Whalesbook
AI-ਅਧਾਰਿਤ ਕਮਾਈ ਦਾ ਭੁਲੇਖਾ
ਇਸ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦਾ ਮੁੱਖ ਉਦੇਸ਼ AI-ਅਧਾਰਿਤ ਟਰੇਡਿੰਗ ਦੇ ਝੂਠੇ ਨਾਅਰਿਆਂ ਰਾਹੀਂ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਭਰਮਾਉਣਾ ਸੀ। ਕੰਪਨੀ ਨੇ ਆਪਣੀ ਖਾਸ ਹਾਈ-ਫ੍ਰੀਕੁਐਂਸੀ ਆਰਬਿਟਰੇਜ ਬੋਟਸ ਦਾ ਪ੍ਰਚਾਰ ਕਰਕੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਡਿਊ ਡਿਲਿਜੈਂਸ ਨੂੰ ਬਾਈਪਾਸ ਕੀਤਾ। ਇਸ ਦੀ ਥਾਂ 'ਤੇ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਆਟੋਮੇਟਿਡ, ਰਿਸਕ-ਐਡਜਸਟਡ ਪਰਫਾਰਮੈਂਸ ਦੇ ਅਸਪਸ਼ਟ ਵਾਅਦੇ ਕੀਤੇ। SEC ਦੀ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਅਨੁਸਾਰ, ਸਟਾਪ-ਲਾਸ ਕੋਡਿੰਗ ਦਾ ਇਹ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਢਾਂਚਾ ਸਿਰਫ਼ ਇੱਕ ਮਾਰਕੀਟਿੰਗ ਦਾ ਹਥਿਆਰ ਸੀ, ਜਿਸਦਾ ਮਕਸਦ ਰਿਟੇਲ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸੁਰੱਖਿਆ ਦਾ ਅਹਿਸਾਸ ਕਰਵਾਉਣਾ ਸੀ। ਅਸਲ ਵਿੱਚ, ਅਜਿਹਾ ਕੋਈ ਐਲਗੋਰਿਦਮਿਕ ਢਾਂਚਾ ਮੌਜੂਦ ਨਹੀਂ ਸੀ, ਅਤੇ ਜੋ ਵੀ ਥੋੜ੍ਹੀ-ਬਹੁਤ ਟਰੇਡਿੰਗ ਹੋਈ ਵੀ, ਉਹ ਆਏ ਪੈਸੇ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਨਾਂਹ ਦੇ ਬਰਾਬਰ ਸੀ।
ਪੈਸੇ ਦੀ ਦੁਰਵਰਤੋਂ ਦਾ ਤਰੀਕਾ
ਵਿੱਤੀ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਤੋਂ ਪਤਾ ਲੱਗਦਾ ਹੈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਗਏ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਕਾਰੋਬਾਰ ਵਿੱਚ ਲਗਾਉਣ ਦੀ ਬਜਾਏ, ਸਿਸਟਮੈਟਿਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਥਾਵਾਂ 'ਤੇ ਲਾਇਆ ਗਿਆ। ਲਗਭਗ 3% ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਹੀ ਡਿਜੀਟਲ ਅਸੈੱਟ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਲਗਾਇਆ ਗਿਆ, ਪਰ ਇਨ੍ਹਾਂ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨਾਂ ਤੋਂ ਕੋਈ ਮੁਨਾਫਾ ਨਹੀਂ ਹੋਇਆ, ਸਗੋਂ ਇਹ ਸਿਰਫ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਗਤੀਵਿਧੀ ਦਾ ਇੱਕ ਜਾਅਲੀ ਪੇਪਰ ਟ੍ਰੇਲ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਵਰਤਿਆ ਗਿਆ। $12.3 ਮਿਲੀਅਨ ਦੀ ਵੱਡੀ ਰਕਮ ਦਾ ਇੱਕ ਹਿੱਸਾ ਨਿੱਜੀ ਖਰਚਿਆਂ ਅਤੇ ਪੋਨਜ਼ੀ ਸਕੀਮ ਨੂੰ ਜਿੰਦਾ ਰੱਖਣ ਲਈ ਵਰਤਿਆ ਗਿਆ। ਲਗਭਗ $6.2 ਮਿਲੀਅਨ ਸ਼ਾਹੀ ਖਰੀਦਦਾਰੀ, ਜੂਆ ਅਤੇ ਯਾਤਰਾ 'ਤੇ ਖਰਚ ਕੀਤੇ ਗਏ, ਜਦੋਂ ਕਿ $5.5 ਮਿਲੀਅਨ ਪੁਰਾਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਮੁਨਾਫੇ ਦਾ ਦਿਖਾਵਾ ਕਰਨ ਲਈ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਵਰਤਿਆ ਗਿਆ, ਤਾਂ ਜੋ ਸਫਲ, ਹਾਈ-ਫ੍ਰੀਕੁਐਂਸੀ ਪ੍ਰੋਫਿਟੇਬਿਲਟੀ ਦੀ ਤਸਵੀਰ ਬਣਾਈ ਜਾ ਸਕੇ।
ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਜਾਂਚ ਅਤੇ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਦੀਆਂ ਚੁਣੌਤੀਆਂ
