ਮੱਧ ਪ੍ਰਦੇਸ਼ ਪੁਲਿਸ ਨੇ ਨਰਸਿੰਘਪੁਰ ਵਿੱਚ ਚਾਰ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰ ਕੀਤਾ ਹੈ ਜੋ ₹80 ਲੱਖ ਦੇ ਅੰਤਰ-ਰਾਜੀ ਸਾਈਬਰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਗਿਰੋਹ ਚਲਾ ਰਹੇ ਸਨ। ਇਹ ਗਿਰੋਹ ਟੈਲੀਗ੍ਰਾਮ ਰਾਹੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਲਾਲਚ ਦੇ ਕੇ ਕਈ ਰਾਜਾਂ ਦੇ ਪੀੜਤਾਂ ਤੋਂ ਪੈਸਾ 'ਮਿਊਲ' ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਰਾਹੀਂ ਲਾਂਡਰ ਕਰਦਾ ਸੀ। ਇਹ ਮਾਮਲਾ ਡਿਜੀਟਲ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੇ ਵਧਦੇ ਜੋਖਮਾਂ ਅਤੇ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਲਈ ਬੈਂਕਿੰਗ ਚੈਨਲਾਂ ਦੀ ਦੁਰਵਰਤੋਂ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਵੱਡਾ ਖੁਲਾਸਾ: ਮੱਧ ਪ੍ਰਦੇਸ਼ ਪੁਲਿਸ ਨੇ ਕੀਤਾ ਗਿਰੋਹ ਦਾ ਸਫਾਇਆ
ਮੱਧ ਪ੍ਰਦੇਸ਼ ਪੁਲਿਸ ਨੇ ਨਰਸਿੰਘਪੁਰ ਜ਼ਿਲ੍ਹੇ ਵਿੱਚ ਸਰਗਰਮ ਇੱਕ ਅੰਤਰ-ਰਾਜੀ ਸਾਈਬਰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨੈੱਟਵਰਕ ਦਾ ਜਾਲ ਵਿਛਾ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਡਿਜੀਟਲ ਵਿੱਤੀ ਜੁਰਮਾਂ ਵਿਰੁੱਧ ਚੱਲ ਰਹੀ ਕਾਰਵਾਈ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਵੱਡੀ ਸਫਲਤਾ ਹੈ। ਪੁਲਿਸ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੇ ਸ਼ੁਭਮ ਪਟੇਲ, ਨੀਰਜ ਪਟੇਲ, ਕੈਲਾਸ਼ ਰਾਜਕ ਅਤੇ ਹਿਰਾ ਲਾਲ ਰਾਜਕ ਨਾਂ ਦੇ ਚਾਰ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰੀ ਲਗਭਗ ₹80 ਲੱਖ ਦੇ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਜਾਂਚ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ।
ਦੇਸ਼ ਭਰ ਦੇ ਪੀੜਤ, ਟੈਲੀਗ੍ਰਾਮ ਰਾਹੀਂ ਠੱਗੀ
ਇਹ ਗਿਰੋਹ ਦਿੱਲੀ, ਉੱਤਰ ਪ੍ਰਦੇਸ਼, ਮਹਾਰਾਸ਼ਟਰ, ਤੇਲੰਗਾਨਾ, ਰਾਜਸਥਾਨ ਸਮੇਤ ਕਈ ਰਾਜਾਂ ਦੇ ਪੀੜਤਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਲਗਭਗ 50 ਸਾਈਬਰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀਆਂ ਸ਼ਿਕਾਇਤਾਂ ਦਰਜ ਕਰਵਾਈਆਂ ਹਨ। ਜਾਂਚ ਉਦੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋਈ ਜਦੋਂ ਛਤਰਪੁਰ ਜ਼ਿਲ੍ਹੇ ਦੇ ਇੱਕ ਪੀੜਤ ਨੇ ₹28 ਲੱਖ ਗੁਆਉਣ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਕੀਤੀ। ਧੋਖੇਬਾਜ਼ ਨੇ ਟੈਲੀਗ੍ਰਾਮ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ 'ਤੇ ਆਨਲਾਈਨ ਕੰਮ ਕਰਵਾ ਕੇ ਪੈਸਾ ਦੁੱਗਣਾ ਕਰਨ ਦਾ ਝਾਂਸਾ ਦੇ ਕੇ ਪੀੜਤ ਨੂੰ ਠੱਗਿਆ ਸੀ।
'ਮਿਊਲ' ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਦਾ ਇਸਤੇਮਾਲ
