ਬਾంబే ਹਾਈ ਕੋਰਟ ਨੇ ਬਿਆਨੀ ਭਰਾਵਾਂ ਦੇ 'ਧੋਖਾਧੜੀ' ਟੈਗ ਨੂੰ ਕੀਤਾ ਰੱਦ!

ਬਾంబే ਹਾਈ ਕੋਰਟ ਨੇ ਬੈਂਕ ਆਫ ਇੰਡੀਆ (Bank of India) ਦੇ ਇਸ ਫੈਸਲੇ ਨੂੰ ਪਲਟ ਦਿੱਤਾ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਕਿਸ਼ੋਰ ਅਤੇ ਰਾਕੇਸ਼ ਬਿਆਨੀ ਨੂੰ ਧੋਖੇਬਾਜ਼ (Fraudsters) ਕਰਾਰ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਸੀ। ਕੋਰਟ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਬੈਂਕ ਨੇ ਲੋੜੀਂਦੀਆਂ ਕਾਰਨਾਂ-ਨੂੰ-ਸਮਝਾਉਣ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਪੂਰੀ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ ਅਤੇ RBI ਦੇ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਕੀਤੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਕਰਕੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਨਾਮ ਸੈਂਟਰਲ ਫਰਾਡ ਰਜਿਸਟਰੀ (Central Fraud Registry) ਤੋਂ ਹਟਾਉਣ ਦਾ ਹੁਕਮ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।

ਬਿਆਨੀ ਭਰਾਵਾਂ ਨੂੰ ਮਿਲੀ ਵੱਡੀ ਰਾਹਤ

ਬਾంబే ਹਾਈ ਕੋਰਟ ਨੇ ਫਿਊਚਰ ਲਾਈਫਸਟਾਈਲ ਫੈਸ਼ਨਜ਼ ਲਿਮਟਿਡ (FLFL) ਦੇ ਪ੍ਰਮੋਟਰ ਕਿਸ਼ੋਰ ਅਤੇ ਰਾਕੇਸ਼ ਬਿਆਨੀ ਨੂੰ ਵੱਡੀ ਰਾਹਤ ਦਿੱਤੀ ਹੈ। ਅਦਾਲਤ ਨੇ ਬੈਂਕ ਆਫ ਇੰਡੀਆ (Bank of India) ਵੱਲੋਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਖਿਲਾਫ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਗਏ 'ਧੋਖਾਧੜੀ' (Fraud) ਵਾਲੇ ਵਰਗੀਕਰਨ ਨੂੰ ਰੱਦ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਡਿਵੀਜ਼ਨ ਬੈਂਚ ਨੇ ਆਪਣੇ ਫੈਸਲੇ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਕਿ ਬੈਂਕ ਦੀ ਕਾਰਵਾਈ ਵਿੱਚ ਲੋੜੀਂਦੀਆਂ ਕਾਰਨਾਂ-ਨੂੰ-ਸਮਝਾਉਣ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੀ ਘਾਟ ਸੀ ਅਤੇ ਇਹ ਭਾਰਤੀ ਰਿਜ਼ਰਵ ਬੈਂਕ (RBI) ਦੇ ਫਰਾਡ ਸਬੰਧੀ ਮਾਸਟਰ ਡਾਇਰੈਕਸ਼ਨ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਵੀ ਨਾਕਾਮ ਰਿਹਾ।

ਇਹ ਮਾਮਲਾ ਬੈਂਕ ਆਫ ਇੰਡੀਆ ਦੇ 21 ਜੂਨ, 2025 ਦੇ ਉਸ ਹੁਕਮ ਤੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋਇਆ ਸੀ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਲੋਨ NPA (Non-Performing Assets) ਬਣਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਪ੍ਰਮੋਟਰਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਫਰਾਡ ਦੱਸਿਆ ਗਿਆ ਸੀ। ਬਿਆਨੀ ਭਰਾਵਾਂ ਨੇ ਇਸ ਵਰਗੀਕਰਨ ਨੂੰ ਚੁਣੌਤੀ ਦਿੱਤੀ ਸੀ, ਇਹ ਦਲੀਲ ਦਿੰਦੇ ਹੋਏ ਕਿ ਬੈਂਕ ਨੇ ਫੋਰੈਂਸਿਕ ਆਡਿਟ (Forensic Audit) ਦੇ ਨਤੀਜਿਆਂ ਨੂੰ ਹੀ ਦੁਹਰਾਇਆ ਹੈ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਸੁਤੰਤਰ ਜਾਂਚ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ, ਨਾ ਹੀ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸ਼ੋ-ਕਾਜ਼ ਨੋਟਿਸਾਂ (Show-cause notices) ਦੇ ਜਵਾਬਾਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕੀਤਾ ਹੈ।

RBI ਪਾਲਣਾ 'ਤੇ ਅਦਾਲਤ ਦੀ ਟਿੱਪਣੀ

ਕੋਰਟ ਨੇ ਇਸ ਗੱਲ 'ਤੇ ਜ਼ੋਰ ਦਿੱਤਾ ਕਿ ਕਿਸੇ ਵਿਅਕਤੀ ਜਾਂ ਸੰਸਥਾ ਨੂੰ ਫਰਾਡਸਟਰ (Fraudster) ਕਰਾਰ ਦੇਣ ਦੇ ਗੰਭੀਰ ਨਤੀਜੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਇਸ ਲਈ ਇੱਕ ਪਾਰਦਰਸ਼ੀ ਅਤੇ ਠੋਸ ਕਾਰਨਾਂ-ਨੂੰ-ਸਮਝਾਉਣ ਵਾਲੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਬੈਂਚ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਬੈਂਕ ਦੇ ਹੁਕਮ ਵਿੱਚ ਫਰਾਡ ਟੈਗ ਨੂੰ ਸਹੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਸਾਬਤ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ, ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਜਦੋਂ ਪ੍ਰਮੋਟਰਾਂ ਨੇ ਇਹ ਦੱਸਿਆ ਸੀ ਕਿ ਇੱਕ ਹੋਰ ਕਰਜ਼ਦਾਤਾ (Lender) ਵੱਲੋਂ ਇੱਕ ਫੋਰੈਂਸਿਕ ਆਡਿਟ ਐਡੈਂਡਮ (Audit Addendum) ਨੇ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਕੁਝ ਸੰਬੰਧਿਤ-ਧਿਰ ਦੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ (Related-party transactions) ਸਬੰਧੀ ਕਲੀਅਰ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਸੀ। ਇਨ੍ਹਾਂ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ਾਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਨਾ ਕਰਕੇ, ਬੈਂਕ RBI ਦੇ ਢਾਂਚੇ ਦੁਆਰਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਤਮਕ ਨਿਰਪੱਖਤਾ (Procedural Fairness) ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਿਹਾ।

ਇਸ ਫੈਸਲੇ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਬੈਂਕ ਆਫ ਇੰਡੀਆ ਨੂੰ ਹੁਣ ਕਿਸ਼ੋਰ ਅਤੇ ਰਾਕੇਸ਼ ਬਿਆਨੀ ਦੇ ਨਾਮ ਸੈਂਟਰਲ ਫਰਾਡ ਰਜਿਸਟਰੀ (Central Fraud Registry) ਤੋਂ ਹਟਾਉਣੇ ਪੈਣਗੇ। ਇਹ ਰਜਿਸਟਰੀ ਬੈਂਕਾਂ ਲਈ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੇ ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਟਰੈਕ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਡਾਟਾਬੇਸ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਸ ਵਿੱਚ ਸੂਚੀਬੱਧ ਹੋਣ ਨਾਲ ਕਿਸੇ ਵਿਅਕਤੀ ਜਾਂ ਕੰਪਨੀ ਦੀ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਜਾਂ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਉੱਦਮਾਂ ਵਿੱਚ ਹਿੱਸਾ ਲੈਣ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਗੰਭੀਰ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਸੀਮਿਤ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ।

