Aditya Birla SL Medium Term Plan ਨੇ ਪਿਛਲੇ 6 ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ **5.6%** ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਕੇ ਆਪਣੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪਿੱਛੇ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਫੰਡ ਮੀਡੀਅਮ-ਡਿਊਰੇਸ਼ਨ ਡੈੱਟ ਫੰਡ ਕੈਟਾਗਰੀ ਵਿੱਚ ਸਿਖਰ 'ਤੇ ਪਹੁੰਚ ਗਿਆ ਹੈ।
ਮੀਡੀਅਮ-ਡਿਊਰੇਸ਼ਨ ਫੰਡਾਂ 'ਚ ਕਿਉਂ ਹੈ Aditya Birla SL ਦੀ ਧਾਕ?
ACE MF ਦੇ ਤਾਜ਼ਾ ਅੰਕੜਿਆਂ ਮੁਤਾਬਕ, Aditya Birla SL Medium Term Plan ਨੇ ਮੀਡੀਅਮ-ਡਿਊਰੇਸ਼ਨ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਕੈਟਾਗਰੀ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਪਿਛਲੇ ਛੇ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ 5.6% ਦਾ ਮੁਨਾਫਾ ਕਮਾਇਆ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਇਹ ਆਪਣੇ ਵਰਗ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਅੱਗੇ ਹੈ। ਇਸ ਦੌਰਾਨ, ICICI Pru Medium Term Bond Fund ਅਤੇ Axis Strategic Bond Fund ਵਰਗੇ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਸਿਰਫ 3.6% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਖਾਸ ਜਾਣਕਾਰੀ
ਇਹ ਰੈਂਕਿੰਗ ਉਨ੍ਹਾਂ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਧੀਨ ਸੰਪਤੀ (AUM) ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ₹1,500 ਕਰੋੜ ਹੈ। ਇਸ ਕੈਟਾਗਰੀ ਵਿੱਚ, SBI Medium Duration Fund ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਫੰਡ ਹੈ, ਜਿਸਦਾ ਕਾਰਪਸ ਲਗਭਗ ₹6,395.2 ਕਰੋੜ ਹੈ। ਕਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਫੰਡ ਦੀ ਤਰਲਤਾ (Liquidity) ਅਤੇ ਆਕਾਰ ਨੂੰ ਵੀ ਮਹੱਤਵ ਦਿੰਦੇ ਹਨ।
ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ 'ਚ ਵੀ ਮਜ਼ਬੂਤ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ
ਸਿਰਫ਼ ਛੇ ਮਹੀਨੇ ਹੀ ਨਹੀਂ, ਸਗੋਂ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵੀ Aditya Birla SL Medium Term Plan ਨੇ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਨੂੰ 6.5% ਅੰਕਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਪਛਾੜਿਆ ਹੈ। ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ, ਫੰਡ ਨੇ 10.0% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕੀਤਾ, ਜੋ ਕਿ ਇਸਦੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦੇ 6.9% ਤੋਂ 3.1% ਅੰਕ ਵੱਧ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਵਿੱਚ 2.1% ਅਤੇ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ 3.4% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਵੀ ਇਸਦੇ ਮਜ਼ਬੂਤ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਵੱਲ ਇਸ਼ਾਰਾ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ
ਇਹ ਯਾਦ ਰੱਖਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਡੈੱਟ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ (Interest Rates) ਅਤੇ ਕਰਜ਼ਾ ਸਾਧਨਾਂ ਦੀ ਗੁਣਵੱਤਾ (Credit Quality) 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ Aditya Birla SL Medium Term Plan ਨੇ ਹਾਲ ਹੀ ਵਿੱਚ ਚੰਗੀ ਕਮਾਈ ਕੀਤੀ ਹੈ, ਪਰ ਪਿਛਲਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਭਵਿੱਖ ਦੀ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਫੰਡ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਅਤੇ ਔਸਤ ਮਿਆਦ (Average Maturity) 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਦੇ ਮੌਜੂਦਾ ਮਾਹੌਲ ਵਿੱਚ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ ਨੂੰ ਸਮਝ ਸਕਣ।