ਭਾਰਤੀ ਮੂਲ ਦੇ CEO 'ਤੇ $500 ਮਿਲੀਅਨ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਦੋਸ਼, ਬਲੈਕਰੌਕ, BNP ਪੈਰਿਬਾਸ ਨਾਲ ਠੱਗੀ; ਭਾਰਤ ਭੱਜਣ ਦਾ ਸ਼ੱਕ

ਅਮਰੀਕੀ ਟੈਲੀਕਾਮ ਕੰਪਨੀਆਂ ਬ੍ਰੌਡਬੈਂਡ ਟੈਲੀਕਾਮ ਅਤੇ ਬ੍ਰਿਜਵੌਇਸ (ਬੰਕਾਈ ਗਰੁੱਪ ਅਧੀਨ) ਦੇ ਬਾਨੀ ਅਤੇ CEO, ਭਾਰਤੀ ਮੂਲ ਦੇ ਉਦਯੋਗਪਤੀ ਬੰਕਿਮ ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ, ਇੱਕ ਵੱਡੇ $500 ਮਿਲੀਅਨ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਘੁਟਾਲੇ ਦੇ ਕੇਂਦਰ ਵਿੱਚ ਹਨ। ਉਨ੍ਹਾਂ 'ਤੇ ਬਲੈਕਰੌਕ ਦੇ HPS ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਪਾਰਟਨਰਜ਼ ਅਤੇ BNP ਪੈਰਿਬਾਸ ਵਰਗੇ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਵਿੱਤੀ ਅਦਾਰਿਆਂ ਦੀਆਂ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਬ੍ਰਾਂਚਾਂ ਨੂੰ ਧੋਖਾ ਦੇਣ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਹੈ। ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ 'ਤੇ ਇਹ ਦੋਸ਼ ਲਗਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਐਸੇਟ-ਆਧਾਰਿਤ ਫਾਈਨਾਂਸਿੰਗ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਨਕਲੀ ਖਾਤੇ ਅਤੇ ਬਣਾਏ ਗਏ ਈਮੇਲਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਬੈਲੈਂਸ ਸ਼ੀਟ ਤਿਆਰ ਕੀਤੀ ਗਈ ਜੋ ਸਿਰਫ ਕਾਗਜ਼ਾਂ 'ਤੇ ਹੀ ਮੌਜੂਦ ਸੀ। ਇਹ ਧੋਖਾਧੜੀ ਲਗਭਗ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਮੇਂ ਤੱਕ ਚੱਲੀ, ਜਿਸ ਦੌਰਾਨ HPS ਨੇ ਸਤੰਬਰ 2020 ਤੋਂ ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ ਦੀ ਫਾਈਨਾਂਸਿੰਗ ਆਰਮ ਨੂੰ ਲੋਨ ਦਿੱਤੀ ਸੀ। ਇਹ ਸਕੀਮ ਜੁਲਾਈ ਵਿੱਚ ਸਾਹਮਣੇ ਆਈ ਜਦੋਂ HPS ਦੇ ਇੱਕ ਕਰਮਚਾਰੀ ਨੂੰ ਨਕਲੀ ਡੋਮੇਨ ਤੋਂ ਆਈਆਂ ਸ਼ੱਕੀ ਈਮੇਲਾਂ ਮਿਲੀਆਂ। ਜੁਲਾਈ ਵਿੱਚ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਨ 'ਤੇ, ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ ਕਥਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਨਕਮਿਊਨੀਕੇਡੋ (ਸੰਪਰਕ ਤੋਂ ਬਾਹਰ) ਹੋ ਗਏ। ਇਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਬ੍ਰੌਡਬੈਂਡ ਟੈਲੀਕਾਮ, ਬ੍ਰਿਜਵੌਇਸ, ਕੈਰੀਓਕਸ ਕੈਪੀਟਲ II, ਅਤੇ BB ਕੈਪੀਟਲ SPV, ਨਾਲ ਹੀ ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ ਨੇ 12 ਅਗਸਤ ਨੂੰ ਅਮਰੀਕਾ ਵਿੱਚ ਚੈਪਟਰ 11 ਦੀਵਾਲੀਆਪਨ ਲਈ ਅਰਜ਼ੀ ਦਿੱਤੀ। ਅਦਾਲਤੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਤੋਂ ਪੁਸ਼ਟੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਕਿ $500 ਮਿਲੀਅਨ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਰਕਮ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ HPS ਅਤੇ BNP ਪੈਰਿਬਾਸ ਨੂੰ ਦੇਣਦਾਰ ਹੈ। ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਸ਼ੱਕ ਹੈ ਕਿ ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ ਭਾਰਤ ਭੱਜ ਗਏ ਹੋਣਗੇ, ਅਤੇ ਸੰਭਵ ਤੌਰ 'ਤੇ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਨੂੰ ਭਾਰਤ ਅਤੇ ਮੌਰੀਸ਼ਸ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੋਵੇਗਾ.

ਅਸਰ: ਇਹ ਘੁਟਾਲਾ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵਧ ਰਹੇ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀਆਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਮਜ਼ੋਰੀਆਂ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਤੇਜ਼ ਡੀਲ-ਮੇਕਿੰਗ, ਘੱਟ ਨਿਗਰਾਨੀ, ਅਤੇ ਕਰਜ਼ਾ ਲੈਣ ਵਾਲੇ ਦੇ ਡਾਟੇ 'ਤੇ ਜ਼ਿਆਦਾ ਨਿਰਭਰਤਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ। ਮਾਹਰ 'ਕਾਕਰੋਚ ਇਫੈਕਟ' (cockroach effect) ਬਾਰੇ ਚੇਤਾਵਨੀ ਦੇ ਰਹੇ ਹਨ, ਜੋ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਢਿੱਲੀਆਂ ਉਧਾਰ ਪ੍ਰਥਾਵਾਂ ਕਾਰਨ ਹੋਰ ਲੁਕਵੇਂ ਧੋਖਾਧੜੀ ਸਾਹਮਣੇ ਆ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਘਟਨਾ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਜਾਂਚ ਨੂੰ ਵਧਾ ਸਕਦੀ ਹੈ, ਜੋ ਦੁਨੀਆ ਭਰ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਕੰਮ ਕਰਨ ਦੇ ਤਰੀਕੇ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰੇਗੀ ਅਤੇ ਸੰਭਵ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬਦਲਵੇਂ ਸੰਪਤੀਆਂ (alternative assets) ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਨੂੰ ਵੀ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਭਾਰਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੀ ਸ਼ਮੂਲੀਅਤ ਅਤੇ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਦੇ ਤਬਾਦਲੇ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਇਸ ਨੂੰ ਭਾਰਤੀ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਸੰਬੰਧਿਤ ਬਣਾਉਂਦੀ ਹੈ।