਰਾਨ ਸਿਰਫ਼ 2.1% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਸੀ। ਇਹ ਅੰਤਰ ਫੰਡ ਲਈ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਵਾਧੇ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੋਂ ਪਰ੍ਹੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ
ਜਦੋਂ ਕਿ HSBC ਫੰਡ ਦਾ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦਾ ਰਿਕਾਰਡ ਮਜ਼ਬੂਤ ਹੈ, ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਚੁਣੇ ਗਏ ਸਮੇਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਬਦਲ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, Sundaram Large and Mid Cap Fund ਵਰਗੇ ਹੋਰ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਅਤੇ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਦਿਖਾਏ ਹਨ। ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ, Invesco India Large & Mid Cap Fund ਵਰਗੇ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਤੀਯੋਗੀ ਮਜ਼ਬੂਤੀ ਦਿਖਾਈ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, ਸਿਰਫ਼ ਪਿਛਲੇ 12 ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਬਜਾਏ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਚੱਕਰਾਂ ਵਿੱਚ ਰਿਟਰਨ ਦੇਖਣਾ ਇਹ ਸਮਝਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਸਥਿਰ ਹੈ ਜਾਂ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਰੁਝਾਨਾਂ ਤੋਂ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਹੈ।
ਜੋਖਮ ਅਤੇ ਫੰਡ ਸੰਦਰਭ
HSBC ਫੰਡ ਇਸ ਸਮੇਂ ਲਗਭਗ ₹5,344 ਕਰੋੜ ਦੀ ਜਾਇਦਾਦ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਇਸ ਫੰਡ ਨੂੰ ਦੇਖਦੇ ਹੋਏ, ਇਹ ਸਮਝਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਇਹ SEBI ਦੇ ਰਿਸਕੋਮੀਟਰ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ 'ਬਹੁਤ ਉੱਚ' (Very High) ਜੋਖਮ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਆਉਂਦਾ ਹੈ। ਲਾਰਜ-ਐਂਡ-ਮਿਡ-ਕੈਪ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਫੰਡ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਿਰਫ਼ ਲਾਰਜ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਜਾਂ ਡੈਟ 'ਤੇ ਕੇਂਦ੍ਰਿਤ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਜ਼ਿਆਦਾ ਅਸਥਿਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਦਰਮਿਆਨੀ ਆਕਾਰ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਕੀਮਤਾਂ ਵਿੱਚ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਦੇਖਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਖਰਚਿਆਂ 'ਤੇ ਵੀ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਫੰਡ ਦੇ ਰੈਗੂਲਰ ਪਲਾਨ ਦਾ ਐਕਸਪੈਂਸ ਰੇਸ਼ੀਓ ਲਗਭਗ 2.53%–2.54% ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਜੇਕਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਅੰਦਰ 10% ਤੋਂ ਵੱਧ ਯੂਨਿਟਸ ਵਾਪਸ ਲੈਂਦੇ ਹਨ ਤਾਂ 1% ਦਾ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਖਰਚੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਇੱਕ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਅਸਲ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਅੱਗੇ ਵਧਦੇ ਹੋਏ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਮੁੱਖ ਨਿਗਰਾਨੀਯੋਗ ਗੱਲਾਂ ਵਿੱਚ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਵਿੱਚ ਫੰਡ ਦੀ ਇਕਸਾਰਤਾ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਇਹ ਆਪਣੇ ਹਾਣੀਆਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਆਪਣੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਬਰਕਰਾਰ ਰੱਖਦਾ ਹੈ, ਇਹ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ। ਇਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਦੇ ਪ੍ਰਭਾਵ ਨੂੰ ਘੱਟ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕੇ।