ਬਲੈਕ ਰੌਕ ਯੂਨਿਟ ਨੇ ਭਾਰਤੀ ਮੂਲ ਦੇ CEO 'ਤੇ $500 ਮਿਲੀਅਨ ਦੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਅਤੇ ਗਾਇਬ ਹੋਣ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਲਗਾਇਆ

ਬਲੈਕ ਰੌਕ ਦੇ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਆਰਮ, HPS ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਪਾਰਟਨਰਜ਼, ਨੇ ਭਾਰਤੀ ਮੂਲ ਦੇ CEO ਬੰਕਿਮ ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ 'ਤੇ ਲਗਭਗ $500 ਮਿਲੀਅਨ (ਰੁ. 4,200 ਕਰੋੜ) ਦੀ "ਹੈਰਾਨੀਜਨਕ" ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਮੁਕੱਦਮਾ ਦਾਇਰ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਟੈਲੀਕਾਮ ਉਦਯੋਗ ਵਿੱਚ ਆਪਣੀ ਅਗਵਾਈ ਲਈ ਜਾਣੇ ਜਾਂਦੇ ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ 'ਤੇ ਦੋਸ਼ ਹੈ ਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਆਪਣੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ, ਬ੍ਰਾਡਬੈਂਡ ਟੈਲੀਕਾਮ ਅਤੇ ਬ੍ਰਿਜਵੌਇਸ (ਜੋ ਬੈਂਕਾਈ ਗਰੁੱਪ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਹਨ) ਲਈ ਵੱਡਾ ਕਰਜ਼ਾ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕਰਨ ਲਈ ਜਾਅਲੀ ਇਨਵੌਇਸ ਅਤੇ ਅਕਾਊਂਟਸ ਰਿਸੀਵੇਬਲਜ਼ ਨੂੰ ਕੋਲੇਟਰਲ (collateral) ਵਜੋਂ ਵਰਤਿਆ। ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਅਨੁਸਾਰ, ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ ਨੇ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਤੋਂ ਫੰਡ ਇਕੱਠਾ ਕਰਨ ਲਈ ਕੈਰੀਓਕਸ ਕੈਪੀਟਲ (Carriox Capital) ਅਤੇ ਬੀਬੀ ਕੈਪੀਟਲ ਐਸਪੀਵੀ (BB Capital SPV) ਵਰਗੇ ਜਟਿਲ ਫਾਈਨਾਂਸਿੰਗ ਸਟਰਕਚਰ (financing structures) ਸਥਾਪਿਤ ਕੀਤੇ ਸਨ। HPS ਨੇ 2020 ਵਿੱਚ ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ ਦੀਆਂ ਫਰਮਾਂ ਨੂੰ ਕਰਜ਼ਾ ਦੇਣਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤਾ ਸੀ, ਅਤੇ ਸਾਲਾਂ ਦੌਰਾਨ ਆਪਣੇ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਨੂੰ ਕਾਫ਼ੀ ਵਧਾ ਦਿੱਤਾ ਸੀ। ਇਹ ਕਥਿਤ ਧੋਖਾਧੜੀ ਜੁਲਾਈ 2025 ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਰੁਟੀਨ ਜਾਂਚ ਦੌਰਾਨ ਸਾਹਮਣੇ ਆਈ, ਜਦੋਂ ਇੱਕ HPS ਕਰਮਚਾਰੀ ਨੇ ਇਨਵੌਇਸਾਂ ਦੀ ਤਸਦੀਕ ਕਰਨ ਲਈ ਵਰਤੇ ਗਏ ਗਾਹਕ ਈਮੇਲ ਪਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਅਨਿਯਮਿਤਤਾਵਾਂ ਪਾਈਆਂ। ਇਹ ਪਤੇ ਅਸਲ ਟੈਲੀਕਾਮ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦਾ ਰੂਪ ਧਾਰਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਕਲੀ ਡੋਮੇਨ (fake domains) ਦੇ ਸਨ। ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ ਨੇ ਕਥਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ HPS ਨੂੰ ਯਕੀਨ ਦਿਵਾਇਆ ਸੀ ਕਿ ਕੋਈ ਸਮੱਸਿਆ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਪਰ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਉਹ ਸੰਪਰਕ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਹੋ ਗਏ। HPS ਦੁਆਰਾ ਮੁਕੱਦਮਾ ਦਾਇਰ ਕਰਨ ਤੋਂ ਥੋੜ੍ਹੀ ਦੇਰ ਪਹਿਲਾਂ, 12 ਅਗਸਤ ਨੂੰ, ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ ਨੇ ਦੀਵਾਲੀਆਪਣ (bankruptcy) ਲਈ ਅਰਜ਼ੀ ਦਿੱਤੀ। ਮੁਕੱਦਮੇ ਵਿੱਚ ਇਹ ਵੀ ਦਾਅਵਾ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ ਨੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਕੋਲੇਟਰਲ ਸੰਪਤੀਆਂ (loan collateral assets) ਨੂੰ ਭਾਰਤ ਅਤੇ ਮਾਰੀਸ਼ਸ ਦੇ ਆਫਸ਼ੋਰ ਖਾਤਿਆਂ (offshore accounts) ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਸੀ। ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਦੋਸ਼ਾਂ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਨਿਊਯਾਰਕ ਵਿੱਚ ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਦਫਤਰ ਬੰਦ ਅਤੇ ਸੁੰਨਸਾਨ ਮਿਲੇ, ਅਤੇ ਉਹ ਆਪਣੇ ਰਜਿਸਟਰਡ ਯੂਐਸ ਨਿਵਾਸ 'ਤੇ ਮੌਜੂਦ ਨਹੀਂ ਸਨ। HPS ਦਾ ਮੰਨਣਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਯੂਐਸ ਛੱਡ ਕੇ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਲੁਕ ਗਏ ਹਨ। ਅਸਰ: ਇਹ ਖ਼ਬਰ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਜੁਰਮਾਂ ਅਤੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੇ ਭੱਜਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਬਾਰੇ ਚਿੰਤਾਵਾਂ ਪੈਦਾ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, ਇਹ ਜਟਿਲ ਫਾਈਨਾਂਸਿੰਗ ਸੌਦਿਆਂ ਵਿੱਚ ਡਿਊ ਡਿਲਿਜੈਂਸ (due diligence) ਦੇ ਮਹੱਤਵ ਨੂੰ ਹੋਰ ਮਜ਼ਬੂਤ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਦੇ ਕਥਿਤ ਤਬਾਦਲੇ ਨਾਲ ਕ੍ਰਾਸ-ਬਾਰਡਰ ਕਾਨੂੰਨੀ ਅਤੇ ਰਿਕਵਰੀ ਚੁਣੌਤੀਆਂ ਵੀ ਪੈਦਾ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਭਾਰਤੀ ਵਿੱਤੀ ਲੈਂਡਸਕੇਪ 'ਤੇ ਇਸਦਾ ਅਸਰ 6/10 ਰੇਟ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਸੰਭਾਵੀ ਜਾਇਦਾਦ ਰਿਕਵਰੀ ਅਤੇ ਭਾਰਤੀ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਜਾਂਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ। ਔਖੇ ਸ਼ਬਦਾਂ ਦੀ ਵਿਆਖਿਆ: ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਕ੍ਰੈਡਿਟ: ਉਹ ਕਰਜ਼ੇ ਜੋ ਬੈਂਕਾਂ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਹੋਰ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਜਾਂ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਫੰਡ ਦੁਆਰਾ ਸਿੱਧੇ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਦਿੱਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਅਕਸਰ ਰਵਾਇਤੀ ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਬਾਈਪਾਸ ਕਰਕੇ। ਇਸ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਪਰ ਮੁਨਾਫਾ ਵੀ ਜ਼ਿਆਦਾ ਮਿਲ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਕੋਲੇਟਰਲ (Collateral): ਕਰਜ਼ਦਾਰ ਦੁਆਰਾ ਕਰਜ਼ਾ ਦੇਣ ਵਾਲੇ ਨੂੰ ਕਰਜ਼ੇ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਵਜੋਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਇਦਾਦ। ਜੇਕਰ ਕਰਜ਼ਦਾਰ ਡਿਫਾਲਟ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਕਰਜ਼ਾ ਦੇਣ ਵਾਲਾ ਕੋਲੇਟਰਲ ਜ਼ਬਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਫਾਈਨਾਂਸਿੰਗ ਵਹੀਕਲਜ਼ (Financing Vehicles): ਖਾਸ ਪ੍ਰੋਜੈਕਟ ਜਾਂ ਕੰਪਨੀ ਲਈ ਪੂੰਜੀ ਇਕੱਠੀ ਕਰਨ ਲਈ ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬਣਾਈਆਂ ਗਈਆਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਜਾਂ ਢਾਂਚੇ। ਆਫਸ਼ੋਰ ਖਾਤੇ (Offshore Accounts): ਕਿਸੇ ਵਿਅਕਤੀ ਜਾਂ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਰਿਹਾਇਸ਼ੀ ਦੇਸ਼ ਤੋਂ ਵੱਖਰੇ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਰੱਖੇ ਗਏ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ, ਅਕਸਰ ਟੈਕਸ ਜਾਂ ਗੋਪਨੀਅਤਾ ਦੇ ਕਾਰਨਾਂ ਕਰਕੇ।