ਬੈਲਜੀਅਮ ਦੇ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੇ ਇੱਕ ਵੱਡੇ ਅੰਡਰਗਰਾਊਂਡ Hawala ਨੈੱਟਵਰਕ ਨੂੰ ਫੜਿਆ ਹੈ। ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ **82,000** WhatsApp ਮੈਸੇਜ ਸਾਹਮਣੇ ਆਏ ਹਨ, ਜਿੱਥੇ ਬ੍ਰੋਕਰ ਕਰੰਸੀ ਨੋਟਾਂ ਦੇ ਸੀਰੀਅਲ ਨੰਬਰਾਂ ਦੀਆਂ ਫੋਟੋਆਂ ਨੂੰ 'ਡਿਜੀਟਲ ਟੋਕਨ' ਵਜੋਂ ਵਰਤ ਕੇ ਬੈਂਕਿੰਗ ਸਿਸਟਮ ਨੂੰ ਚਕਮਾ ਦੇ ਰਹੇ ਸਨ।
ਬੈਲਜੀਅਮ ਦੇ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਦੁਆਰਾ 'Traders of Greater Europe' ਨਾਮਕ ਨੈੱਟਵਰਕ ਖਿਲਾਫ ਕੀਤੀ ਗਈ ਜਾਂਚ ਨੇ ਗਲੋਬਲ Hawala ਆਪ੍ਰੇਸ਼ਨ ਦੇ ਕਾਲੇ ਚਿੱਠੇ ਖੋਲ੍ਹ ਦਿੱਤੇ ਹਨ। 532 ਬ੍ਰੋਕਰਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਹੋਈ 82,000 ਮੈਸੇਜਾਂ ਦੀ ਗੱਲਬਾਤ ਤੋਂ ਪਤਾ ਲੱਗਾ ਹੈ ਕਿ ਕਿਵੇਂ SWIFT ਵਰਗੇ ਰਸਮੀ ਬੈਂਕਿੰਗ ਪ੍ਰੋਟੋਕੋਲ ਨੂੰ ਬਾਈਪਾਸ ਕਰਕੇ ਅਰਬਾਂ ਯੂਰੋ ਦੇਸ਼ਾਂ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਭੇਜੇ ਜਾ ਰਹੇ ਸਨ।
ਕਿਵੇਂ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਸੀ ਇਹ ਡਿਜੀਟਲ Hawala?
ਰਵਾਇਤੀ ਬੈਂਕਿੰਗ ਵਿੱਚ ਜਿੱਥੇ ਪੂਰਾ ਰਿਕਾਰਡ ਰੱਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਉੱਥੇ ਹੀ ਇਹ ਨੈੱਟਵਰਕ 'ਭਰੋਸੇ' ਅਤੇ 'ਫਿਜ਼ੀਕਲ ਹੈਂਡਓਵਰ' 'ਤੇ ਟਿਕਿਆ ਸੀ। ਬ੍ਰੋਕਰ ਸਰਹੱਦ ਪਾਰ ਨਕਦੀ ਭੇਜਣ ਦੀ ਬਜਾਏ, ਕਰੰਸੀ ਨੋਟਾਂ ਦੇ ਸੀਰੀਅਲ ਨੰਬਰਾਂ ਅਤੇ ਪਛਾਣ ਪੱਤਰਾਂ ਦੀਆਂ ਫੋਟੋਆਂ ਨੂੰ ਟੋਕਨ ਵਜੋਂ ਵਰਤਦੇ ਸਨ। ਇਸ ਨਾਲ ਕੋਈ ਵੀ ਅਧਿਕਾਰਤ ਵਿੱਤੀ ਨਿਸ਼ਾਨ ਨਹੀਂ ਛੱਡਿਆ ਜਾਂਦਾ ਸੀ।
ਵਿੱਤੀ ਖੇਤਰ ਲਈ ਵੱਡੇ ਜੋਖਮ
ਇਹ ਨੈੱਟਵਰਕ ਸਿਰਫ਼ ਪੈਸੇ ਭੇਜਣ ਤੱਕ ਸੀਮਤ ਨਹੀਂ ਸੀ, ਸਗੋਂ ਇਸਦੀ ਵਰਤੋਂ ਮਨੁੱਖੀ ਤਸਕਰੀ, ਨਸ਼ੀਲੇ ਪਦਾਰਥਾਂ ਦੀ ਤਸਕਰੀ ਅਤੇ ਅੱਤਵਾਦੀ ਫੰਡਿੰਗ (ਜਿਵੇਂ ਕਿ Islamic State) ਲਈ ਕੀਤੀ ਜਾ ਰਹੀ ਸੀ। ਹੁਣ ਦੁਨੀਆ ਭਰ ਦੀਆਂ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਇਸ 'ਤੇ ਸ਼ਿਕੰਜਾ ਕੱਸਣ ਦੀ ਤਿਆਰੀ ਕਰ ਰਹੀਆਂ ਹਨ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਅਲਰਟ
ਇਸ ਘਟਨਾ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਬੈਂਕਿੰਗ, ਪੇਮੈਂਟ ਗੇਟਵੇਅ ਅਤੇ Fintech ਕੰਪਨੀਆਂ ਲਈ AML (Anti-Money Laundering) ਅਤੇ KYC ਦੇ ਨਿਯਮ ਹੋਰ ਸਖ਼ਤ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਨ੍ਹਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਹੁਣ ਆਪਣੀ ਟੈਕਨਾਲੋਜੀ 'ਤੇ ਜ਼ਿਆਦਾ ਖਰਚ ਕਰਨਾ ਪਵੇਗਾ, ਜਿਸ ਨਾਲ Compliance Cost ਵਧਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਜੋ ਸਰਹੱਦ ਪਾਰ ਭੁਗਤਾਨਾਂ (Cross-border payments) ਵਿੱਚ ਰੁੱਝੀਆਂ ਹੋਈਆਂ ਹਨ।