Nathan Fuller ਲਈ ਇਹ ਕੋਈ ਪਹਿਲੀ ਕਾਨੂੰਨੀ ਕਾਰਵਾਈ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਵੀ ਬੈਂਕਰਪਸੀ (bankruptcy) ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਦੌਰਾਨ ਉਸਨੂੰ Department of Justice ਵੱਲੋਂ ਵਿਰੋਧ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਨਾ ਪਿਆ ਸੀ। $12.5 ਮਿਲੀਅਨ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਤੋਂ ਛੋਟ ਤੋਂ ਇਨਕਾਰ ਕਰਨਾ ਇਹ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਫੈਡਰਲ ਏਜੰਸੀਆਂ ਡਿਜੀਟਲ ਅਸੈੱਟ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਦੇ ਬਹਾਨੇ ਕੰਮ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਵਿਅਕਤੀਆਂ 'ਤੇ ਕਿੰਨੀ ਸਖਤੀ ਨਾਲ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖ ਰਹੀਆਂ ਹਨ। ਰਵਾਇਤੀ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਫਰਮਾਂ ਦੇ ਉਲਟ, ਜੋ ਕਿ ਸਖਤ SEC ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਤੇ SIPC ਬੀਮਾ ਸੁਰੱਖਿਆ ਅਧੀਨ ਕੰਮ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ, Privvy Investments ਅਤੇ Gateway Digital Investments ਵਰਗੀਆਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਇੱਕ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਖਲਾਅ ਵਿੱਚ ਕੰਮ ਕਰ ਰਹੀਆਂ ਸਨ। ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੇ AI ਸ਼ਬਦਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਰਜਿਸਟਰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਲਈ ਜ਼ਰੂਰੀ ਡਿਸਕਲੋਜ਼ਰ ਮੈਂਡੇਟ ਤੋਂ ਬਚਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕੀਤੀ।
AI-ਅਧਾਰਿਤ ਵਿੱਤੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਖਤਰਾ
ਇਸ ਕੇਸ ਦੇ ਵਿਆਪਕ ਪ੍ਰਭਾਵ, AI-ਸਹਾਇਤਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਵਧਣ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਹੋਏ ਹਨ। ਜਿਵੇਂ-ਜਿਵੇਂ ਜਨਰੇਟਿਵ ਟੂਲਸ (generative tools) ਵਧੇਰੇ ਸੁਵਿਧਾਜਨਕ ਹੁੰਦੇ ਜਾ ਰਹੇ ਹਨ, ਉਵੇਂ-ਉਵੇਂ ਬੁਰੇ ਅਦਾਕਾਰਾਂ ਦੀ ਜਾਅਲੀ ਆਡਿਟ ਲੈਟਰਾਂ ਅਤੇ ਫਾਲਸੀਫਾਈਡ ਅਕਾਊਂਟ ਸਟੇਟਮੈਂਟਾਂ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਵੀ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਵਧ ਗਈ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਹਨਾਂ ਨਕਲੀ ਸੰਸਥਾਈ ਪ੍ਰਮਾਣਾਂ ਦਾ ਸ਼ਿਕਾਰ ਹੋ ਰਹੇ ਹਨ, ਜੋ ਕਿ ਸਥਾਪਿਤ ਵਿੱਤੀ ਫਰਮਾਂ ਦੀ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਦਿੱਖ ਦੀ ਨਕਲ ਕਰਦੇ ਹਨ। SEC ਵੱਲੋਂ ਸਥਾਈ ਇੰਨਜੰਕਸ਼ਨ (injunctions) ਅਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਵਾਪਸੀ ਦੀ ਮੰਗ ਇੱਕ ਪ੍ਰਤੀਕਿਰਿਆਤਮਕ ਉਪਾਅ ਵਜੋਂ ਹੈ, ਪਰ ਇਹ ਰਿਟੇਲ-ਫੇਸਿੰਗ ਪਲੇਟਫਾਰਮਾਂ ਦੀ ਵਧੇਰੇ ਕਠੋਰ ਸੰਸਥਾਗਤ ਜਾਂਚ ਦੀ ਲੋੜ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਨੂੰ ਹਰਾਉਣ ਲਈ ਉੱਨਤ ਕੰਪਿਊਟੇਸ਼ਨਲ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨ ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਕਰਦੇ ਹਨ।