Axis Mutual Fund ਨੇ Axis Nifty50 Equal Weights Index Fund ਲਾਂਚ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਜੋ ਇੱਕ ਓਪਨ-ਐਂਡ ਸਕੀਮ ਹੈ ਅਤੇ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ **₹100** ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਫੰਡ Nifty 50 ਦੀਆਂ ਸਾਰੀਆਂ **50** ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਬਰਾਬਰ ਦਾ ਮਹੱਤਵ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਰਵਾਇਤੀ ਇੰਡੈਕਸ ਫੰਡਾਂ ਤੋਂ ਵੱਖਰਾ ਹੈ।
Axis Mutual Fund ਨੇ ਆਪਣਾ ਨਵਾਂ ਇੰਡੈਕਸ ਫੰਡ, Axis Nifty50 Equal Weights Index Fund, ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਲਿਆਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਫੰਡ ਦਾ ਨਿਊ ਫੰਡ ਆਫਰ (NFO) ਪੀਰੀਅਡ ਚੱਲ ਰਿਹਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ 17 ਜੁਲਾਈ, 2026 ਤੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਖੁੱਲ੍ਹਾ ਰਹੇਗਾ। ਇਹ ਫੰਡ Nifty50 Equal Weight Index ਨੂੰ ਟਰੈਕ ਕਰੇਗਾ, ਜੋ ਕਿ ਸਟੈਂਡਰਡ Nifty 50 Index ਤੋਂ ਇੱਕ ਵੱਖਰਾ ਪਹੁੰਚ ਅਪਣਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਬਰਾਬਰ ਵੇਟੇਜ ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ
ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਇੰਡੈਕਸ ਫੰਡ Nifty 50 ਨੂੰ ਟਰੈਕ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਜਿੱਥੇ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦਾ ਵੇਟੇਜ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟ ਕੈਪੀਟਲਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ (Market Capitalization) 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਫੰਡ 'ਤੇ ਜ਼ਿਆਦਾ ਅਸਰ ਪਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਇਸਦੇ ਉਲਟ, Axis Nifty50 Equal Weights Index Fund ਦਾ ਟੀਚਾ ਹਰ ਕੰਪਨੀ ਨੂੰ ਬਰਾਬਰ ਦਾ ਮਹੱਤਵ ਦੇਣਾ ਹੈ। ਰੀ-ਬੈਲੈਂਸਿੰਗ (Rebalancing) ਦੇ ਸਮੇਂ, ਇੰਡੈਕਸ ਦੀਆਂ ਸਾਰੀਆਂ 50 ਕੰਪਨੀਆਂ ਦਾ 2% ਦਾ ਬਰਾਬਰ ਵੇਟੇਜ ਹੋਵੇਗਾ।
ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ, Nandik Mallik ਅਤੇ Rohit Gautam, ਹਰ ਤਿਮਾਹੀ (Quarter) ਵਿੱਚ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਰੀ-ਬੈਲੈਂਸ ਕਰਨਗੇ। ਇਸ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਵਿੱਚ, ਵੱਧੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਵਾਲੀਆਂ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਨੂੰ ਵੇਚਿਆ ਜਾਵੇਗਾ ਅਤੇ ਘੱਟੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਵਾਲਿਆਂ ਨੂੰ ਖਰੀਦਿਆ ਜਾਵੇਗਾ ਤਾਂ ਜੋ ਬਰਾਬਰ 2% ਦਾ ਵੇਟੇਜ ਬਣਾਈ ਰੱਖਿਆ ਜਾ ਸਕੇ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, ਇਹ ਇੱਕ ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਤਰੀਕਾ ਹੈ ਜਿਸ ਨਾਲ 'Buy Low, Sell High' ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ ਨੂੰ ਆਟੋਮੈਟਿਕ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਅਪਣਾਇਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ ਅਤੇ ਖਰਚੇ
ਇਸ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ ₹100 ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਇਹ ਰਿਟੇਲ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ (Retail Investors) ਲਈ ਪਹੁੰਚਯੋਗ ਹੈ। ਕੋਈ ਐਂਟਰੀ ਲੋਡ (Entry Load) ਨਹੀਂ ਹੈ, ਪਰ ਜੇਕਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਐਲੋਟਮੈਂਟ (Allotment) ਮਿਤੀ ਤੋਂ 15 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਯੂਨਿਟਸ ਨੂੰ ਰੀਡੀਮ (Redeem) ਜਾਂ ਸਵਿੱਚ (Switch) ਕਰਦੇ ਹਨ, ਤਾਂ 0.25% ਦਾ ਐਗਜ਼ਿਟ ਲੋਡ (Exit Load) ਲਾਗੂ ਹੋਵੇਗਾ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਰਣਨੀਤਕ ਵਿਚਾਰ
ਇਸ ਬਰਾਬਰ ਵੇਟੇਜ ਪਹੁੰਚ ਨਾਲ ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰਤਾ ਘੱਟ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਪਰ ਇਸ ਵਿੱਚ ਮਾਰਕੀਟ-ਕੈਪ-ਵੇਟਡ (Market-cap-weighted) ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਵੱਖਰੇ ਜੋਖਮ ਵੀ ਹਨ। ਜੇਕਰ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਚੰਗਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰ ਰਹੀਆਂ ਹੋਣ, ਤਾਂ ਇਸ ਫੰਡ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਵੱਖਰਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ NFO ਵਿੱਚ ਭਾਗ ਲੈਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਸਮੇਂ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਸਹਿਣ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ (Risk Appetite) 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਫੰਡ ਲਈ ਮੁੱਖ ਮਾਨੀਟਰ (Monitorable) ਟ੍ਰੈਕਿੰਗ ਐਰਰ (Tracking Error) ਹੋਵੇਗਾ, ਜੋ ਕਿ ਫੰਡ ਦੇ ਰਿਟਰਨ (Returns) ਅਤੇ Nifty50 Equal Weight Index ਦੇ ਅਸਲ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਵਿਚਕਾਰ ਦਾ ਅੰਤਰ ਹੈ। ਘੱਟ ਟ੍ਰੈਕਿੰਗ ਐਰਰ ਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਇੰਡੈਕਸ ਨੂੰ ਸਹੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਟਰੈਕ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।