Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan ਆਪਣੇ ਸੈਗਮੈਂਟ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਫੰਡ ਬਣ ਗਿਆ ਹੈ। ਇਸ ਨੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ **8.9%** ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਤਾਜ਼ਾ ਅੰਕੜਿਆਂ ਮੁਤਾਬਕ, ਇਹ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਅਤੇ ਹੋਰ ਵੱਡੇ ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ਾਂ ਤੋਂ ਲਗਾਤਾਰ ਅੱਗੇ ਰਿਹਾ ਹੈ।
ਕੀ ਹੋਇਆ?
Aditya Birla Sun Life (ABSL) Medium Term Plan ਹੁਣ ਮਿਡ-ਟਰਮ ਡਿਊਰੇਸ਼ਨ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਜ਼ਿਆਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦੇਣ ਵਾਲਾ ਫੰਡ ਬਣ ਗਿਆ ਹੈ। ਇੰਡਸਟਰੀ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਮੁਤਾਬਕ, ਇਸ ਸਕੀਮ ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ 8.9% ਦਾ ਕੰਪਾਊਂਡ ਐਨੂਅਲ ਗ੍ਰੋਥ ਰੇਟ (CAGR) ਕਮਾਇਆ ਹੈ। ਇਸ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੇ ਇਸਨੂੰ ਇਸ ਕੈਟਾਗਰੀ ਵਿੱਚ ਸਿਖਰ 'ਤੇ ਪਹੁੰਚਾ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨੇ ਕਈ ਵੱਡੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਪਿੱਛੇ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਫੰਡ ਦੀ ਲਗਾਤਾਰ ਵਧੀਆ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਇੱਕ ਮਹੀਨੇ ਅਤੇ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਦੇਖਣ ਨੂੰ ਮਿਲੀ ਹੈ।
ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਲਗਾਤਾਰ ਰਿਟਰਨ
ਇਕ ਸਾਲ ਦੇ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇਸ ਸਕੀਮ ਨੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਲਗਾਤਾਰਤਾ ਦਿਖਾਈ ਹੈ। ਅੰਕੜੇ ਦੱਸਦੇ ਹਨ ਕਿ ਫੰਡ ਨੇ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ 10.0% CAGR ਹਾਸਲ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਸਥਿਰ ਵਾਧਾ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਮਾਪਦੰਡ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਮੀਡੀਅਮ-ਡਿਊਰੇਸ਼ਨ ਡੈਬਟ ਕੈਟਾਗਰੀ ਵਿੱਚ ਹੋਰ ਸਕੀਮਾਂ ਨਾਲ ਇਸਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਛੋਟੀ ਅਤੇ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੋਵਾਂ ਵਿੱਚ ਮੁਕਾਬਲੇਯੋਗ ਨਤੀਜੇ ਦੇ ਕੇ, ਇਹ ਫੰਡ ਅਜਿਹੀ ਕੈਟਾਗਰੀ ਵਿੱਚ ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਖਰਾ ਖੜ੍ਹਾ ਹੋਇਆ ਹੈ ਜੋ ਅਕਸਰ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਅਤੇ ਬਾਂਡ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਰੁਝਾਨਾਂ ਪ੍ਰਤੀ ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
ਮੁਕਾਬਲੇਬਾਜ਼ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਤੁਲਨਾ
ਜਦੋਂ ਇਸ ਕੈਟਾਗਰੀ ਦੇ ਹੋਰ ਵੱਡੇ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਤੁਲਨਾ ਕੀਤੀ ਗਈ - ਖਾਸ ਕਰਕੇ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਧੀਨ ਸੰਪਤੀ (AUM) ₹1,500 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ - ABSL Medium Term Plan ਨੇ ਆਪਣੀ ਲੀਡ ਬਰਕਰਾਰ ਰੱਖੀ। ICICI Prudential Medium Term Bond Fund ਅਤੇ Kotak Medium Term Fund ਇਸ ਰੈਂਕਿੰਗ ਵਿੱਚ ਕ੍ਰਮਵਾਰ 7.3% ਅਤੇ 6.9% ਇੱਕ-ਸਾਲ ਦੀ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਨਾਲ ਦੂਜੇ ਅਤੇ ਤੀਜੇ ਸਥਾਨ 'ਤੇ ਰਹੇ। ਜਿੱਥੇ ICICI Prudential ਦਾ ਫੰਡ ₹5,428.8 ਕਰੋੜ ਦਾ ਵੱਡਾ ਕੋਰਪਸ ਪ੍ਰਬੰਧਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਉੱਥੇ ABSL ਸਕੀਮ ਦੀ ਜ਼ਿਆਦਾ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਇਸਦੇ ਹਾਲੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੀ ਇੱਕ ਨੋਟੇਬਲ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾ ਰਹੀ ਹੈ।
ਬੈਂਚਮਾਰਕਿੰਗ ਅਤੇ ਅਲਫ਼ਾ
ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਮੁੱਖ ਮੈਟ੍ਰਿਕ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਨਿਰਧਾਰਤ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਇੰਡੈਕਸ ਤੋਂ ਕਿੰਨਾ ਵੱਧ ਕਮਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ABSL Medium Term Plan ਨੇ ਇੱਕ-ਸਾਲ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਨੂੰ 6.5 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਅੰਕਾਂ ਨਾਲ ਪਛਾੜ ਦਿੱਤਾ। ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ, ਇਸ ਨੇ 3.1 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਅੰਕਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਆਊਟਪਰਫਾਰਮੈਂਸ ਬਣਾਈ ਰੱਖੀ। ਫੰਡ ਦੀ ਰਿਟਰਨ ਅਤੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਇਸ ਫਰਕ ਨੇ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰਾਂ ਦੁਆਰਾ ਸਫਲ ਡਿਊਰੇਸ਼ਨ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਤੇ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਚੋਣ ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਡੈਬਟ ਫੰਡ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਲਈ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਾਰਕ ਹਨ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਕੀ ਧਿਆਨ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ?
ਭਾਵੇਂ ਪਿਛਲਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਇੱਕ ਉਪਯੋਗੀ ਸੂਚਕ ਹੈ, ਪਰ ਇਹ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਨਤੀਜਿਆਂ ਦੀ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦਾ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਦੇ ਮਾਹੌਲ ਵਿੱਚ ਬਦਲਾਅ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨਾ ਚਾਹ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਕਿਉਂਕਿ ਮੀਡੀਅਮ-ਡਿਊਰੇਸ਼ਨ ਫੰਡ RBI ਨੀਤੀ ਦੇ ਫੈਸਲਿਆਂ ਅਤੇ ਬਾਂਡ ਯੀਲਡ ਦੇ ਉਤਾਰ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਪ੍ਰਤੀ ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਗੁਣਵੱਤਾ ਅਤੇ ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਬਾਂਡਾਂ ਦੀ ਔਸਤ ਮਿਆਦ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨਾ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹਨਾਂ ਰਿਟਰਨਾਂ ਦੇ ਪਿੱਛੇ ਦੇ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਡੈਬਟ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਲਈ ਇਸ ਫੰਡ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ ਫੰਡ ਦੇ AUM ਆਕਾਰ ਅਤੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਰਣਨੀਤੀ ਵਿੱਚ ਕਿਸੇ ਵੀ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਤਬਦੀਲੀ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੋਵੇਗਾ।