Whalesbook
ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਲਈ ਖਾਸ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ
'The Wealth Roadmaps' ਦਾ ਮੁੱਖ ਉਦੇਸ਼ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਜੀਵਨ ਦੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਾਉਣਾ ਹੈ। ਇਸ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਵਿੱਚ ਤਿੰਨ ਮੁੱਖ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:
- ₹25 ਲੱਖ ਦਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ: ਇਹ 5-7 ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।
- ₹1 ਕਰੋੜ ਦਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ: ਇਹ 7-10 ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਮੌਜੂਦਾ ਬੱਚਤਾਂ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣ ਦਾ ਟੀਚਾ ਰੱਖਣ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ ਹੈ।
- ₹5 ਕਰੋੜ ਦਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ: ਇਹ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ (10 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ) ਲਈ ਵੱਡੀ ਪੂੰਜੀ ਬਣਾਉਣ ਅਤੇ ਰਿਸਕ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਲਈ ਹੈ।
ਹਰੇਕ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ 4-5 ਚੋਣਵੇਂ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ, ਜੋ ਖਾਸ ਟੀਚੇ ਅਤੇ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾ ਨਾਲ ਮੇਲ ਖਾਂਦੇ ਹਨ।
smallcase ਰਾਹੀਂ ਆਸਾਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਅਤੇ ਆਟੋਮੇਸ਼ਨ
smallcase ਦੇ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇੱਕ ਕਲਿੱਕ ਨਾਲ ਇਨ੍ਹਾਂ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਸਿਸਟੇਮੈਟਿਕ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਪਲੈਨ (SIP) ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। Green Portfolio, ਜੋ ਕਿ SEBI ਨਾਲ ਰਜਿਸਟਰਡ ਰਿਸਰਚ ਐਨਾਲਿਸਟ ਹੈ, ਇਨ੍ਹਾਂ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਲਗਾਤਾਰ ਨਿਗਰਾਨੀ, ਐਲੋਕੇਸ਼ਨ ਐਡਜਸਟਮੈਂਟ ਅਤੇ ਰੀਬੈਲੈਂਸਿੰਗ ਦੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਲੈਂਦਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਿਰਫ ਸਾਲਾਨਾ ਸਮੀਖਿਆ (Annual Review) ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੋਵੇਗੀ।
ਸਿੱਧੇ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਖਰਚਾ ਘਟਾਓ
ਇਸ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਦੀ ਇੱਕ ਵੱਡੀ ਖਾਸੀਅਤ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਸਿਰਫ ਸਿੱਧੇ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਪਲੈਨ (Direct Mutual Fund Plans) ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਨਾਲ ਡਿਸਟ੍ਰੀਬਿਊਟਰ ਕਮਿਸ਼ਨ ਖਤਮ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ 0.5% ਤੋਂ 1% ਤੱਕ ਸਾਲਾਨਾ ਬਚਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਸਿੱਧੇ ਪਲੈਨ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਘੱਟ ਐਕਸਪੈਂਸ ਰੇਸ਼ੀਓ (Expense Ratio) ਕਾਰਨ ਜ਼ਿਆਦਾ ਨੈੱਟ ਰਿਟਰਨ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਸੇਵਾ ਲਈ ਸਾਲਾਨਾ ਸਬਸਕ੍ਰਿਪਸ਼ਨ ਫੀਸ ₹1,800 ਤੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
ਮਾਰਕੀਟ ਅਤੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ੀ
Green Portfolio ਭਾਰਤੀ ਵੈਲਥ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਸੈਕਟਰ ਵਿੱਚ ਕੰਮ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ Groww, Zerodha Coin ਵਰਗੇ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਵੀ ਮੌਜੂਦ ਹਨ। ਹਾਲ ਹੀ ਵਿੱਚ, ਭਾਰਤੀ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਇੰਡਸਟਰੀ ਵਿੱਚ SIP ਇਨਫਲੋਜ਼ ₹29,845 ਕਰੋੜ ਦੇ ਪੱਧਰ 'ਤੇ ਪਹੁੰਚੇ ਹਨ ਅਤੇ ਕੁੱਲ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ AUM ਲਗਭਗ ₹82 ਲੱਖ ਕਰੋੜ ਹੈ। NSDL ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਅਨੁਸਾਰ, SIP ਖਾਤਿਆਂ ਦੀ ਗਿਣਤੀ 10 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਪਾਰ ਹੋ ਗਈ ਹੈ। Green Portfolio ਇਸ ਸਮੇਂ 65,000 ਤੋਂ ਵੱਧ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ₹1,000 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਦਾ ਹੈ।