JM Financial ਹੁਣ ਆਪਣੇ ਫੈਮਿਲੀ ਆਫਿਸ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਨੂੰ ਵੱਡੀਆਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੇ ਪੱਧਰ 'ਤੇ ਅਪਗ੍ਰੇਡ ਕਰ ਰਹੀ ਹੈ। ਕੰਪਨੀ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸੁਝਾਅ ਹੈ ਕਿ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀ ਵੋਲੇਟਿਲਿਟੀ (Volatility) ਤੋਂ ਬਚਣ ਲਈ ਲੰਪ-ਸਮ (Lump-sum) ਦੀ ਬਜਾਏ ਹੌਲੀ-ਹੌਲੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਬਿਹਤਰ ਹੈ।
ਰਿਸਕ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ 'ਤੇ ਫੋਕਸ
JM Financial Services ਹੁਣ ਆਪਣੇ ਫੈਮਿਲੀ ਆਫਿਸ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਨੂੰ ਵਧੇਰੇ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਅਤੇ 'Institutional' ਢਾਂਚੇ ਵਿੱਚ ਬਦਲ ਰਹੀ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਮੁੱਖ ਉਦੇਸ਼ ਅਮੀਰ ਪਰਿਵਾਰਾਂ ਦੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਵਧੇਰੇ ਸਖ਼ਤ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਅਤੇ ਨਿਯਮਾਂ ਨਾਲ ਮੈਨੇਜ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਹੁਣ ਭਾਰਤੀ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਪਰਿਵਾਰ ਸਿਰਫ ਮੁਨਾਫੇ ਪਿੱਛੇ ਨਹੀਂ, ਸਗੋਂ ਕੈਪੀਟਲ ਪ੍ਰੋਟੈਕਸ਼ਨ (Capital Protection) ਅਤੇ ਲਿਕਵਿਡਿਟੀ 'ਤੇ ਜ਼ਿਆਦਾ ਜ਼ੋਰ ਦੇ ਰਹੇ ਹਨ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਨਵੀਂ ਰਣਨੀਤੀ
JM Financial ਦੇ MD ਅਤੇ CEO (Private Wealth) ਅਨੁਜ ਕਪੂਰ ਦਾ ਕਹਿਣਾ ਹੈ ਕਿ ਭਾਵੇਂ FY27 ਲਈ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਕਮਾਈ ਦਾ ਆਉਟਲੁੱਕ ਚੰਗਾ ਹੈ, ਪਰ ਮੌਜੂਦਾ ਹਾਲਾਤਾਂ ਵਿੱਚ ਸਾਵਧਾਨੀ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ। ਫਰਮ ਨੇ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਹੈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸਾਰਾ ਪੈਸਾ ਇਕੱਠਾ (Lump-sum) ਨਾ ਲਗਾਉਣ, ਸਗੋਂ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ (Staggered approach) ਕਰਨ ਤਾਂ ਜੋ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਦਾ ਅਸਰ ਘੱਟ ਹੋਵੇ।
ਬਦਲ ਰਿਹਾ ਹੈ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਤਰੀਕਾ
ਅੱਜ-ਕੱਲ੍ਹ ਅਮੀਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸਿਰਫ਼ ਸਟਾਕਸ ਤੱਕ ਸੀਮਤ ਨਹੀਂ ਹਨ। ਹੁਣ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਕ੍ਰੈਡਿਟ (Private Credit) ਅਤੇ ਕੰਪਲੈਕਸ ਸਟ੍ਰਕਚਰਡ ਪ੍ਰੋਡਕਟਸ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦਾ ਅਹਿਮ ਹਿੱਸਾ ਬਣ ਗਏ ਹਨ। ਨਾਲ ਹੀ, ਨੌਜਵਾਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਗਲੋਬਲ ਪਲੇਟਫਾਰਮਾਂ ਰਾਹੀਂ ਇੰਟਰਨੈਸ਼ਨਲ ਐਸੇਟਸ ਵਿੱਚ ਵੀ ਪੈਸਾ ਲਗਾ ਰਹੇ ਹਨ।
ਮਨੁੱਖੀ ਸੂਝ-ਬੂਝ ਦੀ ਅਹਿਮੀਅਤ
ਭਾਵੇਂ Artificial Intelligence (AI) ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਐਨਾਲਿਸਿਸ ਲਈ ਵੱਧ ਰਹੀ ਹੈ, ਪਰ ਫਰਮ ਦਾ ਮੰਨਣਾ ਹੈ ਕਿ ਹਾਈ-ਨੈੱਟ-ਵਰਥ (HNIs) ਲਈ ਭਰੋਸਾ ਅਤੇ Succession Planning ਵਰਗੇ ਕੰਮਾਂ ਵਿੱਚ ਮਨੁੱਖੀ ਸਲਾਹ ਦਾ ਕੋਈ ਬਦਲ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਸਖਤੀ ਦੇ ਦੌਰ ਵਿੱਚ, ਕੰਪਨੀਆਂ ਹੁਣ ਬਿਹਤਰ ਕੰਪਲਾਇੰਸ ਅਤੇ ਗਵਰਨੈਂਸ 'ਤੇ ਧਿਆਨ ਦੇ ਰਹੀਆਂ ਹਨ ਤਾਂ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦਾ ਪੈਸਾ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਰਹੇ।