The Hindu Business Line ਨੇ ਸਤੰਬਰ 2026 ਲਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਰੈਂਕਿੰਗ ਜਾਰੀ ਕਰ ਦਿੱਤੀ ਹੈ। ਇਸ ਸਟਾਰ-ਰੇਟਿੰਗ ਸਿਸਟਮ ਰਾਹੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਕੁਇਟੀ, ਡੈੱਟ ਅਤੇ ਪੈਸਿਵ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ, ਖਰਚੇ (Expense Ratio) ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਮਿਲੇਗੀ।
ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
The Hindu Business Line ਵੱਲੋਂ ਜਾਰੀ ਕੀਤੀ ਗਈ ਇਹ ਤਾਜ਼ਾ ਰਿਪੋਰਟ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਸਾਲ ਦੇ ਆਖਰੀ ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਰੀਬੈਲੇਂਸ ਕਰਨ ਦਾ ਵਧੀਆ ਮੌਕਾ ਹੈ।
ਇਕੁਇਟੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਖਾਸ
ਇਸ ਵਾਰ ਰਿਪੋਰਟ ਵਿੱਚ Sortino ratio 'ਤੇ ਖਾਸ ਜ਼ੋਰ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਇਹ ਰੇਸ਼ੋ ਸਿਰਫ ਆਮ ਉਤਾਰ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਨਹੀਂ, ਸਗੋਂ ਡਾਊਨਸਾਈਡ ਰਿਸਕ (ਨੁਕਸਾਨ ਦਾ ਜੋਖਮ) ਨੂੰ ਮਾਪਦੀ ਹੈ। ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ ਪੈਸਿਵ ਫੰਡਾਂ ਲਈ Tracking error ਡੇਟਾ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਤਾਂ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੇਖ ਸਕਣ ਕਿ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦੇ ਕਿੰਨਾ ਨੇੜੇ ਹੈ।
ਖਰਚਿਆਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ (Expense Ratio)
ਰਿਪੋਰਟ ਵਿੱਚ Direct ਅਤੇ Regular ਪਲਾਨਾਂ ਦੇ ਖਰਚਿਆਂ ਦਾ ਵੱਡਾ ਫਰਕ ਸਾਹਮਣੇ ਆਇਆ ਹੈ। Expense Ratio ਸਿੱਧੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ ਕਿ ਉਹ Direct ਪਲਾਨ ਚੁਣਨ, ਜਿੱਥੇ ਡਿਸਟ੍ਰੀਬਿਊਟਰ ਕਮਿਸ਼ਨ ਨਾ ਹੋਣ ਕਾਰਨ ਲਾਗਤ ਘੱਟ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
ਡੈੱਟ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ
ਫਿਕਸਡ ਇਨਕਮ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, ਖਾਸ ਕਰਕੇ AA ਜਾਂ ਉਸ ਤੋਂ ਘੱਟ ਰੇਟਿੰਗ ਵਾਲੇ ਪੇਪਰਾਂ ਵਿੱਚ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਦੀ ਜਾਂਚ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ। ਇਹ ਡੇਟਾ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਸਮਝਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ ਕਿ ਕੀ ਤੁਹਾਡਾ ਫੰਡ ਵਾਧੂ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਚੱਕਰ ਵਿੱਚ ਬੇਲੋੜਾ ਜੋਖਮ ਤਾਂ ਨਹੀਂ ਲੈ ਰਿਹਾ।