Aditya Birla Sun Life Flexi Cap Fund ਵਿੱਚ ਅਗਸਤ 1998 ਤੋਂ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ₹10,000 ਦੀ SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਵੱਡੀ ਖਬਰ ਹੈ। ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ 28 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਵੱਧ ਕੇ ਲਗਭਗ ₹7.25 ਕਰੋੜ ਹੋ ਗਿਆ ਹੈ, ਜੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਤਾਕਤ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਅਗਸਤ 1998 ਵਿੱਚ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋਈ ਇਸ SIP ਦਾ ਕੁੱਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਾਸ਼ੀ ₹33.50 ਲੱਖ ਰਹੀ ਹੈ। ਇਹ ਅੰਕੜੇ ਦੱਸਦੇ ਹਨ ਕਿ ਕਿਵੇਂ ਅਨੁਸ਼ਾਸਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਅਤੇ ਕੰਪਾਊਂਡਿੰਗ (Compounding) ਦਾ ਜਾਦੂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵੱਡਾ ਫੰਡ ਤਿਆਰ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਯਾਦ ਰੱਖਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ ਕਿ ਪਿਛਲੇ ਨਤੀਜੇ ਭਵਿੱਖ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦੀ ਗਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦੇ।
ਪਰਫਾਰਮੈਂਸ ਅਤੇ ਰਣਨੀਤੀ
ਇਸ ਫੰਡ ਨੂੰ Harish Krishnan ਅਤੇ Dhaval Joshi ਸੰਭਾਲ ਰਹੇ ਹਨ। ਫੰਡ ਦਾ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ CAGR 20.77% ਰਿਹਾ ਹੈ, ਜਦਕਿ Nifty 500 TRI ਬੈਂਚਮਾਰਕ 15.59% 'ਤੇ ਰਿਹਾ। ਅਗਸਤ 2026 ਤੱਕ, ਇਸ ਫੰਡ ਦਾ AUM ₹29,044 ਕਰੋੜ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਗਿਆ ਹੈ।
ਫੰਡ ਦੀ ਸਫਲਤਾ ਦਾ ਰਾਜ਼ ਇਸਦੀ 'ਮਲਟੀ-ਸਲੀਵ ਸਟ੍ਰੈਟਜੀ' ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ 5 ਹਿੱਸਿਆਂ ਵਿੱਚ ਵੰਡਿਆ ਗਿਆ ਹੈ। ਇਸ ਵਿੱਚ ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ (Large-cap) ਲਈ 60% ਤੋਂ 75% ਤੱਕ ਐਲੋਕੇਸ਼ਨ ਰੱਖੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਸਥਿਰਤਾ ਬਣੀ ਰਹੇ।
ਮਾਰਕੀਟ ਰਿਸਕ ਨੂੰ ਸਮਝੋ
ਇਸ ਫੰਡ ਦਾ ਰਿਸਕ ਲੈਵਲ 'Very High' ਹੈ। ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਅਨੁਸਾਰ Mid-cap ਅਤੇ Small-cap ਵਿੱਚ ਬਦਲਾਅ ਕਰਦੇ ਰਹਿੰਦੇ ਹਨ, ਜਿਸ ਨਾਲ Active Management Risk ਵੀ ਜੁੜਿਆ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਫੰਡ ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ ਅਤੇ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖ ਕੇ ਹੀ ਫੈਸਲਾ ਲੈਣ।