ਭਾਰਤੀ ਮੂਲ ਦੇ ਉਦਯੋਗਪਤੀ 'ਤੇ ਅਮਰੀਕਾ 'ਚ $500 ਮਿਲੀਅਨ ਲੋਨ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਦੋਸ਼

Banking/Finance

Updated on 31 Oct 2025, 01:11 pm

Reviewed By

Aditi Singh | Whalesbook News Team

Short Description :

ਅਮਰੀਕਾ-ਅਧਾਰਤ ਭਾਰਤੀ ਮੂਲ ਦੇ ਟੈਲੀਕਾਮ ਉਦਯੋਗਪਤੀ ਬੰਕਿਮ ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ 'ਤੇ 'ਦ ਵਾਲ ਸਟ੍ਰੀਟ ਜਰਨਲ' ਨੇ $500 ਮਿਲੀਅਨ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਲੋਨ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧ ਕਰਨ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਲਗਾਇਆ ਹੈ। ਇਹ ਦੋਸ਼ ਲਗਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੇ HPS ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਪਾਰਟਨਰਜ਼ (BNP ਪਰਿਬਾ ਨਾਲ ਸਾਂਝੇਦਾਰੀ ਵਿੱਚ) ਵਰਗੇ ਕਰਜ਼ਦਾਤਿਆਂ ਤੋਂ ਲੋਨ ਹਾਸਲ ਕਰਨ ਲਈ ਨਕਲੀ ਗਾਹਕ ਖਾਤੇ ਅਤੇ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਮੌਜੂਦ ਨਾ ਹੋਣ ਵਾਲੀ ਆਮਦਨ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ। ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ, ਬ੍ਰਾਡਬੈਂਡ ਟੈਲੀਕਾਮ ਅਤੇ ਬ੍ਰਿਜਵੌਇਸ, ਚੈਪਟਰ 11 ਦੀਵਾਲੀਆਪਨ ਲਈ ਅਰਜ਼ੀ ਦੇ ਚੁੱਕੀਆਂ ਹਨ, ਜੋ ਅੱਧੇ ਅਰਬ ਡਾਲਰ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਕਰਜ਼ ਵਿੱਚ ਹਨ। ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ ਨੇ ਨਿੱਜੀ ਦੀਵਾਲੀਆਪਨ ਲਈ ਵੀ ਅਰਜ਼ੀ ਦਿੱਤੀ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਹ ਚਿੰਤਾਵਾਂ ਹਨ ਕਿ ਉਹ ਅਮਰੀਕਾ ਛੱਡ ਕੇ ਭੱਜ ਗਏ ਹੋਣਗੇ।

ਭਾਰਤੀ ਮੂਲ ਦੇ ਉਦਯੋਗਪਤੀ 'ਤੇ ਅਮਰੀਕਾ 'ਚ $500 ਮਿਲੀਅਨ ਲੋਨ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਦੋਸ਼

▶

Detailed Coverage :

