RBI ਨੇ ESAF ਸਮਾਲ ਫਾਈਨੈਂਸ ਬੈਂਕ ਦੀ ਸ਼ੇਅਰ ਯੋਜਨਾ ਨੂੰ ਰੱਦ ਕੀਤਾ, ਪ੍ਰਮੋਟਰ ਹੋਲਡਿੰਗ ਘਟਾਉਣ ਵਿੱਚ ਦੇਰੀ

ਭਾਰਤੀ ਰਿਜ਼ਰਵ ਬੈਂਕ (RBI) ਨੇ ESAF ਸਮਾਲ ਫਾਈਨੈਂਸ ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਸੂਚਿਤ ਕੀਤਾ ਹੈ ਕਿ ਉਸਨੇ Dia Vikas Capital Private Limited ਨੂੰ ਸ਼ੇਅਰ ਖਰੀਦਣ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦੇਣ ਵਾਲੀ ਵਿਵਸਥਾ ਯੋਜਨਾ (scheme of arrangement) ਨੂੰ ਰੱਦ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਹਿੱਸੇਦਾਰੀ 12% ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੋ ਜਾਂਦੀ। RBI ਨੇ ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕਿਹਾ ਹੈ ਕਿ Dia Vikas Capital ਦੁਆਰਾ ਪੇਡ-ਅੱਪ ਸ਼ੇਅਰ ਕੈਪੀਟਲ (paid-up share capital) ਦੇ 5% ਤੋਂ ਵੱਧ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀ ਖਰੀਦ ਨੂੰ ਸਵੀਕਾਰ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ। ਇਸ ਯੋਜਨਾ ਦਾ ਅਸਲ ਉਦੇਸ਼ ESAF ਸਮਾਲ ਫਾਈਨੈਂਸ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਮੋਟਰ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰੀ (promoter shareholding) ਨੂੰ ਘਟਾਉਣਾ ਸੀ। 52.92% ਮਾਲਕੀ ਵਾਲੀ ESAF ਫਾਈਨੈਂਸ਼ੀਅਲ ਹੋਲਡਿੰਗਜ਼, ਜੋ ਪ੍ਰਮੋਟਰ ਸੰਸਥਾ ਹੈ, ਨੂੰ ਹੁਣ RBI ਦੀਆਂ ਬੈਂਕ ਮਾਲਕੀ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ 2023 (Bank Ownership Directions 2023) ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਬਦਲਵੀਂ ਯੋਜਨਾ ਵਿਕਸਤ ਕਰਨ ਦਾ ਕੰਮ ਸੌਂਪਿਆ ਗਿਆ ਹੈ। ਨਵੇਂ ਪਹੁੰਚ ਦੇ ਅੰਤਿਮ ਰੂਪ ਦਿੱਤੇ ਜਾਣ ਤੱਕ, ਮੌਜੂਦਾ ਯੋਜਨਾ ਨੂੰ ਨੈਸ਼ਨਲ ਕੰਪਨੀ ਲਾਅ ਟ੍ਰਿਬਿਊਨਲ (National Company Law Tribunal - NCLT) ਵਿੱਚ ਦਾਇਰ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ। ਇਸ ਯੋਜਨਾ ਨੂੰ ਪਹਿਲਾਂ ESAF ਫਾਈਨੈਂਸ਼ੀਅਲ ਹੋਲਡਿੰਗਜ਼ ਦੇ ਬੋਰਡ ਦੁਆਰਾ 20 ਦਸੰਬਰ, 2024 ਨੂੰ ਮਨਜ਼ੂਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ, ਜਿਸਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਕੁੱਲ ਪ੍ਰਮੋਟਰ ਹਿੱਸੇਦਾਰੀ ਨੂੰ ਉਸ ਸਮੇਂ ਦੇ 58.98% ਤੋਂ ਘਟਾ ਕੇ 44.42% ਕਰਨਾ ਸੀ।

Impact
ਇਸ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਰੱਦ ਹੋਣ ਕਾਰਨ ESAF ਸਮਾਲ ਫਾਈਨੈਂਸ ਬੈਂਕ ਦੀ ਪ੍ਰਮੋਟਰ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰੀ ਘਟਾਉਣ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਵਿੱਚ ਕਾਫ਼ੀ ਦੇਰੀ ਹੋਈ ਹੈ, ਜਿਸ ਕਾਰਨ ਪ੍ਰਮੋਟਰ ਗਰੁੱਪ ਨੂੰ RBI ਦੇ ਸਖ਼ਤ ਮਾਲਕੀ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ ਮੁੜ-ਵਿਉਂਤਬੰਦੀ ਕਰਨੀ ਪਵੇਗੀ। ਇਹ ਬੈਂਕ ਦੀ ਪੂੰਜੀ ਢਾਂਚੇ ਦੇ ਵਿਕਾਸ ਅਤੇ ਪਾਲਣਾ ਦੀਆਂ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾਵਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ 'ਤੇ ਅਸਰ ਪਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
Impact Rating: 5/10

Difficult Terms:
Reserve Bank of India (RBI): ਭਾਰਤ ਦਾ ਕੇਂਦਰੀ ਬੈਂਕ, ਜੋ ਦੇਸ਼ ਦੀ ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਨੂੰ ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਹੈ।
Scheme of Arrangement: ਕੰਪਨੀ ਦੁਆਰਾ ਆਪਣੇ ਢਾਂਚੇ ਨੂੰ ਮੁੜ-ਸੰਗਠਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਅਦਾਲਤ ਦੁਆਰਾ ਮਨਜ਼ੂਰ ਯੋਜਨਾ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਅਕਸਰ ਮਰਜ਼ੀ, ਪ੍ਰਾਪਤੀ, ਪੂੰਜੀ ਘਟਾਉਣਾ ਜਾਂ ਸ਼ੇਅਰ ਏਕੀਕਰਨ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
Promoter Shareholding: ਕਿਸੇ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਸੰਸਥਾਪਕਾਂ ਜਾਂ ਅਸਲ ਪ੍ਰਮੋਟਰਾਂ ਦੁਆਰਾ ਧਾਰਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ।
Paid-up Share Capital: ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਕੰਪਨੀ ਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਲਈ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤੀ ਗਈ ਕੁੱਲ ਰਕਮ।
National Company Law Tribunal (NCLT): ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਅਰਧ-ਨਿਆਂਇਕ ਸੰਸਥਾ ਜੋ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਮਾਮਲਿਆਂ ਦਾ ਨਿਪਟਾਰਾ ਕਰਦੀ ਹੈ।
Bank Ownership Directions 2023: RBI ਦੁਆਰਾ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਗਏ ਨਿਯਮ ਜੋ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਬੈਂਕਾਂ ਦੀ ਮਾਲਕੀ ਅਤੇ ਨਿਯੰਤਰਣ ਲਈ ਸੀਮਾਵਾਂ ਅਤੇ ਮਾਰਗਦਰਸ਼ਨ ਨਿਰਧਾਰਿਤ ਕਰਦੇ ਹਨ।