ਲੰਡਨ ਹਾਈ ਕੋਰਟ ਨੇ ਭਗੌੜੇ ਹੀਰਾ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਨੀਰਵ ਮੋਦੀ ਨੂੰ ਬੈਂਕ ਆਫ ਇੰਡੀਆ (Bank of India) ਨੂੰ $10.7 ਮਿਲੀਅਨ (ਲਗਭਗ ₹100 ਕਰੋੜ) ਤੋਂ ਵੱਧ ਰਾਸ਼ੀ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਦਾ ਆਦੇਸ਼ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਫੈਸਲਾ ਦੁਬਈ ਸਥਿਤ ਫਾਇਰਸਟਾਰ ਗਰੁੱਪ (Firestar Group) ਨੂੰ 2012 ਵਿੱਚ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਲੋਨ ਸਹੂਲਤ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਬਕਾਇਆ ਵਸੂਲਣ ਦੇ ਬੈਂਕ ਦੇ ਯਤਨਾਂ ਨੂੰ ਹੋਰ ਮਜ਼ਬੂਤ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਕੀ ਹੋਇਆ?
ਲੰਡਨ ਸਰਕਟ ਕਮਰਸ਼ੀਅਲ ਕੋਰਟ (London Circuit Commercial Court) ਨੇ ਭਗੌੜੇ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਨੀਰਵ ਮੋਦੀ (Nirav Modi) ਖਿਲਾਫ ਫੈਸਲਾ ਸੁਣਾਉਂਦੇ ਹੋਏ ਬੈਂਕ ਆਫ ਇੰਡੀਆ (Bank of India) ਨੂੰ $10.7 ਮਿਲੀਅਨ ਤੋਂ ਵੱਧ, ਜੋ ਕਿ ਲਗਭਗ ₹100 ਕਰੋੜ ਬਣਦੇ ਹਨ, ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਦਾ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਜੱਜ ਸਾਈਮਨ ਟਿੰਕਲਰ (Justice Simon Tinkler) ਨੇ ਮੋਦੀ ਦੇ ਵਕੀਲਾਂ ਵੱਲੋਂ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਤਰਕਾਂ ਨੂੰ ਖਾਰਜ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਅਤੇ ਅਣਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤੀ ਬਕਾਇਆ ਰਾਸ਼ੀ ਲਈ ਉਸਦੀ ਨਿੱਜੀ ਦੇਣਦਾਰੀ (personal liability) ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕੀਤੀ। ਇਹ ਕੋਰਟ ਦਾ ਆਦੇਸ਼ 2013 ਵਿੱਚ ਮੋਦੀ ਵੱਲੋਂ ਦਸਤਖਤ ਕੀਤੀ ਨਿੱਜੀ ਗਰੰਟੀ (personal guarantee) ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ 2012 ਵਿੱਚ ਉਸਦੀ ਦੁਬਈ ਸਥਿਤ ਕੰਪਨੀ ਫਾਇਰਸਟਾਰ ਡਾਇਮੰਡ FZE (Firestar Diamond FZE) ਨੂੰ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਸਹੂਲਤ ਲਈ ਸੀ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਇਸਦਾ ਕੀ ਮਹੱਤਵ ਹੈ?
