CBI ਦਾ ਦੋਸ਼: ਯੈਸ ਬੈਂਕ ਅਤੇ ਅਨਿਲ ਅੰਬਾਨੀ ਦੇ ਰਿਲਾਇੰਸ ਗਰੁੱਪ ਵਿਚਕਾਰ ਫੰਡ ਡਾਇਵਰਟ ਕਰਨ ਲਈ ਸ਼ੈੱਲ ਫਰਮਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ

CBI ਨੇ ਸ਼ੈੱਲ ਫਰਮਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਨੈੱਟਵਰਕ ਉਜਾਗਰ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਜਿਸ 'ਤੇ ਕਥਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਯੈਸ ਬੈਂਕ ਅਤੇ ਅਨਿਲ ਅੰਬਾਨੀ ਦੇ ਰਿਲਾਇੰਸ ਗਰੁੱਪ ਦਰਮਿਆਨ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨਾਂ ਵਿੱਚ ਫੰਡ ਡਾਇਵਰਟ ਕਰਨ ਅਤੇ ਕਮਰਸ਼ੀਅਲ ਪੇਪਰਾਂ ਦੀ ਦੁਰਵਰਤੋਂ ਕਰਨ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਹੈ। CBI ਦੁਆਰਾ ਦਾਇਰ ਕੀਤੀ ਗਈ ਚਾਰਜਸ਼ੀਟ ਅਨੁਸਾਰ, ਇਹ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ ਸਾਬਕਾ ਯੈਸ ਬੈਂਕ CEO ਰਾਣਾ ਕਪੂਰ ਅਤੇ ਉਦਯੋਗਪਤੀ ਅਨਿਲ ਅੰਬਾਨੀ ਵਿਚਕਾਰ ਇੱਕ ਫੌਜਦਾਰੀ ਸਾਜ਼ਿਸ਼ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਸਨ, ਜਿਸ ਕਾਰਨ ਯੈਸ ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਕਾਫ਼ੀ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋਇਆ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇਨਫੋਰਸਮੈਂਟ ਡਾਇਰੈਕਟੋਰੇਟ (ED) ਦੁਆਰਾ ਇੱਕ ਵੱਖਰੀ ਜਾਂਚ ਵੀ ਰਾਣਾ ਕਪੂਰ ਦੇ ਕਾਰਜਕਾਲ ਦੌਰਾਨ ਹੋਏ ਸ਼ੱਕੀ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰ ਰਹੀ ਹੈ। ਯੈਸ ਬੈਂਕ ਨੇ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਵਿੱਚ ਬਦਲਾਅ ਦੇਖੇ ਹਨ ਅਤੇ ਭਾਰਤੀ ਰਿਜ਼ਰਵ ਬੈਂਕ ਦੁਆਰਾ ਇਸਨੂੰ ਬਚਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ। ਰਾਣਾ ਕਪੂਰ ਇਸ ਵੇਲੇ ਜ਼ਮਾਨਤ 'ਤੇ ਹੈ ਅਤੇ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੇ ਦੋਸ਼ਾਂ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਰਿਲਾਇੰਸ ਗਰੁੱਪ ਆਪਣੀ ਬੇਗੁਨਾਹੀ 'ਤੇ ਕਾਇਮ ਹੈ। ਜੂਨ 2018 ਤੋਂ ਫਰਵਰੀ 2019 ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ, ਯੈਸ ਬੈਂਕ ਨੇ ਰਿਲਾਇੰਸ ਹੋਮ ਫਾਈਨਾਂਸ ਲਿਮਟਿਡ (RHFL) ਅਤੇ ਰਿਲਾਇੰਸ ਕਮਰਸ਼ੀਅਲ ਫਾਈਨਾਂਸ ਲਿਮਟਿਡ (RCFL) ਦੁਆਰਾ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਗਏ ਕਮਰਸ਼ੀਅਲ ਪੇਪਰਾਂ ਵਿੱਚ ₹1,965 ਕਰੋੜ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ। ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਹੋ ਗਿਆ ਸੀ, ਪਰ RHFL ਵਿੱਚ ₹360 ਕਰੋੜ ਅਤੇ RCFL ਦੁਆਰਾ ਇਕੱਠੇ ਕੀਤੇ ₹640 ਕਰੋੜ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਵਾਦਗ੍ਰਸਤ ਹੋ ਗਿਆ। CBI ਦਾ ਦੋਸ਼ ਹੈ ਕਿ ਸ਼ੈੱਲ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ RHFL ਅਤੇ RCFL ਤੋਂ ਫੰਡ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦੀਆਂ ਦੇਣਦਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਨਿਪਟਾਉਣ ਲਈ ਹੋਰ ਰਿਲਾਇੰਸ ਗਰੁੱਪ (ADAG) ਫਰਮਾਂ ਵੱਲ ਦੁਬਾਰਾ ਭੇਜਣ ਲਈ ਬਣਾਇਆ ਗਿਆ ਸੀ। ਉਦਾਹਰਨ ਵਜੋਂ, CBI ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਹੈ ਕਿ 17 ਸਤੰਬਰ 2018 ਨੂੰ, RHFL ਨੂੰ CP ਨਿਵੇਸ਼ ਰਾਹੀਂ ₹327 ਕਰੋੜ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਏ। ਇਸ ਵਿੱਚੋਂ ₹150 ਕਰੋੜ UTI ਲਿਕਵਿਡ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਗਏ, ਅਤੇ ₹200 ਕਰੋੜ Gamesa Investment Management Pvt Ltd ਨੂੰ ਕਰਜ਼ੇ ਵਜੋਂ ਦਿੱਤੇ ਗਏ, ਜੋ ਕਿ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਪੂੰਜੀ ਅਤੇ ਕੋਈ ਸਰਗਰਮ ਕਾਰਵਾਈ ਨਾ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਕੰਪਨੀ ਸੀ। CBI ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਅਨਿਲ ਅੰਬਾਨੀ ਦੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ 'ਤੇ ਮਨਜ਼ੂਰ ਹੋਇਆ ਇਹ ₹200 ਕਰੋੜ ਦਾ ਕਰਜ਼ਾ, ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਰਿਲਾਇੰਸ ਕੈਪੀਟਲ ਨੂੰ ਇੰਟਰ-ਕੋਰਪੋਰੇਟ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ (Inter-corporate Deposit) ਵਜੋਂ ਤਬਦੀਲ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ। RCFL ਨਾਲ ਵੀ ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ ਫੰਡ ਡਾਇਵਰਟ ਕਰਨ ਦਾ ਪੈਟਰਨ ਦੇਖਿਆ ਗਿਆ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ₹640 ਕਰੋੜ ਵਿੱਚੋਂ ਲਗਭਗ ₹525 ਕਰੋੜ ਨੂੰ 'Project Infrastructure Layering Entities (PILEs)' ਵਜੋਂ ਵਰਣਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਮੱਧ-ਪੁਰਸ਼ਾਂ ਰਾਹੀਂ ਡਾਇਵਰਟ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ। ਪ੍ਰਭਾਵ: ਇਸ ਖ਼ਬਰ ਦਾ ਯੈਸ ਬੈਂਕ ਅਤੇ ਰਿਲਾਇੰਸ ਗਰੁੱਪ ਨਾਲ ਜੁੜੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਵਿਸ਼ਵਾਸ 'ਤੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਪ੍ਰਭਾਵ ਪੈ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਵਿੱਤੀ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ, ਧੋਖਾਧੜੀ ਅਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਦੁਰਵਰਤੋਂ ਦੇ ਦੋਸ਼, ਵਧੀਆਂ ਜਾਂਚਾਂ, ਸੰਭਾਵੀ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਅਤੇ ਸ਼ਾਮਲ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਵਿੱਚ ਅਸਥਿਰਤਾ ਲਿਆ ਸਕਦੇ ਹਨ। CBI ਅਤੇ ED ਦੁਆਰਾ ਚੱਲ ਰਹੀਆਂ ਜਾਂਚਾਂ ਸੰਭਾਵੀ ਕਾਨੂੰਨੀ ਨਤੀਜਿਆਂ ਵੱਲ ਇਸ਼ਾਰਾ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਔਖੇ ਸ਼ਬਦਾਂ ਦੀ ਵਿਆਖਿਆ: ਸ਼ੈੱਲ ਫਰਮਾਂ (Shell firms): ਅਜਿਹੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਜੋ ਸਿਰਫ਼ ਵਿੱਤੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਨੂੰ ਲੁਕਾਉਣ, ਮਾਲਕੀ ਨੂੰ ਗੁਪਤ ਰੱਖਣ, ਜਾਂ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨਾਂ ਕਰਨ ਲਈ ਬਣਾਈਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ, ਅਕਸਰ ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਅਸਲ ਵਪਾਰਕ ਕਾਰਜਾਂ ਦੇ। ਕਮਰਸ਼ੀਅਲ ਪੇਪਰ (CPs): ਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨਾਂ ਦੁਆਰਾ ਵਰਕਿੰਗ ਕੈਪੀਟਲ ਜਾਂ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਲੋੜਾਂ ਲਈ ਫੰਡ ਇਕੱਠਾ ਕਰਨ ਲਈ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਗਏ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ, ਅਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਸਾਧਨ। ਇਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ 270 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਪਰਿਪੱਕ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇੰਟਰ-ਕੋਰਪੋਰੇਟ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ (ICD): ਇੱਕ ਕੰਪਨੀ ਦੁਆਰਾ ਦੂਜੀ ਕੰਪਨੀ ਨੂੰ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦਾ ਕਰਜ਼ਾ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੋਈ ਕੋਲੇਟਰਲ (collateral) ਦੀ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ, ਅਤੇ ਜੋ ਅਸਥਾਈ ਤਰਲਤਾ (liquidity) ਲੋੜਾਂ ਲਈ ਵਰਤਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।