Enforcement Directorate (ED) ਨੇ **₹30,000 ਕਰੋੜ** ਦੇ ਵੱਡੇ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਤੇ 'ਡਿਜੀਟਲ ਅਰੈਸਟ' ਸਕੈਮ ਵਿੱਚ ਤਿੰਨ ਹੋਰ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਕਾਬੂ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਜਾਂਚ ਹੁਣ **20** ਰਾਜਾਂ ਵਿੱਚ ਫੈਲੇ **400** ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਚੁੱਕੀ ਹੈ।
ਜਾਂਚ ਦਾ ਦਾਇਰਾ ਵਧਿਆ
Enforcement Directorate (ED) ਨੇ ਸਾਈਬਰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਅਤੇ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਸਿੰਡੀਕੇਟ ਖਿਲਾਫ ਆਪਣੀ ਕਾਰਵਾਈ ਤੇਜ਼ ਕਰ ਦਿੱਤੀ ਹੈ। ਏਜੰਸੀ ਨੇ ਭੂਸ਼ਣ ਸੂਰਿਆਕਾਂਤ ਮੋਏ, ਵਿਲਾਸ ਨਰਾਇਣ ਪਵਾਰ ਅਤੇ ਸ਼ੈਲੇਸ਼ ਡਗਦੂ ਨੂੰ ਹਿਰਾਸਤ ਵਿੱਚ ਲਿਆ ਹੈ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ 1 ਸਤੰਬਰ, 2026 ਤੱਕ ED ਦੀ ਕਸਟਡੀ ਵਿੱਚ ਭੇਜ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਇਸ ਦੇ ਨਾਲ ਹੀ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰੀਆਂ ਦੀ ਕੁੱਲ ਗਿਣਤੀ 5 ਹੋ ਗਈ ਹੈ।
ਕੀ ਹੈ ਪੂਰਾ ਮਾਮਲਾ?
ਇਹ ਸਾਰਾ ਮਾਮਲਾ ਜੂਨ 2025 ਵਿੱਚ ਗੋਆ ਤੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋਇਆ ਸੀ, ਜਿੱਥੇ ਇੱਕ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ 'ਡਿਜੀਟਲ ਅਰੈਸਟ' ਦੇ ਡਰ ਹੇਠ ₹2.60 ਕਰੋੜ ਟਰਾਂਸਫਰ ਕਰਨ ਲਈ ਮਜਬੂਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ। ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਸਾਹਮਣੇ ਆਇਆ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਨੈੱਟਵਰਕ ਲਗਭਗ 400 ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਅਤੇ ਸ਼ੈੱਲ ਕੰਪਨੀਆਂ ਰਾਹੀਂ ₹27,850 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀਆਂ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨਾਂ ਕਰ ਚੁੱਕਾ ਹੈ। ਮੁਲਜ਼ਮ ਕਮੋਡਿਟੀ ਟਰੇਡਿੰਗ ਅਤੇ ਟਰੈਵਲ ਵਰਗੇ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਦੀ ਆੜ ਵਿੱਚ ਇਹ ਕਾਲਾ ਕਾਰੋਬਾਰ ਚਲਾ ਰਹੇ ਸਨ।
ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦਾ ਤਰੀਕਾ
ਠੱਗਾਂ ਨੇ 'ਮਿਊਲ ਖਾਤਿਆਂ' (Mule Accounts) ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ, ਜੋ ਅਕਸਰ ਡਰਾਈਵਰਾਂ ਜਾਂ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਦੇ ਨਾਮ 'ਤੇ ਖੋਲ੍ਹੇ ਗਏ ਸਨ। ਪੈਸਿਆਂ ਨੂੰ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮੁਦਰਾ ਵਿੱਚ ਬਦਲਣ ਜਾਂ ਨਕਦ ਕਢਵਾਉਣ ਲਈ ਮਨੀ ਚੇਂਜਰਾਂ ਦਾ ਸਹਾਰਾ ਲਿਆ ਜਾਂਦਾ ਸੀ ਤਾਂ ਜੋ ਡਿਜੀਟਲ ਟ੍ਰੇਲ ਤੋਂ ਬਚਿਆ ਜਾ ਸਕੇ। ਦੇਸ਼ ਭਰ ਵਿੱਚ 163 FIRs ਅਤੇ 300 ਸਾਈਬਰ ਫਰਾਡ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਇਸ ਨੈੱਟਵਰਕ ਨਾਲ ਜੁੜੀਆਂ ਹੋਈਆਂ ਹਨ।
ਫਿਨਟੈਕ ਸੈਕਟਰ ਲਈ ਚਿਤਾਵਨੀ
ਇਸ ਜਾਂਚ ਨੇ ਬੈਂਕਿੰਗ, ਫਿਨਟੈਕ ਅਤੇ ਮਨੀ ਚੇਂਜਰਾਂ ਲਈ KYC ਅਤੇ AML (Anti-Money Laundering) ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਸਖ਼ਤ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਵਧਾ ਦਿੱਤੀ ਹੈ। ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਸਕਰੂਟਨੀ ਵਧਣ ਕਾਰਨ ਇਹਨਾਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੇ ਕੰਪਲਾਇੰਸ ਖਰਚੇ ਵਧ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਮੋਨੀਟਰੇਬਲ ਪੁਆਇੰਟ ਹੈ।