Bank of India Mid & Small Cap Equity & Debt Fund ਨੇ 3 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ **18.2%** ਦਾ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ (CAGR) ਦਰਜ ਕਰਕੇ ਆਪਣੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪਛਾੜ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਫੰਡ 21 ਜੁਲਾਈ 2026 ਤੱਕ ਐਗਰੈਸਿਵ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਵਿੱਚ ਸਿਖਰ 'ਤੇ ਹੈ।
Detailed Coverage
Bank of India Mid & Small Cap Equity & Debt Fund ਨੇ ਐਗਰੈਸਿਵ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਕੈਟਾਗਿਰੀ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪਿੱਛੇ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ 21 ਜੁਲਾਈ 2026 ਨੂੰ ਖਤਮ ਹੋਏ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਅਰਸੇ ਵਿੱਚ 18.2% ਦਾ ਕੰਪਾਊਂਡ ਐਨੂਅਲ ਗਰੋਥ ਰੇਟ (CAGR) ਦਿੱਤਾ ਹੈ।
ACE MF ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਮੁਤਾਬਕ, ਇਹ ਰਿਟਰਨ ਫਿਲਹਾਲ ਇਸ ਸੈਗਮੈਂਟ ਵਿੱਚ ICICI Prudential Equity & Debt Fund (ਜਿਸ ਨੇ 15.1% ਕਮਾਈ ਕੀਤੀ) ਅਤੇ Quant Aggressive Hybrid Fund (ਜਿਸ ਨੇ 14.2% ਕਮਾਈ ਕੀਤੀ) ਵਰਗੇ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਤੋਂ ਅੱਗੇ ਹੈ।
ਫੰਡ ਦੇ ਆਕਾਰ ਅਤੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਤੁਲਨਾ
ਇਹਨਾਂ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਅੰਕੜਿਆਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅਕਸਰ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਧੀਨ ਸੰਪਤੀਆਂ (AUM) ਦੇ ਆਕਾਰ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚੋਂ, SBI Equity Hybrid Fund ਆਪਣੇ ਆਕਾਰ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਅਗਵਾਈ ਬਣਾਈ ਰੱਖਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਕੋਲ ₹85,633.5 ਕਰੋੜ ਦਾ ਕਾਰਪਸ ਹੈ।
Bank of India ਫੰਡ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਮੈਟ੍ਰਿਕਸ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨਾਲ ਇੱਕ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਸਬੰਧ ਵੀ ਦਿਖਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਫੰਡ ਨੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਉੱਚ-ਪੱਧਰੀ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤਾ, ਇਹ ਆਪਣੇ ਖਾਸ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਤੋਂ 0.9% ਅੰਕ ਘੱਟ ਰਿਹਾ, ਕਿਉਂਕਿ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੇ 19.1% ਦਿੱਤਾ ਸੀ। ਇਸ ਦੇ ਉਲਟ, ਫੰਡ ਨੇ ਛੋਟੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਮਜ਼ਬੂਤੀ ਦਿਖਾਈ, ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਤੋਂ 3.8% ਅੰਕ ਅੱਗੇ ਰਿਹਾ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦਾ ਰਿਟਰਨ 4.4% ਸੀ।
ਮੋਮੈਂਟਮ ਅਤੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲਤਾ
ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ ਉਦਯੋਗ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਚੁਣੇ ਹੋਏ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਪ੍ਰਤੀ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਛੋਟੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਨਤੀਜੇ ਦਿੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਜਦੋਂ ਕਿ Bank of India ਫੰਡ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਅੱਗੇ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਹਾਲ ਹੀ ਦੇ ਮੋਮੈਂਟਮ ਨੇ ਹੋਰ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਪੱਖ ਪੂਰਿਆ ਹੈ। Quant Aggressive Hybrid Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਮਹੀਨੇ 2.1% ਅਤੇ ਆਖਰੀ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ 8.6% ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਮਜ਼ਬੂਤ ਅਲਪ-ਕਾਲੀਨ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, Quant ਫੰਡ ਨੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ 12.8% ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ, ਜੋ ਕਿ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਸਾਪੇਖਿਕ ਰੈਂਕਿੰਗ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ, ਇਸ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਐਗਰੈਸਿਵ ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਡੈਬਿਟ ਦੀ ਸਥਿਰਤਾ ਨਾਲ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿਕਾਸ ਨੂੰ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਟਾਕਾਂ ਵੱਲ ਇੱਕ ਉੱਚ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਬਣਾਈ ਰੱਖਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਢਾਂਚੇ ਦੇ ਕਾਰਨ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਅੰਤਿਮ ਨਤੀਜਾ ਇਕੁਇਟੀ ਮਾਰਕੀਟ ਚੱਕਰਾਂ ਨੂੰ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਢਾਲਣ ਅਤੇ ਡੈਬਿਟ ਹਿੱਸੇ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਮੇਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਰੈਂਕਿੰਗ ਬਦਲਦੀ ਹੈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇੱਕ ਫੰਡ ਦੀ ਲੰਬੀ-ਮਿਆਦ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਸਮੇਂ ਦੇ ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਨ ਦੀ ਬਜਾਏ, ਇੱਕ, ਤਿੰਨ, ਅਤੇ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਵਰਗੇ ਕਈ ਅੰਤਰਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੀ ਇਕਸਾਰਤਾ ਨੂੰ ਦੇਖ ਸਕਦੇ ਹਨ।