HSBC Large & Mid Cap Fund: ਇੱਕ ਸਾਲ 'ਚ **11%** ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਮਾਰਕੀਟ 'ਚ ਬੱਲੇ-ਬੱਲੇ!

HSBC Large & Mid Cap Fund ਨੇ ਆਪਣੇ ਕੈਟਾਗਰੀ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲਾ ਸਥਾਨ ਹਾਸਲ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ 11.0% ਦੀ ਕੰਪਾਊਂਡ ਸਾਲਾਨਾ ਵਿਕਾਸ ਦਰ (CAGR) ਦਰਜ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਇਹ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ Quant Large & Mid Cap Fund ਅਤੇ Sundaram Large & Mid Cap Fund ਵਰਗੇ ਹੋਰ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਕਾਫੀ ਵਧੀਆ ਹੈ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਇਸੇ ਮਿਆਦ ਦੌਰਾਨ 8.7% ਅਤੇ 8.6% ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ (ਜੁਲਾਈ 28 ਤੱਕ)।

ਬੈਂਚਮਾਰਕ 'ਤੇ ਸਫਲਤਾ ਅਤੇ ਫੰਡ ਦੀ ਲਗਾਤਾਰਤਾ

ਫੰਡ ਦੀ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਰਿਟਰਨ ਦੇਣ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਮੈਟ੍ਰਿਕ ਹੈ। ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ, HSBC Large & Mid Cap Fund ਨੇ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਨੂੰ 12.7% ਅੰਕਾਂ ਨਾਲ ਪਛਾੜ ਦਿੱਤਾ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੇ ਖੁਦ -1.7% ਦਾ ਨੈਗੇਟਿਵ ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕੀਤਾ। ਇਹ ਰੁਝਾਨ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਦੇਖਣ ਨੂੰ ਮਿਲਦਾ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ ਫੰਡ ਨੇ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ 9.2% ਅੰਕਾਂ ਨਾਲ ਪਛਾੜਿਆ, ਜਿਸ ਦੌਰਾਨ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੇ 8.2% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਸੀ।

ਹਾਲਾਂਕਿ, ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਕਦੇ ਵੀ ਸਥਿਰ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ। ਛੋਟੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਵੱਖ-ਵੱਖ ਫੰਡ ਅਕਸਰ ਤਾਕਤ ਦੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਪੱਧਰ ਦਿਖਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, Sundaram Large & Mid Cap Fund ਨੇ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ 2.5% ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ, ਜਦੋਂ ਕਿ Invesco India Large & Mid Cap Fund ਨੇ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਮੈਟ੍ਰਿਕਸ ਵਿੱਚ 10.2% ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਅਗਵਾਈ ਕੀਤੀ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, ਇਹ ਭਿੰਨਤਾਵਾਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਲਗਾਤਾਰਤਾ ਨੂੰ ਮਾਪਣ ਲਈ ਇੱਕ ਸਿੰਗਲ ਡੇਟਾ ਪੁਆਇੰਟ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਨ ਦੀ ਬਜਾਏ, ਕਈ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾਵਾਂ 'ਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ।

ਸਕੇਲ ਅਤੇ ਲਿਕਵਿਡਿਟੀ (Liquidity) 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ

ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਡੇਟਾ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ₹1,500 ਕਰੋੜ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ (Assets Under Management) ਵਾਲੀਆਂ ਸਕੀਮਾਂ 'ਤੇ ਅਧਾਰਤ ਹੈ। ਇਸ ਕੈਟਾਗਰੀ ਵਿੱਚ ਚੋਟੀ ਦੇ ਪੰਜ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚੋਂ, Axis Large & Mid Cap Fund ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਕੋਰਪਸ ₹16,469.3 ਕਰੋੜ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਸੰਪਤੀ ਆਧਾਰ ਫੰਡ ਦੀ ਲਿਕਵਿਡਿਟੀ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਟੀਮ ਜਿਸ ਪੱਧਰ 'ਤੇ ਕੰਮ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਉਸ ਬਾਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਪਰ ਇਹ ਨੋਟ ਕਰਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਵੱਡਾ ਕੋਰਪਸ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਗਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦਾ।

ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਫੰਡ ਬਦਲਦੇ ਮਾਰਕੀਟ ਚੱਕਰਾਂ ਦੌਰਾਨ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਿਵੇਂ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਕਿਉਂਕਿ ਲਾਰਜ-ਐਂਡ-ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਸਥਾਪਤ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਸਥਿਰਤਾ ਨੂੰ ਮੱਧ-ਆਕਾਰ ਦੀਆਂ ਫਰਮਾਂ ਦੀ ਵਿਕਾਸ ਸੰਭਾਵਨਾ ਨਾਲ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਭਵਿੱਤ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੀ ਇਹਨਾਂ ਰਿਟਰਨਾਂ ਨੂੰ ਬਰਕਰਾਰ ਰੱਖਣ ਦੀ ਯੋਗਤਾ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰੇਗਾ ਕਿਉਂਕਿ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਵਿਕਸਿਤ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਸੈਕਟਰ-ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਜੋਖਮ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਸਟਾਕਾਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ।