Axis CRISIL IBX SDL May 2027 Index Fund ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ **6.0%** ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਕੇ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਅਤੇ ਹੋਰ ਡੈਬਿਟ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਪਿੱਛੇ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਹਨਾਂ ਟਾਰਗੇਟ ਮੈਚਿਉਰਿਟੀ ਇੰਡੈਕਸ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਇਹਨਾਂ ਦੀ ਭਰੋਸੇਯੋਗ ਬਣਤਰ ਅਤੇ ਘੱਟ ਰਿਸਕ ਕਰਕੇ ਪਸੰਦ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਫੰਡ ਇਸ ਸਮੇਂ **₹1,900 ਕਰੋੜ** ਤੋਂ ਵੱਧ ਦਾ ਕਾਰਪਸ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਜੋ ਇਸ ਡੈਬਿਟ ਸੈਗਮੈਂਟ ਵਿੱਚ ਲਗਾਤਾਰ ਰੁਚੀ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ।
Axis CRISIL IBX SDL May 2027 Index Fund ਨੇ ਡੈਬਿਟ-ਓਰੀਐਂਟਿਡ ਇੰਡੈਕਸ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਸਪੇਸ ਵਿੱਚ ਆਪਣੀ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ 6.0% ਦੀ ਕੰਪਾਊਂਡ ਐਨੂਅਲ ਗ੍ਰੋਥ ਰੇਟ (CAGR) ਦਰਜ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਇਹ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਫੰਡ ਦੀ ਮੌਜੂਦਾ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਦੇ ਰੁਝਾਨਾਂ ਨੂੰ ਸਫਲਤਾਪੂਰਵਕ ਨੈਵੀਗੇਟ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਸ ਨੇ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਨੂੰ ਵੀ ਪਿੱਛੇ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨੇ ਇਸੇ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਸਿਰਫ 3.1% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਸੀ।
ਟਾਰਗੇਟ ਮੈਚਿਉਰਿਟੀ ਇੰਡੈਕਸ ਫੰਡ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇਹ ਫੰਡ, ਸਟੇਟ ਡਿਵੈਲਪਮੈਂਟ ਲੋਨ (SDLs) ਜਾਂ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਬਾਂਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਫੰਡ ਦੀ ਸਮਾਪਤੀ ਮਿਤੀ ਦੇ ਨੇੜੇ ਪਰਿਪੱਕ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਰਣਨੀਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਯੀਲਡ ਲਾਕ-ਇਨ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵਿੱਚ ਬਦਲਾਅ ਕਾਰਨ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਕੀਮਤ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਦੇ ਰਿਸਕ ਨੂੰ ਘਟਾਇਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। Axis ਫੰਡ ਦੀ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਤੋਂ 2.8 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਪੁਆਇੰਟ ਵੱਧ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਇੱਕ ਅਜਿਹਾ ਮੈਟ੍ਰਿਕ ਹੈ ਜਿਸ ਨੂੰ ਕੰਜ਼ਰਵੇਟਿਵ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅਕਸਰ ਟਰੈਕ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਸੁਝਾਅ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਇੰਡੈਕਸ ਦੀਆਂ ਸੀਮਾਵਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦਾ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।
ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਫੰਡ ਨੇ ਲਗਾਤਾਰ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਬਣਾਈ ਰੱਖੀ ਹੈ। ਇਸ ਨੇ ਇੱਕ-ਮਹੀਨੇ ਅਤੇ ਤਿੰਨ-ਮਹੀਨੇ ਦੀ ਮਿਆਦ ਲਈ 0.9% ਅਤੇ 1.8% ਦੇ ਲਾਭ ਦੇ ਨਾਲ ਰਿਟਰਨ ਚਾਰਟਾਂ ਵਿੱਚ ਸਿਖਰ 'ਤੇ ਆਪਣਾ ਸਥਾਨ ਬਣਾਇਆ ਹੈ। ਇਸ ਪੱਧਰ ਦੀ ਇਕਸਾਰਤਾ ਨੂੰ ਅਕਸਰ ਫੰਡ ਦੁਆਰਾ ਆਪਣੇ ਬਾਂਡ ਹੋਲਡਿੰਗਜ਼ ਦੇ ਸਰਗਰਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦਾ ਨਤੀਜਾ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਭਾਵੇਂ ਕਿ ਇਹ ਇੱਕ ਖਾਸ ਇੰਡੈਕਸ ਨੂੰ ਟਰੈਕ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੋਵੇ। ਇਸੇ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਸਿੱਧੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਵਿੱਚ, ਫੰਡ ਨੇ Kotak Nifty SDL Apr 2027 Top 12 Equal Weight Index Fund ਅਤੇ Nippon India Nifty AAA CPSE Bond Plus SDL - Apr 2027 Maturity 60:40 Index Fund ਨੂੰ ਵੀ ਪਿੱਛੇ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੋਵਾਂ ਨੇ 5.9% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਸੀ।
₹1,915.8 ਕਰੋੜ ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਧੀਨ ਸੰਪਤੀ (AUM) ਦੇ ਨਾਲ, ਫੰਡ ਨੇ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਪੈਮਾਨਾ ਸਥਾਪਿਤ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ SBI CPSE Bond Plus SDL Sep 2026 50:50 Index Fund ਵਰਗੇ ਵੱਡੇ ਫੰਡ ₹8,000 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਕਾਰਪਸ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਦੇ ਹਨ, Axis ਫੰਡ ਦਾ ਆਕਾਰ ਇਸਦੇ ਬਾਂਡ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਲਈ ਚੰਗੀ ਤਰਲਤਾ (liquidity) ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕਾਫੀ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, ਇਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਮੁੱਖ ਨਿਗਰਾਨੀਯੋਗ ਬਿੰਦੂ ਫੰਡ ਦੀ ਮਈ 2027 ਦੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੀ ਮਿਤੀ ਨੇੜੇ ਆਉਣ 'ਤੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਉੱਤੇ ਆਪਣੀ ਯੀਲਡ ਦੀ ਬੜ੍ਹਤ ਬਣਾਈ ਰੱਖਣ ਦੀ ਫੰਡ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਰਹੇਗੀ। ਜਿਵੇਂ-ਜਿਵੇਂ ਫੰਡ ਆਪਣੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੇ ਨੇੜੇ ਪਹੁੰਚਦਾ ਹੈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਸ ਗੱਲ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖ ਸਕਦੇ ਹਨ ਕਿ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਮੁੜ-ਨਿਵੇਸ਼ (reinvestment) ਜਾਂ ਨਕਦ ਵੰਡ (cash allocation) ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਸੰਭਾਲਦਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਕਾਰਕ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇੱਕ ਟਾਰਗੇਟ ਮੈਚਿਉਰਿਟੀ ਫੰਡ ਦੇ ਜੀਵਨ ਚੱਕਰ ਦੇ ਅੰਤਿਮ ਪੜਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ।