Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan ਨੇ ਮੀਡੀਅਮ-ਡਿਰੇਸ਼ਨ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ (Medium-Duration Mutual Fund) ਕੈਟਾਗਰੀ ਵਿੱਚ ਪਿਛਲੇ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ **2.2%** ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਕੇ ਸਿਖਰ 'ਤੇ ਆਪਣੀ ਜਗ੍ਹਾ ਬਣਾਈ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਰੈਂਕਿੰਗ ਸਮੇਂ ਅਤੇ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਅਨੁਸਾਰ ਬਦਲਦੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ।
Detailed Coverage
ਕਿਹੜੇ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਦਿੱਤੀ ਟੱਕਰ?
21 ਜੁਲਾਈ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਮੁਤਾਬਕ, Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan ਇਸ ਕੈਟਾਗਰੀ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਫੰਡ ਸਾਬਤ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਇਸ ਨੇ ਸਿਰਫ਼ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ 2.2% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਦੇ ਨਾਲ ਹੀ, SBI Medium Duration Fund ਅਤੇ Axis Strategic Bond Fund ਨੇ ਵੀ ਇਸੇ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ 2.2% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ।
ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਤੋਂ ਕਿੰਨਾ ਅੱਗੇ?
ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ ਆਪਣੇ ਨਿਰਧਾਰਤ ਬੈਂਚਮਾਰਕ (Benchmark) ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਵੀ ਬਿਹਤਰ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦਿਖਾਇਆ ਹੈ। ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ, Aditya Birla SL Medium Term Plan ਨੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦੇ 2.0% ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ 8.3% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਹਾਸਲ ਕੀਤਾ, ਜੋ ਕਿ 6.4% ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ। ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ, ਫੰਡ ਨੇ 9.9% ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ, ਜੋ ਕਿ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਦੇ 6.7% ਤੋਂ 3.2% ਵੱਧ ਹੈ।
ਫੰਡ ਦਾ ਆਕਾਰ ਅਤੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ
ਡੈਬਟ ਫੰਡਾਂ (Debt Funds) ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਸੰਪਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਧੀਨ (Assets Under Management - AUM) ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਮੈਟ੍ਰਿਕ ਹੈ। ਇਹ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਉਨ੍ਹਾਂ ਫੰਡਾਂ 'ਤੇ ਕੇਂਦ੍ਰਿਤ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦਾ AUM ₹1,500 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ। ਇਸ ਗਰੁੱਪ ਵਿੱਚ, SBI Medium Duration Fund ਦਾ AUM ₹6,465.5 ਕਰੋੜ ਹੈ। ਫੰਡ ਦਾ ਆਕਾਰ ਮੈਨੇਜਰ ਨੂੰ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਬਾਂਡ ਜਾਂ ਸਰਕਾਰੀ ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਵਰਗੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਡੈਬਟ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚ ਪੂੰਜੀ ਲਗਾਉਣ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਫੰਡ ਦੇ ਜੋਖਮ ਅਤੇ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਫੰਡ ਦੀ ਵੋਲੈਟਿਲਿਟੀ (Volatility) ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਇਹ ਸਮਝਣਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਮਿਊਚਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਰੈਂਕਿੰਗ ਅਕਸਰ ਬਦਲਦੀ ਰਹਿੰਦੀ ਹੈ। ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾਵਾਂ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨੇ, ਛੇ ਮਹੀਨੇ ਜਾਂ ਕਈ ਸਾਲਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਬਦਲ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿ Aditya Birla SL Medium Term Plan ਨੇ ਇਨ੍ਹਾਂ ਮਿਆਦਾਂ ਵਿੱਚ ਲੀਡ ਦਿਖਾਈ ਹੈ, ਡੈਬਟ ਫੰਡ ਵਿਆਜ ਦਰਾਂ ਵਿੱਚ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਅਤੇ ਬਾਂਡਾਂ ਦੀ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਗੁਣਵੱਤਾ ਪ੍ਰਤੀ ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੀਆਂ ਰੈਂਕਿੰਗਾਂ ਤੋਂ ਪਰ੍ਹੇ ਦੇਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਫੰਡ ਦੀ ਇਤਿਹਾਸਕ ਨਿਰੰਤਰਤਾ, ਇਸਦੇ ਹੋਲਡਿੰਗਜ਼ ਦੀ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਰੇਟਿੰਗ ਅਤੇ ਸਮੁੱਚੇ ਵਿਆਜ ਦਰ ਦੇ ਮਾਹੌਲ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।