Franklin India Balanced Advantage Fund ਨੇ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਵਿੱਚ **4.0%** ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਕੇ ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਐਸੇਟ ਐਲੋਕੇਸ਼ਨ ਕੈਟਾਗਰੀ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲਾ ਸਥਾਨ ਹਾਸਲ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਛੋਟੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਮੁਨਾਫੇ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਅਤੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨਾਲ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
Franklin India Balanced Advantage Fund ਨੇ 6 ਜੁਲਾਈ ਤੱਕ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ 4.0% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਨਾਲ ਇਹ ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਐਸੇਟ ਐਲੋਕੇਸ਼ਨ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋ ਗਿਆ ਹੈ। ਇਹ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਹਾਲਾਤਾਂ ਮੁਤਾਬਕ ਸਟਾਕ ਅਤੇ ਡੈੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਮਿਸ਼ਰਨ ਨੂੰ ਐਡਜਸਟ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ, ਜਿਸਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਉਛਾਲ ਦੌਰਾਨ ਲਾਭ ਕਮਾਉਣਾ ਅਤੇ ਗਿਰਾਵਟ ਦੌਰਾਨ ਇੱਕ ਸੁਰੱਖਿਆ ਕਵਚ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨਾ ਹੈ।
ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਰੁਝਾਨ
ਇਨ੍ਹਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਮੈਟ੍ਰਿਕਸ ਦੇਖਣ ਦੇ ਸਮੇਂ ਮੁਤਾਬਕ ਬਦਲਦੇ ਰਹਿੰਦੇ ਹਨ। ਜਦੋਂ ਕਿ Franklin India Balanced Advantage Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਮਹੀਨੇ 4.0% ਰਿਟਰਨ ਹਾਸਲ ਕੀਤਾ, ਇਹ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਤੋਂ ਥੋੜ੍ਹਾ ਪਿੱਛੇ ਰਿਹਾ, ਜਿਸਨੇ ਉਸੇ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ 4.9% ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅਕਸਰ ਇਨ੍ਹਾਂ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫਰਕਾਂ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖਦੇ ਹਨ, ਪਰ ਵਿੱਤੀ ਮਾਹਿਰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੀ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਬਾਜ਼ਾਰ ਚੱਕਰਾਂ ਨੂੰ ਨੈਵੀਗੇਟ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਲਈ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਤੀਜਿਆਂ ਨੂੰ ਦੇਖਣ ਦਾ ਸੁਝਾਅ ਦਿੰਦੇ ਹਨ।
ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਨਜ਼ਰੀਏ ਨੂੰ ਦੇਖਦੇ ਹੋਏ, Franklin India Balanced Advantage Fund ਨੇ ਕਾਫੀ ਲਚਕਤਾ ਦਿਖਾਈ ਹੈ। ਅਧਿਕਾਰਤ ਅੰਕੜੇ ਦੱਸਦੇ ਹਨ ਕਿ ਫੰਡ ਨੇ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ 3.6% ਅੰਕਾਂ ਤੋਂ ਪਛਾੜ ਦਿੱਤਾ, ਭਾਵੇਂ ਕਿ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੇ -2.9% ਦਾ ਨੈਗੇਟਿਵ ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਸੀ। ਇਹ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਦੀ ਖਾਸ ਰਣਨੀਤੀ ਨੇ ਉਸ ਸਾਲ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਸੂਚਕਾਂਕ ਦੁਆਰਾ ਦਰਸਾਏ ਗਏ ਮੌਕਿਆਂ ਨੂੰ ਕੈਪਚਰ ਕਰਨ ਜਾਂ ਪੂੰਜੀ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕੀਤੀ।
ਪੀਅਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੀ ਤੁਲਨਾ
ਡਾਇਨਾਮਿਕ ਐਸੇਟ ਐਲੋਕੇਸ਼ਨ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਰੈਂਕਿੰਗ ਅਕਸਰ ਇਸ ਗੱਲ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ, ਛੇ ਮਹੀਨੇ, ਜਾਂ ਤਿੰਨ ਸਾਲ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਜਦੋਂ ਕਿ Franklin India ਨੇ UTI ULIP ਵਰਗੇ ਪੀਅਰਜ਼ ਦੇ ਨਾਲ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦੇ ਚਾਰਟਾਂ ਵਿੱਚ ਅਗਵਾਈ ਕੀਤੀ, ਜਿਸਨੇ 4.0% ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕੀਤਾ, ਹੋਰ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਲਗਾਤਾਰਤਾ ਦਿਖਾਈ ਹੈ। DSP Dynamic Asset Allocation Fund, ਉਦਾਹਰਨ ਵਜੋਂ, ਛੇ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ 1.0% ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਅਤੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਅੰਕੜੇ 'ਤੇ 4.8% ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਪੀਅਰਜ਼ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਕੀਤੀ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ, DSP Dynamic Asset Allocation Fund ਨੇ 10.6% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, ਇਹ ਅੰਤਰ ਦੱਸਦੇ ਹਨ ਕਿ ਕੋਈ ਵੀ ਇੱਕ ਫੰਡ ਸਾਰੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਸਮੇਂ ਸਾਰਣੀਆਂ ਵਿੱਚ ਲਗਾਤਾਰ ਚੋਟੀ 'ਤੇ ਨਹੀਂ ਰਹਿੰਦਾ। ਐਸੇਟ ਐਲੋਕੇਸ਼ਨ ਫੰਡ, ਇਕੁਇਟੀ ਵੈਲਿਊਏਸ਼ਨ ਅਤੇ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਦੀਆਂ ਹਰਕਤਾਂ ਬਾਰੇ ਮੈਨੇਜਰ ਦੇ ਨਜ਼ਰੀਏ 'ਤੇ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇੱਕ ਰਣਨੀਤੀ ਜੋ ਇੱਕ ਅਸਥਿਰ ਮਹੀਨੇ ਵਿੱਚ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਕੰਮ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕ ਸਥਿਰ ਬਹੁ-ਸਾਲਾ ਰੁਝਾਨ ਦੌਰਾਨ ਵੱਖਰੀਆਂ ਚੁਣੌਤੀਆਂ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰੇ। ਇਨ੍ਹਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਖਰਚੇ ਦਾ ਅਨੁਪਾਤ, ਮੈਨੇਜਰ ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ ਦੀ ਇਕਸਾਰਤਾ, ਅਤੇ ਫੰਡ ਨੇ ਇਤਿਹਾਸਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਸੁਧਾਰਾਂ ਦੌਰਾਨ ਡਾਊਨਸਾਈਡ ਰਿਸਕ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਿਵੇਂ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਇਸ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ, ਨਾ ਕਿ ਸਿਰਫ਼ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਮੁਨਾਫਿਆਂ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕਰਨਾ।