ਡਿਜੀਟਲ ਵਾਲਿਟ ਐਪ 'SD Pay' ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਪੋਂਜ਼ੀ ਸਕੀਮ ਘਪਲਾ ਨਿਕਲਿਆ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ **6.52 ਲੱਖ** ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨਾਲ **₹1,211 ਕਰੋੜ** ਦੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਹੋਈ ਹੈ। ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਨ ਨੇ **12** ਮੁਲਜ਼ਮਾਂ ਨੂੰ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਖਾਸ ਗੱਲ ਇਹ ਹੈ ਕਿ SD Pay ਦਾ S D Retail Limited ਵਰਗੀ ਕਿਸੇ ਵੀ ਲਿਸਟਡ ਕੰਪਨੀ ਨਾਲ ਕੋਈ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਨਹੀਂ ਹੈ।
ਇੱਕ ਵੱਡੇ ਵਿੱਤੀ ਘਪਲੇ ਦਾ ਪਰਦਾਫਾਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਅਮਰੇਲੀ ਪੁਲਿਸ ਨੇ ਡਿਜੀਟਲ ਵਾਲਿਟ ਐਪ 'SD Pay' ਦੇ ਕਾਲੇ ਕਾਰਨਾਮਿਆਂ ਨੂੰ ਜੱਗ ਜ਼ਾਹਿਰ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹ ਐਪ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਸੋਫਿਸਟੀਕੇਟਡ ਮਲਟੀ-ਲੈਵਲ ਮਾਰਕੀਟਿੰਗ (MLM) ਪੋਂਜ਼ੀ ਸਕੀਮ ਸੀ, ਜਿਸ ਨੇ ਪੂਰੇ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ 6.52 ਲੱਖ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣਾ ਸ਼ਿਕਾਰ ਬਣਾਇਆ। ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਧਵਲ ਪਟੇਲ ਅਤੇ ਨਰਿੰਦਰ ਸੋਲੰਕੀ ਸਮੇਤ 12 ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।
ਸਕੀਮ ਕਿਵੇਂ ਚੱਲਦੀ ਸੀ?
ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਜਾਇਜ਼ ਪੇਮੈਂਟ ਐਪ ਦਾ ਦਿਖਾਵਾ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਇਸ ਕੰਪਨੀ ਨੇ ਜਲਦੀ ਹੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਮਾਡਲ ਅਪਣਾ ਲਿਆ। ਇਹ ਕੰਪਨੀ 0.15% ਤੋਂ 0.30% ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਰਿਟਰਨ ਦਾ ਲਾਲਚ ਦਿੰਦੀ ਸੀ ਅਤੇ 15-ਟਾਇਰ ਰੈਫਰਲ ਸਿਸਟਮ ਰਾਹੀਂ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਫਸਾਉਂਦੀ ਸੀ। ਜਦੋਂ ਸਾਲ 2026 ਵਿੱਚ ਨਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਮਿਲਣੇ ਬੰਦ ਹੋਏ, ਤਾਂ ਸਿਸਟਮ ਢਹਿ-ਢੇਰੀ ਹੋ ਗਿਆ ਅਤੇ ਵਿੱਡਰਾਅਲ (Withdrawal) ਬੰਦ ਕਰ ਦਿੱਤੇ ਗਏ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਜ਼ਰੂਰੀ ਸਪੱਸ਼ਟੀਕਰਨ
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਾਵਧਾਨ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿ SD Pay ਦਾ S D Retail Limited ਨਾਲ ਕੋਈ ਸਬੰਧ ਨਹੀਂ ਹੈ। S D Retail Limited ਇੱਕ ਲਿਸਟਡ ਕੰਪਨੀ ਹੈ ਜੋ ਸਲੀਪਵੇਅਰ ਅਤੇ ਰਿਟੇਲ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਕੰਮ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੀ ਐਪ ਦਾ ਨਾਮ ਲਿਸਟਡ ਕੰਪਨੀ ਨਾਲ ਮਿਲਦਾ-ਜੁਲਦਾ ਹੋਣ ਕਾਰਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਵਿੱਚ ਭੁਲੇਖਾ ਪੈ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਪਰ ਦੋਵਾਂ ਦਾ ਆਪਸ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਨਹੀਂ ਹੈ।
ਜਾਂਚ ਦੀ ਸਥਿਤੀ
ਗੁਜਰਾਤ, ਰਾਜਸਥਾਨ, ਮਹਾਰਾਸ਼ਟਰ ਅਤੇ ਤਾਮਿਲਨਾਡੂ ਵਿੱਚ 18 FIR ਦਰਜ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਪੈਸੇ ਦੀ ਰਿਕਵਰੀ ਬਹੁਤ ਮੁਸ਼ਕਲ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਹੁਣ ਤੱਕ ਸਿਰਫ ₹1.86 ਕਰੋੜ ਹੀ ਜ਼ਬਤ ਕੀਤੇ ਜਾ ਸਕੇ ਹਨ, ਬਾਕੀ ਪੈਸਾ ਸ਼ੈੱਲ ਕੰਪਨੀਆਂ ਰਾਹੀਂ ਖੁਰਦ-ਬੁਰਦ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।