J&K 'ਚ ਅੱਤਵਾਦ ਨੂੰ ਫੰਡ ਦੇਣ ਵਾਲੇ 'ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਹਵਾਲਾ' ਨੈੱਟਵਰਕ ਦਾ ਖੁਲਾਸਾ, ਸੁਰੱਖਿਆ ਏਜੰਸੀਆਂ ਨੇ ਜਾਰੀ ਕੀਤੀ ਚੇਤਾਵਨੀ

ਸੁਰੱਖਿਆ ਏਜੰਸੀਆਂ ਨੇ ਜੰਮੂ ਅਤੇ ਕਸ਼ਮੀਰ ਵਿੱਚ ਅਣ-ਪਤਾ ਲਗਾਉਣਯੋਗ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਪਹੁੰਚਾਉਣ ਵਾਲੇ ਇੱਕ ਅਤਿ-ਆਧੁਨਿਕ "ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਹਵਾਲਾ" ਨੈੱਟਵਰਕ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਇਆ ਹੈ। ਇਹ ਡਿਜੀਟਲ ਸਕੀਮ ਰਵਾਇਤੀ ਹਵਾਲੇ ਵਾਂਗ ਹੀ ਕੰਮ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਪਰ ਇਹ ਅਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਦੀ ਅਗਿਆਤਤਾ ਦਾ ਫਾਇਦਾ ਉਠਾਉਂਦੀ ਹੈ। ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੇ ਚੇਤਾਵਨੀ ਦਿੱਤੀ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਗੁਪਤ ਫੰਡ ਪ੍ਰਵਾਹ ਵੱਖਵਾਦੀ ਤੱਤਾਂ ਨੂੰ ਮੁੜ ਸੁਰਜੀਤ ਕਰਨ ਅਤੇ ਕੇਂਦਰ ਸ਼ਾਸਿਤ ਪ੍ਰਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਦੇਸ਼-ਵਿਰੋਧੀ ਬਿਆਨਬਾਜ਼ੀ ਨੂੰ ਮੁੜ ਭੜਕਾਉਣ ਦਾ ਇਰਾਦਾ ਰੱਖਦੇ ਹਨ, ਜੋ ਕਿ ਹਾਲ ਹੀ ਵਿੱਚ ਕੀਤੀ ਗਈ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਦੁਆਰਾ ਕਾਫ਼ੀ ਹੱਦ ਤੱਕ ਕਾਬੂ ਪਾਇਆ ਗਿਆ ਸੀ। ਇਹ ਕਾਰਵਾਈ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ 'ਆਫ ਦਾ ਗ੍ਰਿਡ' ਹੈ, ਜੋ ਜ਼ਰੂਰੀ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਤੇ ਨਿਗਰਾਨੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀਆਂ ਤੋਂ ਬਚ ਰਹੀ ਹੈ। ਖੁਫੀਆ ਜਾਣਕਾਰੀ ਚੀਨ, ਮਲੇਸ਼ੀਆ ਅਤੇ ਕੰਬੋਡੀਆ ਸਮੇਤ ਦੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਸ਼ਮੂਲੀਅਤ ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਦਿੰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਹੈਂਡਲਰ, ਕੇਂਦਰ ਸ਼ਾਸਿਤ ਪ੍ਰਦੇਸ਼ ਦੇ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਵਰਚੁਅਲ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਨੈਟਵਰਕ (VPN) ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ, ਫੜੇ ਜਾਣ ਤੋਂ ਬਚਣ ਲਈ, ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਵਾਲਿਟ ਬਣਾਉਣ ਦੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। ਅਜਿਹੇ ਵਾਲਿਟ ਲਈ 'ਨੋ ਯੂਅਰ ਕਸਟਮਰ' (KYC) ਜਾਂ ਪਛਾਣ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਦੀ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ। ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਹੈਂਡਲਰ ਸਿੱਧੇ ਇਹਨਾਂ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਵਾਲਿਟਾਂ ਵਿੱਚ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਫਿਰ, ਕਿਸੇ ਵੀ ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾ ਦੀ ਸ਼ਮੂਲੀਅਤ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ, ਫੰਡ ਸਥਾਨਕ ਨਿਯੰਤਰਣ ਵਿੱਚ ਆ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਵਾਲਿਟ ਧਾਰਕ ਦਿੱਲੀ ਜਾਂ ਮੁੰਬਈ ਵਰਗੇ ਸ਼ਹਿਰਾਂ ਵਿੱਚ ਜਾ ਕੇ ਅਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਪੀਅਰ-ਟੂ-ਪੀਅਰ (P2P) ਵਪਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਮਿਲਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਗੱਲਬਾਤ ਕੀਤੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ 'ਤੇ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਨੂੰ ਨਕਦ ਵਿੱਚ ਵੇਚਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਢੰਗ ਨਾਲ "ਵਿੱਤੀ ਲਕੀਰ" (financial trail) ਨੂੰ ਤੋੜ ਦਿੰਦੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਪੈਸਾ ਅਣ-ਪਤਾ ਲਗਾਉਣਯੋਗ ਨਕਦ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਸਥਾਨਕ ਆਰਥਿਕਤਾ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਨੈੱਟਵਰਕ "ਮਿਊਲ ਅਕਾਉਂਟਸ" (mule accounts) ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਨੂੰ ਸਟੇਜ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਪਾਰਕਿੰਗ ਖਾਤੇ ਹਨ। ਖਾਤਾ ਧਾਰਕ ਪ੍ਰਤੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ 0.8 ਤੋਂ 1.8 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਕਮਿਸ਼ਨ ਕਮਾਉਂਦੇ ਹਨ, ਪਰ ਨੈੱਟ ਬੈਂਕਿੰਗ ਕ੍ਰੇਡੈਂਸ਼ੀਅਲ ਸਮੇਤ ਪੂਰਾ ਨਿਯੰਤਰਣ ਧੋਖੇਬਾਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਸੌਂਪ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। "ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਹਵਾਲਾ" ਦਾ ਵਾਧਾ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਏਜੰਸੀਆਂ ਲਈ ਇੱਕ ਵੱਡੀ ਚੁਣੌਤੀ ਪੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। "ਗ੍ਰੇ ਮਾਰਕੀਟ" ਵਿੱਚ ਕੰਮ ਕਰਕੇ, ਇਹ ਵਪਾਰੀ ਰਜਿਸਟਰਡ ਸੰਸਥਾਵਾਂ 'ਤੇ ਲਾਗੂ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿਰੋਧੀ ਕਾਨੂੰਨਾਂ ਤੋਂ ਬਚ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਐਕਸਚੇਂਜ ਨੂੰ ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਵਿੱਤੀ ਖੁਫੀਆ ਯੂਨਿਟ (FIU) ਦੇ ਯਤਨਾਂ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ, ਇਹ ਵਿਧੀ ਰਸਮੀ ਬੈਂਕਿੰਗ ਪ੍ਰਣਾਲੀਆਂ ਨੂੰ ਬਾਈਪਾਸ ਕਰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਲਕੀਰਾਂ ਛੱਡਣ ਤੋਂ ਬਚਦੀ ਹੈ। ਇੱਕ ਡਿਜੀਟਲ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਵਾਲਿਟ ਤੋਂ ਦੂਜੇ ਸ਼ਹਿਰ ਵਿੱਚ ਭੌਤਿਕ ਨਕਦ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਵਿੱਚ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਮੂਵ ਕਰਨਾ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਢੰਗ ਨਾਲ "ਵਿੱਤੀ ਲਕੀਰ" ਨੂੰ ਕੱਟ ਦਿੰਦਾ ਹੈ।