DSP Banking & PSU Debt Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ 3 ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਸੈਕਟਰ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨੇ **3.3%** ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਧਿਆਨ ਦੇਣ ਯੋਗ ਹੈ ਕਿ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੀਰੀਅਡ ਵਿੱਚ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਲੀਡਰਸ਼ਿਪ ਬਦਲ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
6 ਜੁਲਾਈ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਮੁਤਾਬਕ, DSP Banking & PSU Debt Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ 3.3% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕਰਕੇ ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਪਬਲਿਕ ਸੈਕਟਰ ਅੰਡਰਟੇਕਿੰਗ (PSU) ਡੈਬਟ ਫੰਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਪਹਿਲਾ ਸਥਾਨ ਹਾਸਲ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ, Nippon India Banking and PSU Fund ਅਤੇ HDFC Banking and PSU Debt Fund ਨੇ ਕ੍ਰਮਵਾਰ 3.1% ਅਤੇ 3.0% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।
ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ 'ਚ ਬਦਲਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਅੰਕੜੇ
ਹਾਲਾਂਕਿ, ਜਦੋਂ ਅਸੀਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੀਰੀਅਡ ਨੂੰ ਦੇਖਦੇ ਹਾਂ, ਤਾਂ ਲੀਡਰਸ਼ਿਪ ਵਿੱਚ ਕਾਫੀ ਬਦਲਾਅ ਦੇਖਣ ਨੂੰ ਮਿਲਦਾ ਹੈ। ਉਦਾਹਰਨ ਦੇ ਤੌਰ 'ਤੇ, Bandhan Banking and PSU Fund ਨੇ ਛੇ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨੇ 3.6% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।
ਜੇਕਰ ਅਸੀਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਕਮਾਈ ਦੀ ਗੱਲ ਕਰੀਏ, ਤਾਂ ICICI Prudential Banking & PSU Debt Fund ਨੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਅਤੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਪੀਰੀਅਡ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਸਾਥੀਆਂ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ 5.8% ਅਤੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਸਾਲਾਨਾ 7.4% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਇਆ ਹੈ। ਇਸ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ, DSP Banking & PSU Debt Fund ਦਾ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦਾ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ 7.1% ਰਿਹਾ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ
ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ PSU ਡੈਬਟ ਫੰਡ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬੈਂਕਾਂ, ਪਬਲਿਕ ਸੈਕਟਰ ਕੰਪਨੀਆਂ ਅਤੇ ਪਬਲਿਕ ਫਾਈਨੈਂਸ਼ੀਅਲ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੁਆਰਾ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਗਏ ਬਾਂਡਾਂ ਵਰਗੇ ਡੈਬਟ ਇੰਸਟਰੂਮੈਂਟਸ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਫੋਕਸ ਕਾਰਨ, ਇਹ ਫੰਡ ਦੋ ਮੁੱਖ ਕਾਰਕਾਂ ਪ੍ਰਤੀ ਬਹੁਤ ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ: ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵਿੱਚ ਬਦਲਾਅ ਅਤੇ ਜਾਰੀਕਰਤਾਵਾਂ ਦੀ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਗੁਣਵੱਤਾ। ਜਦੋਂ ਅਰਥਚਾਰੇ ਵਿੱਚ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਘੱਟਦੀਆਂ ਹਨ, ਤਾਂ ਮੌਜੂਦਾ ਬਾਂਡਾਂ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਧਦੀਆਂ ਹਨ, ਜੋ ਇਨ੍ਹਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਵਧਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਦੇ ਉਲਟ, ਜੇਕਰ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵਧਦੀਆਂ ਹਨ, ਤਾਂ ਬਾਂਡ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਅਕਸਰ ਡਿੱਗਦੀਆਂ ਹਨ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਫੰਡ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ 'ਤੇ ਅਸਰ ਪੈ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਨ੍ਹਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਆਕਾਰ 'ਤੇ ਵੀ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖਦੇ ਹਨ, ਕਿਉਂਕਿ ਤਰਲਤਾ (liquidity) ਅਤੇ ਰਣਨੀਤੀ ਦੇ ਲਾਗੂਕਰਨ 'ਤੇ ਕੁੱਲ ਕੋਰਪਸ ਦਾ ਅਸਰ ਪੈ ਸਕਦਾ ਹੈ। Bandhan Banking and PSU Fund ਇਸ ਗਰੁੱਪ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਐਸੇਟ (corpus) ਰੱਖਦਾ ਹੈ, ਜਿਸਦਾ ਕੋਰਪਸ ₹12,172.2 ਕਰੋੜ ਹੈ। ਇਸ ਦੌਰਾਨ, DSP Banking & PSU Debt Fund ਨੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਨੂੰ 2.2 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਅੰਕ ਦੇ ਕੇ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਦਿਖਾਈ ਹੈ। ਜਿਹੜੇ ਲੋਕ ਇਨ੍ਹਾਂ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖਦੇ ਹਨ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਲਈ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਨਿਰੰਤਰਤਾ (consistency) ਅਤੇ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਦਾ ਮਾਹੌਲ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਅਪਡੇਟਾਂ ਵਿੱਚ ਟਰੈਕ ਕਰਨ ਲਈ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਖੇਤਰ ਬਣੇ ਹੋਏ ਹਨ।