13 Flexi-cap mutual funds ਦੀ ਇੱਕ ਰਿਪੋਰਟ ਤੋਂ ਸਾਹਮਣੇ ਆਇਆ ਹੈ ਕਿ ਸਿਰਫ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਤੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹੀ ਅਮੀਰ ਬਣਨ ਦੀ ਗਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਜਿੱਥੇ ਕੁਝ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ **₹1 ਲੱਖ** ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਧ ਕੇ **₹1.98 ਕਰੋੜ** ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਗਿਆ, ਉੱਥੇ ਹੀ ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ ਰਿਟਰਨ ਵਿੱਚ ਵੱਡਾ ਅੰਤਰ ਦੇਖਣ ਨੂੰ ਮਿਲਿਆ।
ਭਾਰਤੀ ਇਕੁਇਟੀ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਪੈਸਾ ਲਗਾਉਣਾ ਅਮੀਰ ਬਣਨ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਭਰੋਸੇਮੰਦ ਤਰੀਕਾ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਪਰ 13 Flexi-cap ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਤੋਂ ਪਤਾ ਚੱਲਦਾ ਹੈ ਕਿ ਸਿਰਫ ਲੰਬਾ ਸਮਾਂ ਬਿਤਾਉਣਾ ਹੀ ਕਾਫੀ ਨਹੀਂ, ਸਗੋਂ ਕੰਪਾਊਂਡਿੰਗ ਦੀ ਦਰ (IRR) ਹੀ ਤੁਹਾਡੇ ਫਾਈਨਲ ਕਾਰਪਸ ਨੂੰ ਤੈਅ ਕਰਦੀ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਨਤੀਜਿਆਂ ਵਿੱਚ ਵੱਡਾ ਫਰਕ
ਹਾਲਾਤ ਸਾਫ਼ ਹਨ: HDFC Flexi Cap Fund ਵਿੱਚ ਜੇਕਰ ਕਿਸੇ ਨੇ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ ₹1 ਲੱਖ ਲਗਾਏ ਹੁੰਦੇ, ਤਾਂ ਅੱਜ ਉਹ ₹1.98 ਕਰੋੜ ਬਣ ਜਾਂਦੇ। ਇਸਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ Aditya Birla Sun Life Flexi Cap Fund ਵਿੱਚ ਇਹ ਰਕਮ ₹1.89 ਕਰੋੜ ਅਤੇ Franklin India Flexi Cap Fund ਵਿੱਚ ₹1.52 ਕਰੋੜ ਰਹੀ। Taurus Flexi Cap Fund, ਜੋ 1994 ਵਿੱਚ ਲਾਂਚ ਹੋਇਆ ਸੀ, ਇਹ ਸਾਬਤ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਸਿਰਫ ਪੁਰਾਣਾ ਫੰਡ ਹੋਣਾ ਹੀ ਕਾਫੀ ਨਹੀਂ, ਲਗਾਤਾਰ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ (Alpha) ਦੇਣਾ ਵੀ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।
ਫਲੈਕਸੀ-ਕੈਪ ਦੀ ਆਜ਼ਾਦੀ ਦਾ ਫਾਇਦਾ
SEBI ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ ਮੁਤਾਬਕ, ਇਹ ਫੰਡ 65% ਪੈਸਾ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਲਗਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰਾਂ ਕੋਲ ਲਾਰਜ, ਮਿਡ ਅਤੇ ਸਮਾਲ-ਕੈਪ ਵਿੱਚ ਪੈਸਾ ਸ਼ਿਫਟ ਕਰਨ ਦੀ ਆਜ਼ਾਦੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਪਰ ਇਹ ਫਾਇਦੇਮੰਦ ਹੋਣ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਜੋਖਮ ਭਰਿਆ ਵੀ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਗਲਤ ਐਲੋਕੇਸ਼ਨ ਨਾਲ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਡਿੱਗ ਸਕਦਾ ਹੈ।
SIP ਦਾ ਜਾਦੂ ਅਤੇ ਨਿਗਰਾਨੀ
SIP ਰਾਹੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਨਾਲ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਉਤਾਰ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਦਾ ਫਾਇਦਾ ਮਿਲਦਾ ਹੈ। HDFC Flexi Cap Fund ਨੇ 20% ਤੋਂ ਵੱਧ SIP XIRR ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਿਰਫ ਰਿਟਰਨ ਨਹੀਂ ਦੇਖਣੇ ਚਾਹੀਦੇ, ਬਲਕਿ Expense Ratio, ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਟੀਮ ਵਿੱਚ ਬਦਲਾਅ ਅਤੇ ਫੰਡ ਦੀ ਰਿਸਕ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ 'ਤੇ ਵੀ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।