ਗਿਰੋਹ ਦਾ ਮੁੱਖ ਤਰੀਕਾ 'ਮਿਊਲ' ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨਾ ਸੀ। ਇਹ ਆਮ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਮਾਲਕਾਂ ਨੇ ਪੈਸੇ ਦੇ ਬਦਲੇ ਇਹਨਾਂ ਨੂੰ ਕਿਰਾਏ 'ਤੇ ਦਿੱਤਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਅਪਰਾਧੀ ਚੋਰੀ ਦੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਲਾਂਡਰ ਕਰਨ ਲਈ ਇਹਨਾਂ ਖਾਤਿਆਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਪੁਲਿਸ ਮੁਤਾਬਕ, ਇਹ ਗਿਰੋਹ ਇੰਸਟਾਗ੍ਰਾਮ ਵਰਗੇ ਪਲੇਟਫਾਰਮਾਂ ਰਾਹੀਂ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਕਿਰਾਏ 'ਤੇ ਦੇਣ ਲਈ ਭਰਤੀ ਕਰਦਾ ਸੀ। ਧੋਖਾਧੜੀ ਨਾਲ ਆਏ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਫਿਰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਟਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਸੀ ਅਤੇ ਅੰਤ ਵਿੱਚ ਇਸਨੂੰ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਵਿੱਚ ਬਦਲ ਦਿੱਤਾ ਜਾਂਦਾ ਸੀ। ਇਹ ਆਖਰੀ ਕਦਮ ਪੈਸੇ ਦੀ ਰਿਕਵਰੀ ਨੂੰ ਮੁਸ਼ਕਲ ਬਣਾ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਨੂੰ ਟਰੇਸ ਕਰਨਾ ਮੁਸ਼ਕਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
ਅਗਲੀ ਕਾਰਵਾਈ ਅਤੇ ਚੁਣੌਤੀਆਂ
ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੇ ਮੁਲਜ਼ਮਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਲਗਭਗ ₹1.5 ਲੱਖ ਦੀ ਬੈਂਕ ਬੈਲੰਸ ਨੂੰ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਜਾਂਚ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੇ ਮੌਕੇ ਤੋਂ ਮੋਬਾਈਲ ਫੋਨ, ਏਟੀਐਮ ਕਾਰਡ ਅਤੇ ਨਕਦ ਵੀ ਜ਼ਬਤ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਮਾਮਲਾ ਡਿਜੀਟਲ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਲਈ ਮਿਊਲ ਖਾਤਿਆਂ ਦੇ ਵਧ ਰਹੇ ਖਤਰਿਆਂ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਬੈਂਕਿੰਗ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਅਤੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਲਈ ਕੇਵਾਈਸੀ (KYC) ਅਨੁਸਾਰੀ ਖਾਤਿਆਂ ਦੀ ਦੁਰਵਰਤੋਂ ਨਾਲ ਨਜਿੱਠਣ ਲਈ ਯਤਨ ਤੇਜ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ। ਜਿਵੇਂ-ਜਿਵੇਂ ਸਾਈਬਰ ਅਪਰਾਧੀ ਚੋਰੀ ਹੋਏ ਪੈਸਿਆਂ ਦੀ ਹਿਲਜੁਲ ਨੂੰ ਲੁਕਾਉਣ ਲਈ ਕਾਨੂੰਨੀ ਬੈਂਕਿੰਗ ਚੈਨਲਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ, ਇਹ ਮਾਮਲਾ ਨਿੱਜੀ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਮਾਣ ਪੱਤਰਾਂ 'ਤੇ ਸਖਤ ਕੰਟਰੋਲ ਬਣਾਈ ਰੱਖਣ ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ ਦੀ ਯਾਦ ਦਿਵਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਪੁਲਿਸ ਦੀ ਜਾਂਚ ਜਾਰੀ ਹੈ, ਅਤੇ ਅਧਿਕਾਰੀ ਲਾਂਡਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਪੈਸੇ ਦੀ ਪੂਰੀ ਹੱਦ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਅਤੇ ਵਿਆਪਕ ਨੈੱਟਵਰਕ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਹੋਰ ਸ਼ੱਕੀ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨ ਲਈ ਕੰਮ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ।