Whalesbook
ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਐਂਡ ਐਕਸਚੇਂਜ ਬੋਰਡ ਆਫ ਇੰਡੀਆ (SEBI) ਨੇ ਸ਼ੁੱਕਰਵਾਰ ਨੂੰ 'ਨੋ ਯੂਅਰ ਕਲਾਇੰਟ' (KYC) ਫਰੇਮਵਰਕ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਵੱਡੇ ਸੁਧਾਰ ਦਾ ਸੁਝਾਅ ਦਿੰਦੇ ਹੋਏ ਇੱਕ ਕੰਸਲਟੇਸ਼ਨ ਪੇਪਰ ਜਾਰੀ ਕੀਤਾ। ਇਸ ਪਹਿਲ ਦਾ ਮਕਸਦ ਨਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਸਰਲ ਬਣਾਉਣਾ, ਵਿੱਤੀ ਮੱਧ ਵਰਤੀਆਂ ਵਿਚਕਾਰ ਡਾਟਾ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਾਉਣ ਦੀ ਲੋੜ ਨੂੰ ਖਤਮ ਕਰਨਾ, ਅਤੇ KYC ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਏਜੰਸੀਜ਼ (KRAs) ਦੀਆਂ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਸਮਰੱਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣਾ ਹੈ।
ਕੇਂਦਰੀਕ੍ਰਿਤ ਡਾਟਾ ਸਟੋਰੇਜ ਅਤੇ ਪੋਰਟੇਬਿਲਟੀ
ਸੁਝਾਏ ਗਏ ਬਦਲਾਵਾਂ ਦਾ ਮੁੱਖ ਕੇਂਦਰ KRA ਪੱਧਰ 'ਤੇ ਆਮਦਨ ਸੀਮਾ (income range), ਕਿੱਤੇ (occupation), ਅਤੇ ਸਿਆਸੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬੇਨਕਾਬ ਵਿਅਕਤੀ (PEP) ਸਥਿਤੀ ਵਰਗੀ ਪੂਰਕ KYC ਜਾਣਕਾਰੀ ਨੂੰ ਕੇਂਦਰੀਕ੍ਰਿਤ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਵਰਤਮਾਨ ਵਿੱਚ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਹਰ ਇੱਕ ਬ੍ਰੋਕਰ, ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹਾਊਸ, ਜਾਂ ਹੋਰ ਮੱਧ ਵਰਤੀ ਨਾਲ ਜੁੜਨ ਵੇਲੇ ਇਹ ਵੇਰਵੇ ਦੁਬਾਰਾ ਦੇਣੇ ਪੈਂਦੇ ਹਨ। ਨਵਾਂ ਫਰੇਮਵਰਕ ਇੱਕ ਅਜਿਹੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਦੀ ਕਲਪਨਾ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਿੱਥੇ KRA 'ਤੇ ਅਪਲੋਡ ਕੀਤੀ ਗਈ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਾਰੇ ਰਜਿਸਟਰਡ ਮੱਧ ਵਰਤੀਆਂ ਵਿਚਕਾਰ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਸਾਂਝੀ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਨਵੇਂ ਖਾਤੇ ਖੋਲ੍ਹਣ ਦੀ ਮੁਸ਼ਕਲ ਕਾਫ਼ੀ ਘੱਟ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
ਬਿਹਤਰ ਤਸਦੀਕ ਅਤੇ ਘੱਟ ਦੁਹਰਾਓ
SEBI ਆਮਦਨ ਸਲੈਬਾਂ ਨੂੰ ਮਿਆਰੀ ਬਣਾਉਣ ਅਤੇ KRAs ਨੂੰ ਸੁਤੰਤਰ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਪੂਰਕ ਡਾਟਾ ਨੂੰ ਟੈਗ ਕਰਨ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦੇਣ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ KYC ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਦੀ ਭਰੋਸੇਯੋਗਤਾ ਅਤੇ ਉਪਯੋਗਤਾ ਵਧੇਗੀ। ਪੁਰਾਣੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਨ ਲਈ, SEBI ਲਾਜ਼ਮੀ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਹਰ KYC ਰਿਕਾਰਡ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਹਰ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਵਾਰ ਕੀਤੀ ਜਾਵੇ। KRAs ਨੂੰ ਮੱਧ ਵਰਤੀਆਂ ਨੂੰ ਆਟੋਮੈਟਿਕ ਚੇਤਾਵਨੀਆਂ (alerts) ਜਾਰੀ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਦਿੱਤੀ ਜਾਵੇਗੀ ਜੇਕਰ KYC ਰਿਕਾਰਡ ਇਸ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਅਪਡੇਟ ਨਹੀਂ ਹੋਇਆ ਹੈ, ਜੇ ਕੋਈ ਅਧਿਕਾਰਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵੈਧ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਐਕਸਪਾਇਰ ਹੋ ਗਿਆ ਹੈ, ਜਾਂ ਜੇ ਕੋਈ ਨਾਬਾਲਗ ਗਾਹਕ ਬਾਲਗ ਉਮਰ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਗਿਆ ਹੈ। ਇੱਕ ਸੰਸਥਾ ਨਾਲ ਸਾਂਝੀ ਕੀਤੀ ਗਈ ਅਜਿਹੀ ਅਪਡੇਟ ਕੀਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ KRA ਸਿਸਟਮ ਰਾਹੀਂ ਉਸੇ ਗਾਹਕ ਦੀ ਸੇਵਾ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਹੋਰ ਸਾਰੇ ਮੱਧ ਵਰਤੀਆਂ ਤੱਕ ਆਟੋਮੈਟਿਕਲੀ ਪ੍ਰਸਾਰਿਤ ਹੋ ਜਾਵੇਗੀ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਦੁਹਰਾਉਣ ਵਾਲੇ ਕੰਪਲਾਇੰਸ ਕੰਮਾਂ ਵਿੱਚ ਕਾਫ਼ੀ ਕਮੀ ਆਵੇਗੀ।