CBI ਨੇ 'Operation Chakra-VI' ਤਹਿਤ ਦੇਸ਼ ਭਰ ਵਿੱਚ 20 ਸੂਬਿਆਂ ਵਿੱਚ 89 ਥਾਵਾਂ 'ਤੇ ਛਾਪੇਮਾਰੀ ਕੀਤੀ ਹੈ। 'Digital Arrest' ਘੁਟਾਲੇ ਵਿੱਚ ਹੁਣ ਤੱਕ **₹42.36 ਕਰੋੜ** ਦੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਸਾਹਮਣੇ ਆਈ ਹੈ, ਜਿਸ ਕਾਰਨ ਹੁਣ ਬੈਂਕਾਂ ਲਈ 'mule accounts' 'ਤੇ ਨਿਗਰਾਨੀ ਰੱਖਣੀ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੋ ਗਈ ਹੈ।
ਘੁਟਾਲੇ ਦੀ ਗਹਿਰਾਈ
'Digital Arrest' ਦੇ ਨਾਂ 'ਤੇ ਚੱਲ ਰਹੇ ਇਸ ਫਰਾਡ ਵਿੱਚ ਫਰਜ਼ੀ ਅਧਿਕਾਰੀ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਡਰਾ-ਧਮਕਾ ਕੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਜਮ੍ਹਾਂ ਪੂੰਜੀਆ ਲੁੱਟ ਰਹੇ ਹਨ। ਇੱਕ ਕੇਸ ਵਿੱਚ ਤਾਂ ਪੀੜਤ ਨੂੰ 3 ਮਹੀਨੇ ਤੱਕ 'ਡਿਜੀਟਲ ਡਿਟੈਂਸ਼ਨ' ਵਿੱਚ ਰੱਖ ਕੇ ₹7.67 ਕਰੋੜ ਦੀ ਠੱਗੀ ਮਾਰੀ ਗਈ। ਕੁੱਲ ਮਿਲਾ ਕੇ ਹੁਣ ਤੱਕ ₹42.36 ਕਰੋੜ ਦਾ ਵੱਡਾ ਘਪਲਾ ਸਾਹਮਣੇ ਆ ਚੁੱਕਾ ਹੈ।
ਬੈਂਕਿੰਗ ਸੈਕਟਰ ਲਈ ਚੁਣੌਤੀ
ਇਸ ਘੁਟਾਲੇ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੀ ਭੂਮਿਕਾ 'mule accounts' ਦੀ ਹੈ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਰਾਹੀਂ ਕਾਲਾ ਧਨ ਲਾਂਡਰ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਹੁਣ ਰੈਗੂਲੇਟਰਾਂ ਦੇ ਦਬਾਅ ਹੇਠ ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ AI-ਆਧਾਰਿਤ ਫਰਾਡ ਡਿਟੈਕਸ਼ਨ ਅਤੇ ਸਖ਼ਤ KYC ਪ੍ਰੋਟੋਕੋਲ ਲਾਗੂ ਕਰਨੇ ਪੈਣਗੇ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਅਹਿਮ ਨੁਕਤੇ
ਹਾਲਾਂਕਿ ਇਹ ਇੱਕ ਕਾਨੂੰਨੀ ਕਾਰਵਾਈ ਹੈ, ਪਰ ਇਸ ਦਾ ਅਸਰ BFSI ਸੈਕਟਰ 'ਤੇ ਸਾਫ ਦਿਖਾਈ ਦੇਵੇਗਾ। ਸਾਈਬਰ ਸੁਰੱਖਿਆ ਅਤੇ ਐਂਟੀ-ਫਰਾਡ ਇਨਫਰਾਸਟ੍ਰਕਚਰ 'ਤੇ ਹੋਣ ਵਾਲਾ ਵਾਧੂ ਖਰਚਾ ਆਉਣ ਵਾਲੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਬੈਂਕਾਂ ਅਤੇ ਫਿਨਟੈਕ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਓਪਰੇਟਿੰਗ ਮਾਰਜਿਨ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।