ਫਿਊਚਰ ਲਾਈਫਸਟਾਈਲ ਫੈਸ਼ਨਜ਼ ਦਾ ਸੰਦਰਭ

ਫਿਊਚਰ ਲਾਈਫਸਟਾਈਲ ਫੈਸ਼ਨਜ਼ ਲਿਮਟਿਡ (Future Lifestyle Fashions Ltd.) ਰਿਟੇਲ ਕਾਰੋਬਾਰ ਵਿੱਚ ਆਈ ਵਿਆਪਕ ਮੰਦੀ ਅਤੇ ਗਰੁੱਪ ਦੇ ਅੰਦਰ ਕਰਜ਼ ਦੀ ਵਸੂਲੀ ਵਿੱਚ ਹੋਈਆਂ ਦੇਰੀਆਂ ਕਾਰਨ ਵਿੱਤੀ ਅਤੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਜਾਂਚ ਦੇ ਕੇਂਦਰ ਵਿੱਚ ਰਿਹਾ ਹੈ। 'ਫਰਾਡ' ਟੈਗ ਬੈਂਕ ਵੱਲੋਂ ਬਕਾਇਆ ਵਸੂਲਣ ਦੇ ਯਤਨਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਗੰਭੀਰ ਵਾਧਾ ਸੀ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਇਹ ਅਦਾਲਤੀ ਫੈਸਲਾ ਪ੍ਰਮੋਟਰਾਂ ਦੀ ਖਾਸ ਵਰਗੀਕਰਨ ਸਬੰਧੀ ਹੈ, ਪਰ ਕੰਪਨੀ ਖੁਦ ਵੀ ਗੰਭੀਰ ਵਿੱਤੀ ਦਬਾਅ ਹੇਠ ਹੈ। ਇਹ ਕਾਨੂੰਨੀ ਲੜਾਈ ਬੈਂਕਿੰਗ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਵਿੱਚ 'ਆਪਣਾ ਪੱਖ ਸੁਣਨ ਦੇ ਅਧਿਕਾਰ' (Right to be Heard) ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਅਦਾਲਤ ਨੇ ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸ਼ੋ-ਕਾਜ਼ ਨੋਟਿਸਾਂ ਦੇ ਜਵਾਬਾਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਬੈਂਕ ਦੀ ਅਸਫਲਤਾ ਦਾ ਜ਼ਿਕਰ ਕੀਤਾ ਸੀ।

ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ (Investors) ਨੂੰ ਇਹ ਧਿਆਨ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਹਾਲਾਂਕਿ ਇਸ ਕਾਨੂੰਨੀ ਜਿੱਤ ਨਾਲ ਪ੍ਰਮੋਟਰਾਂ 'ਤੇ ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਦਾਗ ਹਟ ਗਿਆ ਹੈ, ਪਰ ਇਹ ਫਿਊਚਰ ਲਾਈਫਸਟਾਈਲ ਫੈਸ਼ਨਜ਼ ਲਿਮਟਿਡ (Future Lifestyle Fashions Ltd.) ਸਾਹਮਣੇ ਖੜ੍ਹੇ ਅੰਡਰਲਾਈੰਗ ਵਿੱਤੀ ਮੁੱਦਿਆਂ ਜਾਂ ਕਰਜ਼ ਦੀ ਅਦਾਇਗੀ ਦੇ ਫਰਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਹੱਲ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ। ਅਗਲੀ ਅਪਡੇਟ ਵਿੱਚ ਬੈਂਕ ਦੁਆਰਾ ਅਦਾਲਤ ਦੇ ਹੁਕਮ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਕੀ ਬੈਂਕ ਉੱਚ ਅਦਾਲਤ ਵਿੱਚ ਅਪੀਲ ਕਰਨ ਜਾਂ RBI ਦੇ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਨਵੇਂ, ਵਧੇਰੇ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਇਹ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਵੇਗਾ।