Axis Value Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਵਿੱਚ **4%** ਦਾ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਮੁਨਾਫਾ ਕਮਾ ਕੇ ਵੈਲਯੂ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਕੈਟਾਗਰੀ 'ਚ ਪਹਿਲਾ ਸਥਾਨ ਹਾਸਲ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਸਿਰਫ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਸਫਲਤਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਹੋਰ ਫੰਡ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਿਖਾ ਸਕਦੇ ਹਨ।
Axis Value Fund ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵੈਲਯੂ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਕੈਟਾਗਰੀ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਫੰਡ ਬਣ ਕੇ ਉਭਰਿਆ ਹੈ। ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ ਲਗਭਗ 4.0% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਇਸਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ, NIFTY 500 Total Return Index, ਜਿਸ ਨੇ ਇਸੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਸਿਰਫ 1.2% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਸੀ, ਤੋਂ ਕਾਫੀ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ।
ਇਹ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਧਿਆਨ ਦੇਣ ਯੋਗ ਹੈ, ਪਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹਨਾਂ ਅੰਕੜਿਆਂ ਨੂੰ ਸੰਦਰਭ ਵਿੱਚ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਸੈਕਟਰ ਵਿੱਚ, ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਅਤੇ ਹਰੇਕ ਫੰਡ ਦੁਆਰਾ ਧਾਰਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਖਾਸ ਸਟਾਕਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਰੈਂਕਿੰਗ ਅਕਸਰ ਜਲਦੀ ਬਦਲ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿ Axis Value Fund ਨੇ ਇਸ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾਵਾਂ 'ਤੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਮਾਪਦੰਡ ਬਦਲਦੇ ਰਹਿੰਦੇ ਹਨ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, Aditya Birla SL Value Fund ਵਰਗੇ ਹੋਰ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਛੇ ਮਹੀਨੇ, ਇੱਕ ਸਾਲ ਅਤੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ, ਮੋਹਰੀ ਸਥਾਨ ਬਣਾਈ ਰੱਖਿਆ ਹੈ।
ਸਟਰੈਟਜੀ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ
ਵੈਲਯੂ ਫੰਡ ਅਜਿਹੇ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਸਸਤੇ ਜਾਂ ਆਪਣੀ ਅਸਲ ਸਮਰੱਥਾ ਤੋਂ ਘੱਟ ਮੁੱਲ 'ਤੇ ਵਪਾਰ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਮੰਨਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਰਣਨੀਤੀ, ਕੁਦਰਤੀ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਅਸਥਿਰ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਸ ਵਿੱਚ ਉਨ੍ਹਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ 'ਤੇ ਸੱਟਾ ਲਗਾਉਣਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਮਾਰਕੀਟ ਨੇ ਵਰਤਮਾਨ ਵਿੱਚ ਨਜ਼ਰਅੰਦਾਜ਼ ਕੀਤਾ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਇਸ ਕਾਰਨ ਕਰਕੇ, ਵੈਲਯੂ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ 'ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਜੋਖਮ' (Very High Risk) ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਵਜੋਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀਆਂ ਆਮ ਸਥਿਤੀਆਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਫੰਡ ਦੇ ਨੈੱਟ ਐਸੇਟ ਵੈਲਯੂ (NAV) ਵਿੱਚ ਤੇਜ਼ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਦਾ ਅਨੁਭਵ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਇਸ ਫੰਡ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ Ms. Krishnaa N. ਅਤੇ Mr. Nitin Arora ਦੁਆਰਾ ਕੀਤਾ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦੇ ਮੁਨਾਫੇ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਹੋਰ ਦੇਖਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ। ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਦੀ ਬਿਹਤਰੀਨ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਜ਼ਰੂਰੀ ਨਹੀਂ ਕਿ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦਾ ਲਗਾਤਾਰ ਰੁਝਾਨ ਦਰਸਾਵੇ। ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਦਾ ਮੁੱਲ ਤਿੰਨ ਤੋਂ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਇਸਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਕੇ, ਨਾਲ ਹੀ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਦੌਰਾਨ ਨੁਕਸਾਨ ਦੇ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਦੀ ਇਸਦੀ ਯੋਗਤਾ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਕੇ ਬਿਹਤਰ ਢੰਗ ਨਾਲ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਵਿਚਾਰ
ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਤੋਂ ਪਰੇ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਫੰਡ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਨਿਕਲਣ ਦੀ ਲਾਗਤ (exit load) 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। Axis Value Fund 'ਤੇ ਇੱਕ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਜਿਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਜੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ 12 ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ 20% ਤੋਂ ਵੱਧ ਯੂਨਿਟਾਂ ਨੂੰ ਵਾਪਸ ਲੈਂਦੇ ਹਨ ਤਾਂ 1% ਫੀਸ ਲਈ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਚਾਰਜ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਵਪਾਰ ਨੂੰ ਨਿਰਾਸ਼ ਕਰਨ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਸਮੇਂ ਨੂੰ ਉਤਸ਼ਾਹਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਫੈਸਲੇ ਲੈਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਲੀਡਰਾਂ ਦਾ ਪਿੱਛਾ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਚਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਸੰਤੁਲਿਤ ਪਹੁੰਚ ਵਿੱਚ HDFC Value Fund ਅਤੇ Aditya Birla SL Value Fund ਵਰਗੇ ਹੋਰ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਫੰਡ ਦੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨਾ, ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ, ਅਤੇ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ ਕਿ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਵਿਅਕਤੀ ਦੇ ਨਿੱਜੀ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਅਤੇ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾ ਦੇ ਅਨੁਕੂਲ ਹੋਵੇ।