Baroda BNP Paribas Mutual Fund ਦੀ Multi Asset Active Fund of Funds ਨੇ ਆਪਣਾ ਪਹਿਲਾ ਸਾਲ 10.67% ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਪੂਰਾ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਇਸਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਤੋਂ ਥੋੜ੍ਹਾ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਸਕੀਮ ਵਾਧਾ ਅਤੇ ਸਥਿਰਤਾ ਨੂੰ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਇਕੁਇਟੀ, ਡੈਟ ਅਤੇ ਸੋਨੇ ਦੇ ਮਿਸ਼ਰਣ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਅੰਦਰ ਰੀਡੈਂਪਸ਼ਨ 'ਤੇ 1% ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਦਾ ਧਿਆਨ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
Baroda BNP Paribas Multi Asset Active Fund of Funds ਨੇ 30 ਜੂਨ, 2026 ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਸੰਚਾਲਨ ਦਾ ਪਹਿਲਾ ਸਾਲ ਪੂਰਾ ਕੀਤਾ, ਜਿਸ ਦੌਰਾਨ ਇਸਨੇ 10.67% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ। ਇਹ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਇਸਦੇ ਕੰਪੋਜ਼ਿਟ ਬੈਂਚਮਾਰਕ 10.38% ਤੋਂ ਥੋੜ੍ਹਾ ਬਿਹਤਰ ਰਿਹਾ। ਫੰਡ ਲਾਂਚ ਦੇ ਸਮੇਂ ₹1 ਲੱਖ ਦੇ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਮੁੱਲ ਪਹਿਲੇ ਸਾਲ ਦੇ ਅੰਤ ਤੱਕ ਲਗਭਗ ₹1.11 ਲੱਖ ਹੋ ਗਿਆ ਸੀ।
ਰਣਨੀਤੀ ਅਤੇ ਸੰਪਤੀ ਵੰਡ (Strategy and Asset Allocation)
ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਫੰਡ (Fund of Funds) ਵਜੋਂ, ਇਹ ਸਕੀਮ ਸਿੱਧੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਟਾਕ ਜਾਂ ਬਾਂਡ ਨਹੀਂ ਖਰੀਦਦੀ। ਇਸ ਦੀ ਬਜਾਏ, ਇਹ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸੰਪਤੀ ਕਲਾਸਾਂ (Asset Classes) ਵਿੱਚ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਹੋਰ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਇਕੁਇਟੀ, ਡੈਟ ਅਤੇ ਸੋਨੇ ਵਿੱਚ ਪੂੰਜੀ ਦੀ ਵੰਡ ਕਰਕੇ ਵਿਕਾਸ ਅਤੇ ਸੁਰੱਖਿਆ ਨੂੰ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਬਣਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ। ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਬਦਲਦੀਆਂ ਬਾਜ਼ਾਰ ਸਥਿਤੀਆਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਇਨ੍ਹਾਂ ਵਜ਼ਨਾਂ ਨੂੰ ਸਰਗਰਮੀ ਨਾਲ ਬਦਲਦਾ ਹੈ। ਇਸਦੀ ਸਫਲਤਾ ਨੂੰ ਮਾਪਣ ਲਈ ਵਰਤਿਆ ਜਾਣ ਵਾਲਾ ਬੈਂਚਮਾਰਕ 60% Nifty Composite Debt Index, 20% Nifty 500 Total Return Index, ਅਤੇ 20% INR Price of Gold ਦਾ ਮਿਸ਼ਰਣ ਹੈ।
ਲਾਗਤਾਂ ਅਤੇ ਟੈਕਸ (Costs and Tax Implications)
ਨਿਵੇਸ਼ਕ ₹1,000 ਦੇ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਲੰਪਸਮ ਜਾਂ ₹500 ਪ੍ਰਤੀ ਮਹੀਨਾ ਦੀ SIP ਨਾਲ ਇਸ ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਹਿੱਸਾ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਕੋਈ ਐਂਟਰੀ ਲੋਡ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਿਤੀ ਦੇ 12 ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਯੂਨਿਟਾਂ ਨੂੰ ਰੀਡਿਮ ਜਾਂ ਸਵਿੱਚ ਕਰਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਫੰਡ 1% ਦਾ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਲਗਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਟੈਕਸ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਮੌਜੂਦਾ ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਤਹਿਤ, 24 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਮੇਂ ਲਈ ਰੱਖੇ ਗਏ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ 'ਤੇ ਹੋਏ ਲਾਭ ਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪੂੰਜੀਗਤ ਲਾਭ (Long-term capital gains) ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ 'ਤੇ 12.5% ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਨਾਲ ਹੀ ਕੋਈ ਵੀ ਲਾਗੂ ਸਰਚਾਰਜ ਅਤੇ ਸੈੱਸ।
ਜੋਖਮਾਂ ਅਤੇ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਜ਼ਰੀਏ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ (Understanding Risks and Long-Term View)
ਹਾਲਾਂਕਿ ਪਹਿਲੇ ਸਾਲ ਦਾ ਡਬਲ-ਡਿਜਿਟ ਰਿਟਰਨ ਇੱਕ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਮੀਲ ਪੱਥਰ ਹੈ, ਪਰ ਫੰਡ ਦੀ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਇਕਸਾਰਤਾ ਦਾ ਨਿਰਣਾ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦਾ ਸਮਾਂ ਸੀਮਤ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਫੰਡ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸੰਪਤੀ ਕਲਾਸਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਇਸਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਇਕੁਇਟੀ, ਡੈਟ ਅਤੇ ਸੋਨੇ ਦੇ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਦੀ ਚੱਕਰੀ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਪ੍ਰਤੀ ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲ ਹੈ। ਵਿਭਿੰਨਤਾ (Diversification) ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਪਰ ਇਹ ਅਨੁਕੂਲ ਬਾਜ਼ਾਰ ਸਥਿਤੀਆਂ ਨਾ ਹੋਣ 'ਤੇ ਨੁਕਸਾਨ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਨੂੰ ਖਤਮ ਨਹੀਂ ਕਰਦੀ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਤੋਂ ਪਰ੍ਹੇ ਦੇਖਣ ਅਤੇ ਇਹ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਲਈ ਉਤਸ਼ਾਹਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਫੰਡ ਦੀ ਸੰਪਤੀ ਵੰਡ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਨਿੱਜੀ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ ਨਾਲ ਮੇਲ ਖਾਂਦੀ ਹੈ। ਅੱਗੇ ਵਧਦੇ ਹੋਏ, ਅਸਥਿਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਚੱਕਰਾਂ ਨੂੰ ਨੈਵੀਗੇਟ ਕਰਨ ਲਈ ਫੰਡ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਸਕੀਮਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਪ੍ਰਾਇਮਰੀ ਕਾਰਕ ਹੋਣਗੇ।