'ਦ ਵਾਲ ਸਟ੍ਰੀਟ ਜਰਨਲ' ਦੀ ਇੱਕ ਰਿਪੋਰਟ ਨੇ ਖੁਲਾਸਾ ਕੀਤਾ ਹੈ ਕਿ ਸੰਯੁਕਤ ਰਾਜ ਅਮਰੀਕਾ ਵਿੱਚ ਰਹਿਣ ਵਾਲੇ ਭਾਰਤੀ ਮੂਲ ਦੇ ਇੱਕ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਟੈਲੀਕਾਮ ਉਦਯੋਗਪਤੀ ਬੰਕਿਮ ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ 'ਤੇ $500 ਮਿਲੀਅਨ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਭਾਰੀ ਲੋਨ ਧੋਖਾਧੜੀ ਕਰਨ ਦਾ ਗੰਭੀਰ ਦੋਸ਼ ਹੈ। ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ, ਜੋ ਬ੍ਰਾਡਬੈਂਡ ਟੈਲੀਕਾਮ ਅਤੇ ਬ੍ਰਿਜਵੌਇਸ ਦੇ ਮਾਲਕ ਹਨ, 'ਤੇ ਨਕਲੀ ਗਾਹਕ ਖਾਤੇ ਅਤੇ ਨਕਲੀ ਪ੍ਰਾਪਤੀਆਂ (fake receivables) ਬਣਾਉਣ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਹੈ। ਇਸ ਕਥਿਤ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਅਮਰੀਕੀ ਕਰਜ਼ਦਾਤਿਆਂ ਤੋਂ ਵੱਡੀ ਰਕਮ ਦੇ ਲੋਨ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕਰਨ ਲਈ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ। HPS ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਪਾਰਟਨਰਜ਼, ਜੋ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਫਰਮ ਹੈ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਕਰਜ਼ਦਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਮੁਕੱਦਮਾ ਦਾਇਰ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਮੁਕੱਦਮੇ ਵਿੱਚ ਦਾਅਵਾ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ ਨੇ ਲੋਨ ਲਈ ਜਾਇਦਾਦ (collateral) ਵਜੋਂ ਅਜਿਹੀਆਂ ਆਮਦਨ ਧਾਰਾਵਾਂ ਨੂੰ ਗਿਰਵੀ ਰੱਖ ਕੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਗੁੰਮਰਾਹ ਕੀਤਾ ਜੋ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਮੌਜੂਦ ਹੀ ਨਹੀਂ ਸਨ। ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹੁਣ ਚੈਪਟਰ 11 ਦੀਵਾਲੀਆਪਨ ਦੀ ਕਾਰਵਾਈ ਵਿੱਚੋਂ ਗੁਜ਼ਰ ਰਹੀਆਂ ਹਨ, ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ 'ਤੇ ਕੁੱਲ $500 ਮਿਲੀਅਨ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦਾ ਕਰਜ਼ਾ ਹੈ। BNP ਪਰਿਬਾ ਨੇ HPS ਨਾਲ ਸਾਂਝੇਦਾਰੀ ਕਰਕੇ ਇਨ੍ਹਾਂ ਲੋਨਾਂ ਨੂੰ ਫਾਈਨਾਂਸ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਭੂਮਿਕਾ ਨਿਭਾਈ ਹੈ। ਇਹ ਮਾਮਲਾ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਮਾਰਕੀਟ (private credit market) ਦੇ ਵਧ ਰਹੇ ਸੈਕਟਰ 'ਤੇ ਰੌਸ਼ਨੀ ਪਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ ਲੋਨ ਅਕਸਰ ਅਨੁਮਾਨਿਤ ਆਮਦਨ ਜਾਂ ਵਪਾਰਕ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਹਾਲ ਹੀ ਦੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਇਸ ਸੈਕਟਰ ਵਿੱਚ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਦੋਸ਼ ਵਧੇ ਹਨ। ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ ਨੇ 12 ਅਗਸਤ ਨੂੰ ਨਿੱਜੀ ਦੀਵਾਲੀਆਪਨ ਲਈ ਅਰਜ਼ੀ ਦਿੱਤੀ, ਉਸੇ ਦਿਨ ਜਦੋਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੇ ਚੈਪਟਰ 11 ਤਹਿਤ ਸੁਰੱਖਿਆ ਮੰਗੀ। ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਦਫ਼ਤਰ ਬੰਦ ਅਤੇ ਖਾਲੀ ਪਾਏ ਗਏ ਹਨ, ਜਿਸ ਨੇ ਹੋਰ ਸ਼ੱਕ ਪੈਦਾ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ ਦੇ ਵਕੀਲ ਨੇ ਸਾਰੇ ਦੋਸ਼ਾਂ ਤੋਂ ਇਨਕਾਰ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਇਹ ਕਹਿੰਦੇ ਹੋਏ ਕਿ ਮੁਕੱਦਮੇ ਦੇ ਦਾਅਵੇ ਬੇਬੁਨਿਆਦ ਹਨ, ਇਹ ਅਟਕਲਾਂ ਲਗਾਈਆਂ ਜਾ ਰਹੀਆਂ ਹਨ ਕਿ ਉਹ ਅਮਰੀਕਾ ਛੱਡ ਕੇ ਭਾਰਤ ਭੱਜ ਗਏ ਹੋਣਗੇ। ਇਹ ਸਥਿਤੀ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਲੋਨ ਦੇਣ ਵਿੱਚ ਵਧ ਰਹੇ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਉੱਚ-ਉਪਜ ਸੌਦਿਆਂ ਨੂੰ ਫੰਡ ਕਰਨ ਲਈ ਉਤਸੁਕ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਕਈ ਵਾਰ ਇਸ ਗੱਲ 'ਤੇ ਸੀਮਤ ਨਿਗਰਾਨੀ ਨਾਲ ਕਿ ਉਧਾਰ ਲਏ ਗਏ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਿਵੇਂ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਪ੍ਰਭਾਵ: ਇਸ ਖ਼ਬਰ ਦਾ ਅਮਰੀਕੀ ਵਿੱਤੀ ਸੈਕਟਰ 'ਤੇ, ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਮਾਰਕੀਟ 'ਤੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਪ੍ਰਭਾਵ ਪਵੇਗਾ। ਇਹ ਸਹੀ ਜਾਂਚ (due diligence) ਅਤੇ ਸੰਪਤੀ-ਆਧਾਰਿਤ ਜਾਂ ਆਮਦਨ-ਆਧਾਰਿਤ ਲੋਨਾਂ ਵਿੱਚ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਬਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀਆਂ ਚਿੰਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਵਧਾਏਗਾ। ਇਹ ਇਸ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵਧ ਰਹੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਸਖ਼ਤ ਨਿਯਮਾਂ ਅਤੇ ਵਧੀ ਹੋਈ ਜਾਂਚ ਵੱਲ ਲੈ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਭਾਰਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, ਇਹ ਗਲੋਬਲ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਜੋਖਮਾਂ ਬਾਰੇ ਇੱਕ ਚੇਤਾਵਨੀ ਕਹਾਣੀ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਭਾਵੇਂ ਭਾਰਤੀ ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰ 'ਤੇ ਇਸਦਾ ਸਿੱਧਾ ਪ੍ਰਭਾਵ ਘੱਟ ਹੋਵੇ। ਰੇਟਿੰਗ: 7/10 ਔਖੇ ਸ਼ਬਦ: ਚੈਪਟਰ 11 ਦੀਵਾਲੀਆਪਨ: ਅਮਰੀਕੀ ਦੀਵਾਲੀਆਪਨ ਕੋਡ ਦਾ ਇੱਕ ਭਾਗ ਜੋ ਕਿਸੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਜਾਂ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਕਰਜ਼ਦਾਰਾਂ ਨਾਲ ਇੱਕ ਮੁੜ-ਭੁਗਤਾਨ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹੋਏ ਆਪਣੇ ਕਰਜ਼ਿਆਂ ਦਾ ਪੁਨਰਗਠਨ ਕਰਨ ਅਤੇ ਕਾਰਜਸ਼ੀਲਤਾ ਜਾਰੀ ਰੱਖਣ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਮਾਰਕੀਟ: ਵਿੱਤੀ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦਾ ਇੱਕ ਸੈਕਟਰ ਜਿੱਥੇ ਗੈਰ-ਬੈਂਕ ਕਰਜ਼ਦਾਤਾ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਸਿੱਧਾ ਕਰਜ਼ਾ ਦਿੰਦੇ ਹਨ, ਅਕਸਰ ਰਵਾਇਤੀ ਜਨਤਕ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਦੇ ਬਾਹਰ। ਜਾਇਦਾਦ (Collateral): ਕਰਜ਼ਾ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕਰਨ ਲਈ ਉਧਾਰ ਲੈਣ ਵਾਲੇ ਦੁਆਰਾ ਕਰਜ਼ਦਾਤਾ ਨੂੰ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਗਈ ਜਾਇਦਾਦ। ਜੇਕਰ ਉਧਾਰ ਲੈਣ ਵਾਲਾ ਡਿਫਾਲਟ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਕਰਜ਼ਦਾਤਾ ਜਾਇਦਾਦ ਜ਼ਬਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਪ੍ਰਾਪਤੀਆਂ (Receivables): ਕੰਪਨੀ ਦੁਆਰਾ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਤੋਂ ਵਸਤੂਆਂ ਜਾਂ ਸੇਵਾਵਾਂ ਲਈ ਦੇਣ ਯੋਗ ਰਕਮ ਜੋ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਡਿਲੀਵਰ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾ ਚੁੱਕੀਆਂ ਹਨ ਪਰ ਅਜੇ ਤੱਕ ਭੁਗਤਾਨ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।