ਦਿੱਲੀ ਪੁਲਿਸ ਨੇ ਦੇਸ਼ ਭਰ ਵਿੱਚ ਫੈਲੇ ਇੱਕ ਸਾਈਬਰ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਫਰਾਡ ਨੈੱਟਵਰਕ ਦਾ ਪਰਦਾਫਾਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਨੌਂ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਨੈੱਟਵਰਕ 34 ਸ਼ਿਕਾਇਤਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ₹15.71 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਠੱਗੀ ਮਾਰੀ ਗਈ ਹੈ। ਗਠਜੋੜ ਨੇ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਧੋਖਾ ਦੇਣ ਲਈ ਜਾਅਲੀ WhatsApp ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਗਰੁੱਪ ਅਤੇ ਫਰਾਡ ਟਰੇਡਿੰਗ ਐਪਸ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ।
ਦਿੱਲੀ ਪੁਲਿਸ ਦੇ ਸਾਊਥ-ਵੈਸਟ ਜ਼ਿਲ੍ਹੇ ਦੇ ਸਾਈਬਰ ਯੂਨਿਟ ਨੇ ਇੱਕ ਵੱਡੇ ਦੇਸ਼-ਵਿਆਪੀ ਸਾਈਬਰ ਫਰਾਡ ਨੈੱਟਵਰਕ ਦਾ ਸਫਾਇਆ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਆਪਰੇਸ਼ਨ ਤਹਿਤ ਮਹਾਰਾਸ਼ਟਰ, ਗੁਜਰਾਤ, ਕੇਰਲਾ ਅਤੇ ਪੰਜਾਬ ਤੋਂ ਨੌਂ ਸ਼ੱਕੀ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਇਹ ਕਾਰਵਾਈ ਇੱਕ ਅਜਿਹੀ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋਈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਪੀੜਤ ਨੇ ਇੱਕ ਸੰਗਠਿਤ ਆਨਲਾਈਨ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਿੱਚ ਲਗਭਗ ₹4.82 ਲੱਖ ਗੁਆ ਦਿੱਤੇ ਸਨ। ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੇ ਇਸ ਨੈੱਟਵਰਕ ਨੂੰ ਨੈਸ਼ਨਲ ਸਾਈਬਰ ਕ੍ਰਾਈਮ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਪੋਰਟਲ (NCRP) 'ਤੇ ਦਰਜ 34 ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸ਼ਿਕਾਇਤਾਂ ਨਾਲ ਜੋੜਿਆ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਕੁੱਲ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ₹15.71 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ।
ਇਹ ਧੋਖਾਧੜੀ ਸਿੰਡੀਕੇਟ WhatsApp 'ਤੇ ਜਾਅਲੀ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਗਰੁੱਪ ਬਣਾ ਕੇ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਸੀ। ਇਨ੍ਹਾਂ ਗਰੁੱਪਾਂ ਵਿੱਚ, ਮੈਂਬਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਕ ਹੋਣ ਦਾ ਦਿਖਾਵਾ ਕਰਦੇ ਸਨ ਤਾਂ ਜੋ ਭੋਲੇ-ਭਾਲੇ ਪ੍ਰਚੂਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ (Retail Investors) ਦਾ ਭਰੋਸਾ ਜਿੱਤਿਆ ਜਾ ਸਕੇ। ਇਹ ਅਪਰਾਧੀ ਝੂਠੀਆਂ ਸਫਲਤਾ ਦੀਆਂ ਕਹਾਣੀਆਂ ਅਤੇ ਨਕਲੀ ਟਰੇਡਿੰਗ ਸੈਸ਼ਨਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਪੀੜਤਾਂ ਨੂੰ ਪੈਸੇ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਾਉਣ ਲਈ ਲੁਭਾਉਂਦੇ ਸਨ। ਇੱਕ ਵਾਰ ਜਦੋਂ ਪੀੜਤ ਯਕੀਨ ਕਰ ਲੈਂਦਾ ਸੀ, ਤਾਂ ਉਸਨੂੰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੀਆਂ ਟਰੇਡਿੰਗ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨਾਂ ਡਾਊਨਲੋਡ ਕਰਨ ਲਈ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਦਿੱਤੇ ਜਾਂਦੇ ਸਨ, ਜੋ ਕਿ ਫਰਜ਼ੀ ਮੁਨਾਫਾ ਦਿਖਾਉਂਦੀਆਂ ਸਨ। ਜਦੋਂ ਪੀੜਤ ਆਪਣੇ ਕਮਾਏ ਪੈਸੇ ਕਢਵਾਉਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਨ, ਤਾਂ ਧੋਖੇਬਾਜ਼ ਟੈਕਸ, ਪ੍ਰੋਸੈਸਿੰਗ ਫੀਸ, ਜਾਂ IPO ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਚਾਰਜਿਜ਼ ਦੇ ਬਹਾਨੇ ਵਾਧੂ ਭੁਗਤਾਨ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰਦੇ ਸਨ।