ਭਾਰਤੀ ਬੈਂਕਿੰਗ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ (investors) ਲਈ, ਇਹ ਫੈਸਲਾ 2018 ਵਿੱਚ ਸਾਹਮਣੇ ਆਏ ਵੱਡੇ ਵਿੱਤੀ ਘਪਲਿਆਂ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਵਸੂਲੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ (recovery process) ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਠੋਸ ਕਦਮ ਹੈ। ਭਾਵੇਂ ₹100 ਕਰੋੜ ਦੀ ਇਹ ਰਕਮ ਬੈਂਕਿੰਗ ਘਪਲਿਆਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਕੁੱਲ ਨੁਕਸਾਨ ਦਾ ਇੱਕ ਛੋਟਾ ਹਿੱਸਾ ਹੈ, ਪਰ ਕਾਨੂੰਨੀ ਜਿੱਤ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ। ਇਹ ਭਾਰਤੀ ਸਰਕਾਰੀ ਬੈਂਕਾਂ ਦੀ ਭਗੌੜੇ ਆਰਥਿਕ ਅਪਰਾਧੀਆਂ (fugitive economic offenders) ਵਿਰੁੱਧ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰਾਂ (international jurisdictions) ਵਿੱਚ ਵਸੂਲੀ ਦੇ ਦਾਅਵਿਆਂ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ। ਅਦਾਲਤ ਵੱਲੋਂ ਮੋਦੀ ਦੇ ਇਸ ਬਚਾਅ ਨੂੰ ਖਾਰਜ ਕਰਨਾ ਕਿ ਉਸਨੂੰ ਕਦੇ ਵੀ ਭੁਗਤਾਨ ਨੋਟਿਸ (repayment notices) ਪ੍ਰਾਪਤ ਨਹੀਂ ਹੋਏ, ਬੈਂਕ ਦੀਆਂ ਚੱਲ ਰਹੀਆਂ ਸੰਪਤੀ ਵਸੂਲੀ (asset recovery) ਦੀਆਂ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਉਸਦੀ ਸਥਿਤੀ ਨੂੰ ਹੋਰ ਮਜ਼ਬੂਤ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਕਾਨੂੰਨੀ ਪ੍ਰਸੰਗ ਅਤੇ ਪਿਛਲੇ ਵਿਕਾਸ
ਇਸ ਫੈਸਲੇ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਣ ਲਈ ਕਈ ਪੜਾਅ ਸ਼ਾਮਲ ਸਨ। ਬੈਂਕ ਆਫ ਇੰਡੀਆ ਨੇ ਮਾਰਚ 2024 ਵਿੱਚ ਹੀ ਮੁੱਖ ਰਾਸ਼ੀ $4.1 ਮਿਲੀਅਨ ਲਈ ਇੱਕ ਸਾਰੀ ਜੱਜਮੈਂਟ (summary judgment) ਹਾਸਲ ਕਰ ਲਈ ਸੀ। ਤਾਜ਼ਾ ਕਾਰਵਾਈ ਮੋਦੀ ਦੁਆਰਾ ਦਸਤਖਤ ਕੀਤੀ ਗਈ ਨਿੱਜੀ ਗਰੰਟੀ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨ 'ਤੇ ਕੇਂਦ੍ਰਿਤ ਸੀ। ਸੁਣਵਾਈ ਦੌਰਾਨ, ਮੋਦੀ ਦੀ ਲੀਗਲ ਟੀਮ ਨੇ ਇਹ ਦਲੀਲ ਦੇਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕੀਤੀ ਕਿ ਗਰੰਟੀ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਯੋਗ ਨਹੀਂ ਸੀ ਅਤੇ ਲੋਨ ਸਮਝੌਤੇ (loan agreement) ਨੂੰ ਸਮਾਪਤ ਕਰਨਾ ਗਲਤ ਸੀ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਅਦਾਲਤ ਨੇ ਬੈਂਕ ਦਾ ਪੱਖ ਸੁਣਿਆ ਅਤੇ ਨੋਟ ਕੀਤਾ ਕਿ 2018 ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੱਕ, ਇਹ ਮੰਨਣਾ ਵਾਜਬ ਸੀ ਕਿ ਫਾਇਰਸਟਾਰ ਗਰੁੱਪ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਕਾਰਜਾਂ 'ਤੇ ਜਾਂਚਾਂ ਦਾ ਗੰਭੀਰ ਅਸਰ ਪਿਆ ਸੀ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਗਰੰਟੀਆਂ ਦਾ ਮੁੱਲ ਘੱਟ ਗਿਆ ਸੀ।
ਵਿਆਪਕ ਵਸੂਲੀ ਦਾ ਮਾਹੌਲ
