Whalesbook
ਹਾਈਕੋਰਟ ਦੇ ਫੈਸਲੇ ਨਾਲ ਜਾਂਚ ਤੇਜ਼
Telangana High Court ਵੱਲੋਂ Rishi Gupta ਦੀ ਪਟੀਸ਼ਨ ਖਾਰਜ ਕਰਨ ਦੇ ਬਾਅਦ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰੀ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਹੋ ਗਈ ਹੈ। ਇਸ ਫੈਸਲੇ ਨੇ Fino Payments Bank ਦੇ ਕੰਮਕਾਜ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਪਾਰਦਰਸ਼ਤਾ 'ਤੇ ਗੰਭੀਰ ਸਵਾਲ ਖੜ੍ਹੇ ਕਰ ਦਿੱਤੇ ਹਨ। Directorate General of GST Intelligence (DGGI) ਵੱਲੋਂ ਕੀਤੀ ਜਾ ਰਹੀ ਜਾਂਚ ਹੁਣ ਹੋਰ ਡੂੰਘਾਈ ਤੱਕ ਜਾਵੇਗੀ।
₹10,000 ਕਰੋੜ ਦਾ ਟੈਕਸ ਚੋਰੀ ਦਾ ਦੋਸ਼
ਸੂਤਰਾਂ ਅਨੁਸਾਰ, ਇਹ ਦੋਸ਼ ਲਗਾਏ ਜਾ ਰਹੇ ਹਨ ਕਿ ਲਗਭਗ ₹10,000 ਕਰੋੜ ਦੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਬਿਨਾਂ ਜ਼ਰੂਰੀ ਇਨਵੌਇਸਾਂ (invoices) ਦੇ ਕੀਤੇ ਗਏ, ਜਿਸ ਕਾਰਨ ਅੰਦਾਜ਼ਨ ₹2,800 ਕਰੋੜ ਦਾ ਗੁੱਡਸ ਐਂਡ ਸਰਵਿਸਿਜ਼ ਟੈਕਸ (GST) ਚੋਰੀ ਹੋਇਆ। ਜਾਂਚ ਇਹ ਵੀ ਸੁਝਾਅ ਦਿੰਦੀ ਹੈ ਕਿ Gupta ਨੇ ਕਥਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸ਼ੈੱਲ ਕੰਪਨੀਆਂ (shell entities) ਅਤੇ ਹੋਰ ਫਿਨਟੈਕ ਫਰਮਾਂ (fintech firms) ਰਾਹੀਂ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਆਨਲਾਈਨ ਗੇਮਿੰਗ ਤੋਂ ਆਉਣ ਵਾਲੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਹੇਰਾਫੇਰੀ ਕੀਤੀ।
ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰ 'ਤੇ ਭਾਰੀ ਅਸਰ
ਇਸ ਕਾਨੂੰਨੀ ਘਟਨਾਕ੍ਰਮ ਦਾ ਸਿੱਧਾ ਅਸਰ Fino Payments Bank ਦੇ ਸ਼ੇਅਰ 'ਤੇ ਦੇਖਣ ਨੂੰ ਮਿਲਿਆ। ਸ਼ੇਅਰ 24 ਮਾਰਚ, 2026 ਨੂੰ ਡਿੱਗ ਕੇ ਆਪਣੇ 52-ਹਫਤੇ ਦੇ ਨਵੇਂ ਹੇਠਲੇ ਪੱਧਰ ₹111.60 'ਤੇ ਪਹੁੰਚ ਗਿਆ। ਸਿਰਫ਼ ਸੱਤ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਟ੍ਰੇਡਿੰਗ ਸੈਸ਼ਨਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ੇਅਰ 33% ਤੱਕ ਹੇਠਾਂ ਆ ਗਿਆ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ 24 ਮਾਰਚ ਨੂੰ ਇਕੱਲੇ 19% ਦੀ ਗਿਰਾਵਟ ਸ਼ਾਮਲ ਸੀ। ਇਸ ਦੇ ਨਾਲ ਹੀ, ਆਮ ਨਾਲੋਂ ਦੁੱਗਣੇ ਤੋਂ ਵੱਧ ਵਾਲੀਅਮ (trading volumes) 'ਤੇ ਸੌਦੇ ਹੋਏ, ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਚਿੰਤਾ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਟੈਕਨੀਕਲ ਇੰਡੀਕੇਟਰਜ਼ (technical indicators) ਵੀ 'Strong Sell' ਦਾ ਸੰਕੇਤ ਦੇ ਰਹੇ ਹਨ।
ਫਿਨਟੈਕ ਸੈਕਟਰ 'ਤੇ ਵਧਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ
ਇਹ ਸਭ ਇਸ ਸਮੇਂ ਹੋ ਰਿਹਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਭਾਰਤ ਦਾ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵਧ ਰਿਹਾ ਫਿਨਟੈਕ ਸੈਕਟਰ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੀ ਵਧੇਰੇ ਜਾਂਚ ਅਧੀਨ ਹੈ। 2026 ਤੱਕ, ਭਾਰਤੀ ਰਿਜ਼ਰਵ ਬੈਂਕ (RBI) ਵਰਗੀਆਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਡਿਜੀਟਲ ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਪੇਮੈਂਟ ਸੇਵਾਵਾਂ ਲਈ ਨਵੇਂ ਅਤੇ ਸਖ਼ਤ ਨਿਯਮ ਲਾਗੂ ਕਰ ਰਹੀਆਂ ਹਨ।
ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਅਸਫਲਤਾਵਾਂ ਦੇ ਦੋਸ਼
ਜਾਂਚਕਰਤਾਵਾਂ ਦਾ ਕਹਿਣਾ ਹੈ ਕਿ Fino Payments Bank ਨੇ ਆਪਣੇ ਮਰਚੈਂਟਸ (merchants) ਦੀ ਲੋੜੀਂਦੀ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਜਾਂਚ ਅਤੇ ਆਡਿਟ (audits) ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਕਥਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੁਤਾਹੀ ਕੀਤੀ। ਇਸ ਨਾਲ ਸ਼ੈੱਲ ਕੰਪਨੀਆਂ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਵਾਲੀਆਂ ਇਕਾਈਆਂ (risky entities) ਨੂੰ ਆਨਲਾਈਨ ਗੇਮਿੰਗ ਸਕੀਮ ਵਿੱਚ ਸਰਗਰਮ ਹੋਣ ਦਾ ਮੌਕਾ ਮਿਲਿਆ। DGGI ਹੁਣ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ (money laundering) ਦੇ ਸ਼ੱਕ 'ਚ ਇਨਫੋਰਸਮੈਂਟ ਡਾਇਰੈਕਟੋਰੇਟ (ED) ਤੋਂ ਵੀ ਜਾਂਚ ਦੀ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਬੈਂਕ ਦਾ ਜਵਾਬ ਅਤੇ ਅੰਤਰਿਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ
Fino Payments Bank ਦਾ ਕਹਿਣਾ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਜਾਂਚ ਬੈਂਕ ਦੀ GST ਕੰਪਲਾਇੰਸ (GST compliance) ਨੂੰ ਲੈ ਕੇ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਸਗੋਂ ਇਸ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਮੈਨੇਜਰਾਂ (program managers) 'ਤੇ ਕੇਂਦਰਿਤ ਹੈ। ਬੈਂਕ ਨੇ ਆਪਰੇਸ਼ਨਲ ਸਥਿਰਤਾ (operational stability) 'ਤੇ ਵੀ ਜ਼ੋਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਬੈਂਕ ਨੇ ਮਾਰਚ ਮਹੀਨੇ ਵਿੱਚ ₹2,900 ਕਰੋੜ ਦਾ ਰਿਕਾਰਡ ਟੋਟਲ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਬੈਲੰਸ (total deposit balance) ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ ਅਤੇ CEO Rishi Gupta ਦੀ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰੀ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਲਗਭਗ 10,000 ਨਵੇਂ ਖਾਤੇ ਖੁੱਲ੍ਹ ਰਹੇ ਹਨ। ਬੈਂਕ ਦੇ ਚੀਫ ਫਾਈਨੈਂਸ਼ੀਅਲ ਅਫਸਰ (CFO) Ketan Merchant ਨੂੰ ਅਗਲੇ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਲਈ ਇੰਟਰਮ CEO (interim CEO) ਨਿਯੁਕਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਚੱਲ ਰਹੀ ਜਾਂਚ ਕਾਰਨ ਅਨਿਸ਼ਚਿਤਤਾ ਬਣੀ ਹੋਈ ਹੈ।