ਇਸ ਨੈੱਟਵਰਕ ਨੇ ਪੈਸੇ ਦੀ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ (Money Laundering) ਲਈ ਵਿੱਤੀ ਪਰਤਾਂ (Financial Layering) ਦਾ ਇੱਕ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਜਾਲ ਵਰਤਿਆ। ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ 'ਮੂਲ ਅਕਾਊਂਟਸ' (Mule Accounts) - ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਅਪਰਾਧੀ ਚੋਰੀ ਕੀਤੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਇੱਕ ਥਾਂ ਤੋਂ ਦੂਜੀ ਥਾਂ ਲਿਜਾਣ ਲਈ ਕਰਦੇ ਸਨ - ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਦਾ ਖੁਲਾਸਾ ਹੋਇਆ। ਇਹ ਖਾਤੇ ਅਕਸਰ ਅਜਿਹੇ ਲੋਕਾਂ ਦੇ ਨਾਵਾਂ 'ਤੇ ਖੋਲ੍ਹੇ ਜਾਂਦੇ ਸਨ ਜੋ ਇਹਨਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਤੋਂ ਅਣਜਾਣ ਹੁੰਦੇ ਸਨ ਜਾਂ ਫਿਰ ਇਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੇ ਸਨ। ਇਹ ਪੈਸਾ ਸ਼ੈੱਲ ਫਰਮਾਂ (Shell Firms) ਦੁਆਰਾ ਰੱਖੇ ਗਏ ਕਈ ਕਰੰਟ ਅਕਾਊਂਟਾਂ ਰਾਹੀਂ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਸੀ ਤਾਂ ਜੋ ਪੈਸੇ ਦੀ ਅਸਲ ਮੰਜ਼ਿਲ ਨੂੰ ਲੁਕਾਇਆ ਜਾ ਸਕੇ। ਪੁਲਿਸ ਸਬੂਤਾਂ ਤੋਂ ਇਹ ਵੀ ਸੰਕੇਤ ਮਿਲਦੇ ਹਨ ਕਿ ਇਸ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਸੰਪਰਕ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਜਿਸ ਦਾ ਸੰਚਾਲਨ ਦੁਬਈ ਤੋਂ ਹੋਣ ਦਾ ਸ਼ੱਕ ਹੈ ਅਤੇ ਕਤਰ ਨਾਲ ਵੀ ਸਬੰਧ ਪਾਏ ਗਏ ਹਨ।
ਇਹ ਘਟਨਾ ਸੋਸ਼ਲ ਮੀਡੀਆ ਅਤੇ ਅਨਿਯਮਿਤ ਮੈਸੇਜਿੰਗ ਪਲੇਟਫਾਰਮਾਂ ਰਾਹੀਂ ਪ੍ਰਚੂਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਨਿਸ਼ਾਨਾ ਬਣਾਉਣ ਵਾਲੇ ਵਿੱਤੀ ਘੁਟਾਲਿਆਂ ਦੇ ਵੱਧ ਰਹੇ ਰੁਝਾਨ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਬਹੁਤ ਸਾਵਧਾਨ ਰਹਿਣ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਕਾਨੂੰਨੀ ਵਿੱਤੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਰਜਿਸਟਰਡ ਬ੍ਰੋਕਰਾਂ ਅਤੇ ਰੈਗੂਲੇਟਿਡ ਪਲੇਟਫਾਰਮਾਂ ਰਾਹੀਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਜਿਹੜੀਆਂ ਸਕੀਮਾਂ ਗਾਰੰਟੀਸ਼ੁਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਾ ਵਾਅਦਾ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ, ਰੈਗੂਲੇਟਿਡ ਟਰੇਡਿੰਗ ਅਕਾਊਂਟਾਂ ਦੀ ਬਜਾਏ ਨਿੱਜੀ ਜਾਂ ਕੰਪਨੀ ਅਕਾਊਂਟਾਂ ਵਿੱਚ ਭੁਗਤਾਨ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ, ਜਾਂ ਅਸਪਸ਼ਟ WhatsApp ਗਰੁੱਪਾਂ ਰਾਹੀਂ ਚੱਲਦੀਆਂ ਹਨ, ਉਹ ਅਕਸਰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਕਿਸੇ ਵੀ ਟਰੇਡਿੰਗ ਗਤੀਵਿਧੀ ਵਿੱਚ ਹਿੱਸਾ ਲੈਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ SEBI ਦੀ ਵੈੱਬਸਾਈਟ 'ਤੇ ਕਿਸੇ ਵੀ ਬ੍ਰੋਕਰ ਜਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰ ਦੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਦੀ ਹਮੇਸ਼ਾ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।