ਨੀਰਵ ਮੋਦੀ ਇਸ ਸਮੇਂ ਯੂਕੇ ਦੀ ਜੇਲ੍ਹ (UK prison) ਵਿੱਚ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ ਉਸਨੂੰ ਮਾਰਚ 2019 ਤੋਂ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਹਵਾਲੇ (extradition to India) ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਦੇ ਖਿਲਾਫ ਲੜਾਈ ਲੜਦਿਆਂ ਨਜ਼ਰਬੰਦ ਰੱਖਿਆ ਗਿਆ ਹੈ। ਉਸ ਦੀਆਂ ਕਾਨੂੰਨੀ ਚੁਣੌਤੀਆਂ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ 'ਭੰਡਾਰੀ ਜੱਜਮੈਂਟ' (Bhandari judgment) ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਹਵਾਲਾ ਕਾਰਵਾਈ ਨੂੰ ਮੁੜ ਖੋਲ੍ਹਣ ਦੀ ਹਾਲੀਆ ਪਟੀਸ਼ਨ ਵੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ, ਨੂੰ ਲੰਡਨ ਹਾਈ ਕੋਰਟ (London High Court) ਦੁਆਰਾ ਖਾਰਜ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਯੂਕੇ ਅਤੇ ਭਾਰਤ ਦੋਵਾਂ ਵਿੱਚ ਚੱਲ ਰਹੀਆਂ ਕਾਨੂੰਨੀ ਲੜਾਈਆਂ ਵੱਡੇ ਵਿੱਤੀ ਘਪਲਿਆਂ (financial fraud) ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੀ ਵਾਪਸੀ ਦੀ ਗੁੰਝਲਤਾ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਬੈਂਕ ਆਫ ਇੰਡੀਆ ਵਰਗੇ ਬੈਂਕ ਗਿਰਵੀ ਰੱਖੀਆਂ ਜਾਇਦਾਦਾਂ (mortgaged assets) ਅਤੇ ਨਿੱਜੀ ਗਰੰਟੀਆਂ ਤੋਂ ਬਕਾਇਆ ਲੋਨ ਦੀ ਵਸੂਲੀ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਕਾਨੂੰਨੀ ਢਾਂਚੇ (international legal frameworks) ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨਾ ਜਾਰੀ ਰੱਖ ਰਹੇ ਹਨ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਕੀ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ?
ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਨ੍ਹਾਂ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਅਸਲ ਪ੍ਰਾਪਤੀ (realization) ਬਾਰੇ ਅਪਡੇਟਸ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖਣਗੇ। ਭਾਵੇਂ ਕਾਨੂੰਨੀ ਜਿੱਤਾਂ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਹਨ, ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕਾਂ (shareholders) ਲਈ ਅਸਲ ਮੁੱਲ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੀ ਸਫਲ ਨਿਲਾਮੀ ਜਾਂ ਲਿਕਵੀਡੇਸ਼ਨ (liquidation) ਵਿੱਚ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਇਨ੍ਹਾਂ ਕੋਰਟ ਆਦੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਬੈਂਕ ਦੀ ਬੈਲੰਸ ਸ਼ੀਟ (balance sheet) 'ਤੇ ਨਕਦ ਵਿੱਚ ਬਦਲਿਆ ਜਾ ਸਕੇ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਦੋਸ਼ੀ ਵਿਅਕਤੀ ਦੀ ਹਵਾਲੇ ਦੀ ਸਥਿਤੀ (extradition status) ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਨਿਗਰਾਨੀਯੋਗ (monitorable) ਬਣੀ ਹੋਈ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਉਸਦੀ ਮੌਜੂਦਗੀ PNB-ਸਬੰਧਤ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਮੁੱਖ ਵਿਕਾਸ ਹੋਵੇਗੀ।